Нижче наведено гостьову публікацію Марка Гофайзена, старшого партнера Gofaizen & Sherle.

З наближенням регламенту MiCA, який змінить форму криптоіндустрії, криптокомпанії повинні забезпечити дотримання вимог для плавного переходу.

Регулювання ринку криптовалют (MiCA), яке є важливим кроком Європейського Союзу (ЄС) у напрямку регулювання ринку криптовалют, є