Generative Data Intelligence

Blockchain

Нормативно-законодавчий аналіз – січень 2024 р

Перевидав Платон
Перевидав Платон

Дата:

переглядів: 0

Нормативно-законодавчий аналіз – січень 2024 р

3 Лютого, 2024

Деметріос Цеас

Нормативно-законодавчий аналіз – GLOBAL

Інтерпол публікує аналіз основних викликів, загроз і шкоди Метавсесвіту

18 січня Інтерпол звільнив а новий білий папір з назвою: “Метавсесвіт, перспектива правоохоронних органів: випадки використання, злочини, криміналістика, розслідування та управління.Цей документ містить поглиблений аналіз Метавсесвіту з точки зору правоохоронних органів. Інтерпол зазначає, що Metaverse містить можливості для правоохоронних органів (тобто розширене моделювання та віртуальне збереження місць злочину та захоплююче навчання). Однак документ також визначає поточні та потенційні метазлочини, такі як грумінг[1], радикалізація[2], кіберфізичні атаки на критично важливу інфраструктуру, викрадення 3D віртуальної/культурної власності, проникнення в приватні віртуальні простори та пограбування через аватар[3].  Деякі з проблем, з якими зараз стикаються слідчі, включають: відсутність стандартизації та взаємодії; той факт, що віртуальні світи охоплюють кілька юрисдикцій; додаткова складність доступу до Метавсесвіту з кількох пристроїв і систем. Поліція може зіткнутися з віртуальними місцями злочину, де немає жодних речових доказів, які потрібно зібрати – лише цифрові взаємодії, що включають віртуальні активи, такі як криптовалюти та незамінні токени (NFT), що підкреслює необхідність визначення того, що є злочинами та шкодою в Метавсесвіті. , з регуляторної та правоохоронної точки зору.

BIS Innovation Hub оголошує перші шість проектів для робочої програми на 2024 рік 

23 січня BIS Innovation Hub оголошений першу партію з шести нових проектів у своїй робочій програмі Innovation Hub на 2024 рік. Три з цих проектів передбачають експериментування каналів зв’язку нового покоління з квантовим опором, міркування щодо конфіденційності CBDC і токенізацію. зокрема:  Проект Стрибок розпочинає свою фазу II, спрямовану на «квантово-захищені» платіжні системи, після успішного встановлення квантово-безпечного каналу зв’язку між центральними банками Франції та Німеччини на першій фазі.  Проект Aurum вступає в новий етап, на якому вивчатиме конфіденційність платежів у роздрібних CBDC. Мета полягає в тому, щоб використати досвід академічних кіл і регуляторів конфіденційності для покращення розуміння центральними банками конфіденційності при розробці систем CBDC. Нещодавно розпочато Проект Проміса перевіряє доцільність токенізації векселів, фінансових інструментів, які допомагають фінансувати багатосторонні банки розвитку та інші міжнародні фінансові установи.

Нормативно-правовий аналіз – NAM (Сполучені Штати та Канада)

Цифрові активи CFTC і Blockchain Технологічний підкомітет опублікував звіт DeFi

8 січня підкомітет цифрових активів і технології блокчейну Консультативного комітету з технологій Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) опублікував звіт про децентралізовані фінанси (DeFi). У звіті підкреслюється, що DeFi представляє багатообіцяючі можливості та складні, значні ризики для фінансової системи США, споживачів і національної безпеки. За відсутності ефективного регулювання, правозастосування та відповідності багато з цих проектів, підприємств і екосистем DeFi були вразливі до шахрайства, неефективного управління та серйозних порушень нормативних актів, на додаток до періодів надзвичайно високої волатильності ринку, піддаючи інвесторам, клієнтам, та інші зацікавлені сторони до значних збитків. Головним занепокоєнням, пов’язаним із системами DeFi, є відсутність чітких меж відповідальності та підзвітності, а також деяких галузевих проектів, яких слід уникати. Головне повідомлення цього звіту полягає в тому, що як уряд, так і галузь повинні вчасно вжити заходів для спільної роботи в рамках регулятивних та інших стратегічних ініціатив, щоб краще зрозуміти DeFi і просувати його відповідальний і відповідальний розвиток.

SEC SEC затверджує перші 11 Біткойн біржові індексні фонди

10 січня Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) затверджений перші 11 біткойн-біржових фондів (ETF), представлених найбільшими у світі менеджерами активів, схвалення яких з регуляторної точки зору також підкреслює еволюцію криптовалюта регулювання. Список включає: ARK21 Shares Bitcoin ETF, Bitwise Bitcoin ETF, Blackrock's iShares Bitcoin Trust, Franklin Bitcoin ETF, Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Trust, Hashdex Bitcoin ETF, Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, Valkyrie Bitcoin Fund, Wisdom Tree Bitcoin Fund. Існує два типи ETF: Спот-біткойн ETF які інвестують безпосередньо в біткойн як базовий актив. Діяльність фонду залежить головним чином від підвищення або зниження курсу біткойна, який утримує фонд. Інвестори можуть інвестувати в спотовий біткойн ETF, не купуючи, безпосередньо утримуючи або керуючи базовим активом, а фактичні кошти (біткойни) фактично зберігаються та управляються стороннім зберігачем. Спотові біткойн EFT котируються та торгуються NYSE Арк, Cboe BZX та Nasdaq.  Ф'ючерсні ETF на біткойн підкріплені похідними біткойнами, які отримують свою вартість (спекулюють) від майбутньої ціни біткойна. Інвестори можуть придбати право – але не фактичний базовий актив – купувати чи продавати біткойни в якийсь момент у майбутньому за заздалегідь визначеною ціною. Купуючи право на купівлю або продаж, інвестор очікує отримати прибуток від збільшення або зниження ціни базового активу. Подібно до спотових Bitcoin ETF, інвестори можуть інвестувати в Bitcoin через Bitcoin Futures ETF без необхідності купувати, утримувати або керувати базовим активом. Ф’ючерсні ETF на біткойни, які регулюються Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), повинні торгувати на регульованих CFTC біржах і існують уже кілька років. Днем пізніше, 11 січня, сенатор США Елізабет Воррен criticized SEC як "помилка щодо закону та помилка щодо політики» у затвердженні ETF, стверджуючи, що «Якщо SEC збирається дозволити криптовалютам ще глибше проникнути в нашу фінансову систему, тоді як ніколи важливо, щоб криптовалюти дотримувались основних правил боротьби з відмиванням грошей»..

Genesis Global Trading розраховується з NYDFS і заплатить 8 мільйонів доларів

12 січня Департамент фінансів Нью-Йорка Послуги (NYDFS) оголошений штраф у розмірі 8 мільйонів доларів проти Genesis Global Trading Inc. за недотримання вимог після розслідування, яке порушило правила DFS щодо віртуальної валюти та кібербезпеки та зробило компанію вразливою до незаконної діяльності та загроз кібербезпеці. У зв’язку з цією мировою угодою Genesis Global Trading відмовиться від своєї біт-ліцензії в Нью-Йорку.

Чотирьом особам висунули звинувачення у відмиванні мільйонів від шахрайства з криптовалютними інвестиціями

14 грудня Міністерство юстиції США (DoJ) стягується четверо громадян США за крадіжку майже 80 мільйонів доларів у рамках шахрайства з інвестиціями в криптовалюту. Ці особи відкривали підставні компанії та банківські рахунки, щоб відмивати гроші, які вони отримували від жертв, заманених у схеми, через додатки для знайомств, платформи миттєвого обміну повідомленнями та соціальні мережі. Тепер шахраям загрожує до 20 років позбавлення волі.

Дональд Трамп каже, що ніколи не дозволить створити CBDC у разі переобрання

16 січня під час передвиборної промови в Нью-Гемпширі колишній президент Дональд Трамп заявив, Що «Щоб захистити американців від урядової тиранії, як ваш президент, я ніколи не дозволю створення цифрової валюти центрального банку» у разі переобрання. Він попередив, що CBDC буде «небезпечною загрозою свободі» і дасть федеральному уряду «абсолютний контроль над своїми грошима”. На зворотному боці Банк міжнародних розрахунків видав папір ще в червні 2023 року, що свідчить про те, що в 15 році може бути відкрито 9 роздрібних і 2030 оптових CBDC.

Міністерство фінансів США та IRS оголошують, що компанії не повинні звітувати про отримання цифрових валют понад 10 тисяч доларів як готівку, доки не будуть видані відповідні правила

16 січня після перегляду «Закону про інвестиції в інфраструктуру та робочі місця» Міністерство фінансів і Служба внутрішніх доходів оголошений що компанії США не повинні звітувати про отримання цифрових активів на суму понад 10 тисяч доларів США так само, як вони повинні звітувати про отримання готівки, доки Казначейство та IRS не випустять нормативні акти. Однак це оголошення не впливає на правила, що діяли до Закону про інвестиції в інфраструктуру та робочі місця щодо готівки, отриманої в ході торгівлі чи бізнесу, про які необхідно звітувати Форма 8300, Звіт про виплати готівкою понад 10,000 XNUMX доларів США, отримані в торгівлі чи бізнесі, протягом 15 днів з моменту отримання готівки.

TUSD втрачає свій паритет 1:1, відновлює паритет через два дні

16 січня ц. TrustToken TrueUSD стабільний конус (TUSD) нібито втрачено його паритет 1:1 з доларом США, впавши до 0.9688 доларів (26 січня), але через кілька днів поступово відновив свій паритет. Це збіглося з масовим розпродажем активу на Binance. Загальний обсяг продажів пари TUSD/USDT на Binance склав близько 435.4 мільйона доларів у TUSD, що представляє чистий відтік у розмірі 66.1 мільйона доларів через невизначеність щодо її резервів і нестабільність, пов’язану з хакерським інцидентом, спрямованим на обмін криптовалютою poloniex.

Канадський суддя визнав неконституційним заморожування банківського рахунку далекобійника 

23 січня федеральний суддя Канади правила що надзвичайний закон, на який посилався уряд прем’єр-міністра Джастіна Трюдо, щоб заморозити кошти, включаючи криптовалюти, пожертвувані протестуючим далекобійникам, був нерозумним і неконституційним. Суд встановив, що не було жодного національного надзвичайного стану, який би виправдовував використання Закону про надзвичайні ситуації у відповідь на протести «Конвою свободи» проти обмежень COVID-19, коли далекобійники блокували вулиці в Оттаві.

Bitwise стає першим Bitcoin ETF, який опублікував його адреса гаманця для будь-кого, щоб перевірити залишки коштів

24 січня Bitwise Asset Management опублікувала біткойн-адреса своїх спотових активів Bitcoin ETF (BITB), 1CKVszDdUp4ymGceAZpGzYEFr4RPNHYqaM. Таким чином, він став першим постачальником біткойн-ETF, який зробив це в США, оскільки це дозволяє будь-кому перевірити баланс фонду за допомогою будь-якого загальнодоступного біткойн-довідника.

Комісія з цінних паперів і цінностей (SEC) відклала рішення щодо заявок на Ether Spot

Після схвалення 11 спотових біткойн-біржових фондів (ETF) Комісією з цінних паперів і бірж (SEC) на початку січня компанії виводять на ринок спотові ETF Ethereum (ETH). BlackRock, Grayscale, Fidelity, Invesco та VanEck є одними з компаній, які подали заявку на спотовий ETH ETF. 25 січня SEC оголошений що він продовжує 45-денний період, передбачений законом, щоб визначити своє рішення щодо пропозиції BlackRock щодо Ефір (ETH) спотовий біржовий фонд EFT, який стверджує, що йому потрібно більше часу для перегляду свого рішення.

Регулятори Аляски та Флориди просять Binance US припинити свою діяльність 

25 січня Wall Street Journal повідомляє що регулятори у Флориді та на Алясці попросили Binance.US припинити свою діяльність і більше не обслуговувати їхніх корінних жителів після визнання провини колишнім генеральним директором Чанпеном Чжао. Як повідомляється, Відділ банківської справи та цінних паперів Аляски відмовився продовжити ліцензію Binance US. Під час перевірки (29 січня 2024 р.) у списку ліцензіатів MSB Аляски BAM Trading Services Inc. (веде бізнес як Binance US) ліцензія №. 012960 з'являється як: «Затверджено умовно». Крім того, Управління фінансового регулювання Флориди вжило заходів, видавши екстрений наказ про призупинення Binance US. Якщо позначено, Binance US сайт вказує, що його ліцензія у Флориді №. FT230000290 закінчується 30 квітня 2024 року.

CFTC видає попередження щодо схем криптоінвестування штучного інтелекту 

25 січня Управління з навчання та роботи з клієнтами Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) випустило консультування клієнтів, попереджаючи громадськість про шахрайство зі штучним інтелектом (AI). CFTC застерігає від шахрайства зі штучним інтелектом, яке обіцяє нереалістичну віддачу від інвестицій, таких як боти та криптосхеми. Шахраї використовують ажіотаж навколо ШІ, щоб заманити жертв гарантованим прибутком, часто через соціальні мережі. Щоб не стати жертвою, досліджуйте платформи та персонал, шукайте надійних порад, розумійте ризики та остерігайтеся онлайн-реклами. Консультація нагадує всім, що штучний інтелект не може передбачити майбутнє, а обіцянки високої прибутковості, ймовірно, є проблемою.

Міністерство юстиції США висунуло звинувачення трьом особам у схемі шахрайства з криптовалютою на 1.89 мільярда доларів

29 січня Міністерство юстиції США оголошений звинувачення проти двох осіб і визнання провини третьої особи за організацію криптовалютної схеми на суму 1.89 мільярда доларів США за ймовірне співзасновництво HyperFund, також відомого як HyperTech, HyperCapital, HyperVerse та HyperNation. Відповідачів звинувачують у тому, що вони обіцяли інвесторам значні доходи від операцій з майнінгу криптовалюти, яких насправді не було.

Регуляторний і законодавчий аналіз – EMEA

Центральний банк Іспанії співпрацює з трьома компаніями для тестування CBDC

 3 січня Banco de España, Центральний банк Іспанії, опублікував a дозвіл оголошує про партнерство з Cecabank, Abanca та Adhara Blockchain для тестування оптової цифрової валюти центрального банку (CBDC). Тестування оптового CBDC включатиме симуляцію обробки та розрахунків міжбанківських платежів за допомогою єдиного токенізованого оптового CBDC і кількох оптових CBDC, випущених різними центральними банками, тоді як в іншій частині експерименту оптовий CBDC буде використовуватися для розрахунку змодельованого токенізована облігація.

Центральний банк Нігерії схвалює запуск стейблкоїна нігерійської найри

Африканський стейблкойн-консорціум (ASC), консорціум нігерійських фінансових установ, фінансових технологій і експертів з блокчейну, планує запустити сумісний стейблкойн Nigeria Naira (cNGN) 27 лютого 2024 року. cNGN — це стейблкойн, прив’язаний до нігерійської найри у співвідношенні 1:1. (1 cNGN=1NGN), забезпечений на 100% резервами ASC і може легко переміщатися через блокчейн. ASC зазначає через його сайт що cNGN відповідає нормативним вимогам і стандартам, встановленим Центральним банком Нігерії (CBN), Комісією з цінних паперів і бірж (SEC), підрозділом фінансової розвідки Нігерії (NFIU), і співпрацює з ними для забезпечення відповідності, захисту споживачів, і прозорість.

Coinbase співпрацює з стейблкойн-біржею Yellow Card для розширення діяльності в Африці

11 січня Coinbase оголошений що вони розширюють доступ до своєї продукції в Африці, починаючи з 20 країн по всьому континенту. Нове партнерство Coinbase із провідною африканською біржею стейблкоїнів жовта картка допоможе мільйонам користувачів отримати доступ до USDC на блокчейні рівня 2 Coinbase під назвою «Base». Yellow Card проголошує себе найбільшим і першим ліцензованим стейблкоїном на африканському континенті. Працюючи в 20 країнах, Yellow Card надає доступ до USDT, USDC і PYUSD через місцеву валюту безпосередньо та через API. Coinbase кошелек користувачі зможуть легко надсилати USDC без комісії на будь-якій платформі, де вони можуть поділитися посиланням, включаючи WhatsApp, iMessage, Telegram, популярні програми соціальних мереж тощо.

EBA видає вказівки для постачальників послуг криптоактивів щодо ефективного управління ризиками ВК/ФТ

16 січня Європейське банківське управління (EBA) розширив свої Керівні принципи про фактори ризику відмивання грошей (ML) і фінансування тероризму (TF) для постачальників послуг криптовалютних активів (CASP). Нові Керівні принципи висвітлюють фактори ризику ВК/ФТ і заходи пом’якшення, які CASP повинні розглянути, що є важливим кроком вперед у боротьбі ЄС з фінансовими злочинами. Наведено вказівки для окремих секторів щодо факторів, які CASP повинні враховувати під час оцінки ризиків ВК/ФТ, включаючи перекази з/на самостійні адреси, децентралізовані платформи, перекази до CASP, які не авторизовані, використання монет з підвищеною анонімністю (конфіденційність), посилання до юрисдикцій із високим ризиком тощо. Розширюючи сферу дії Керівництва щодо факторів ризику ВК/ФТ, EBA гармонізує підхід, який CASP мають прийняти в ЄС під час впровадження підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, до ПВК/ФТ у своїй діяльності. Розширені Рекомендації застосовуватимуться з 30 грудня 2024 року.

Німецька влада конфіскувала біткойни на суму 2 мільярди доларів під час найбільшої конфіскації в Німеччині на сьогодні

30 січня німецька поліція оголошений він вилучив 50,000 2 біткойнів вартістю приблизно XNUMX мільярди доларів у східній землі Саксонія. Саксонська держава Кримінальну Управління поліції заявило, що це може бути найбільше на сьогодні вилучення такого роду в Німеччині. Поліція повідомила, що розслідує двох чоловіків, підозрюваних у веденні піратського веб-сайту до кінця 2013 року. Розслідування ще триває, звинувачення ще не висунуті.

Регуляторний і законодавчий аналіз – APAC

Регулятор Південної Кореї пропонує заборонити платежі кредитною карткою за криптовалюту

4 січня Комісія з фінансових послуг Кореї (FSC) оголошений свій намір внести часткові зміни до свого «Указу про застосування Закону про кредитно-спеціалізований фінансовий бізнес». Виходячи з цього проекту, FSC рекомендує заборонити платежі кредитною карткою за криптовалюту через занепокоєння щодо незаконного відтоку внутрішніх коштів за кордон через карткові платежі за кордоном віртуальний актив обміни, відмивання грошей, спекуляція та заохочення спекулятивної діяльності. Організації або особи, які бажають надати відгук щодо цієї поправки, можуть подати свої думки до 13 лютого.

Huobi Korea припиняє свої послуги 29 січня

Корея Хуобі оголошений вона закриє свої послуги 29 січня 2024 року, посилаючись на складне «ділове середовище» як причину закриття та подальше закриття інших південнокорейських бірж, таких як Cashierest і Coinbit у листопаді.

UNODC випускає звіт про те, що казино, гулянки та криптовалюта стали критично важливою частиною ML у Східній та Південно-Східній Азії

15 січня Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) випустило a звітом під назвою: «Казино, відмивання грошей, підпільна банківська діяльність і транснаціональна організована злочинність у Східній і Південно-Східній Азії: прихована загроза, що наростає». У звіті наголошується, що нелегальні онлайн-казино, електронні відвідувачі, а також незаконні або недостатньо регульовані криптовалютні біржі поширилися за останні роки та стали критичною частиною підпільної банківської інфраструктури та інфраструктури відмивання грошей у Східній та Південно-Східній Азії, підживлюючи транснаціональну організовану злочинність у область. «Очевидно, що прірва між організованою злочинністю та правоохоронними органами швидко збільшується. Якщо регіон не зможе адреса Наслідки цього кримінального ландшафту будуть помітні в Південно-Східній Азії та за її межами, оскільки злочинці прагнуть реінвестувати прибутки та впроваджувати інноваційні операції», – заявив Бенедикт Гофманн, заступник регіонального представника UNODC. «Ми віримо, що звіт стане корисним довідником для поглиблення взаємодії між країнами Південно-Східної Азії, UNODC та міжнародними партнерами", - сказав Хофманн. «На даний момент ми лише дряпаємо поверхню».

OKX надала ліцензію VASP від ​​дубайської VARA

16 січня OKX оголошений Дубайська дочірня компанія OKX Middle East Fintech FZE отримала ліцензію VASP від ​​Virtual Assets Регулюючий орган (VARA) в Дубаї. Ліцензія є неоперативною та залишається залежною від виконання певних умов і кваліфікації для операційного затвердження. Після введення в дію ліцензія VASP дозволить OKX Middle East розширити свій схвалений набір належним чином регульованих операцій з віртуальними активами та надавати спотові послуги та спот-пари інституційним і кваліфікованим роздрібним клієнтам через OKX App і біржу OKX.com.

Binance Thailand тепер відкритий для всіх відповідних користувачів

16 січня Binance оголошений що, отримавши ліцензії на роботу в якості цифрової біржі та брокера в Таїланді, Gulf Binance запускає повну роботу своєї платформи для обміну цифровими активами та брокерської платформи Binance TH by Gulf Binance для всіх відповідних користувачів.

Повідомляється, що SFC Гонконгу отримала свою першу спотову заявку на Bitcoin ETF

26 січня Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) як повідомляється отримав свою першу спотову заявку на Bitcoin ETF від Harvest Hong Kong — одного з найбільших у Китаї менеджерів фондів.

Нормативно-правовий аналіз – LATAM

Уперше в своєму роді орендодавець і орендар підписують договір оренди BTC в Аргентині

15 січня в першій у своєму роді угоді між орендодавцем і орендарем як повідомляється підписав договір оренди BTC у Розарії, третьому за кількістю населення місті в Аргентині. Щомісячний платіж за підписаним контрактом становитиме 100 доларів США в біткоінах. І орендодавець, і орендар є передбачуваними досвідченими користувачами криптовалюти, і щомісяця переказуватимуть кошти через Fiwind локальна криптоплатформа.

Через 5 років Венесуела припиняє роботу суперечливої ​​криптовалюти Petro

15 січня, Венесуела повідомляється, що закінчився свою суперечливу криптовалюту Petro. Анонсована в грудні 2017 року Petro була цифровою валютою центрального банку, створеною Венесуелою за допомогою технології блокчейн і мала бути забезпечена нафтовими і мінеральними запасами країни. Він мав на меті доповнити венесуельський твердий болівар, що різко падає, як засіб обходу санкцій США. У серпні 2018 року було введено суверенний болівар, і уряд заявив, що він буде пов’язаний з монетою Petro.

[1] Кібергрумінг – це коли хтось (часто дорослий) дружить з дитиною в Інтернеті та створює емоційний зв’язок із майбутніми намірами сексуального насильства, сексуальної експлуатації або торгівлі людьми. Зловмисники часто видають себе за підроблену особу дитини-підлітка та звертаються до своїх жертв на веб-сайтах, орієнтованих на дітей, залишаючи дітей уразливими та не підозрюючими про те, що до них звернулися з метою кібердогляду. Джерело: https://www.csa.gov.gh/cyber_grooming.php   У віртуальній реальності це легко для кібер грумерів щоб приховати свою справжню особу та вік за допомогою аватарок. Це нова форма сексуальних домагань. 

[2] Радикалізація визначається як дія або процес, що змушує когось стати більш радикальним (=екстремальним) у своїх політичних або релігійних переконаннях. Джерело: https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/radicalization

spot_img

Остання розвідка

spot_img

Авторські права @ 2024 Plato Technologies Inc.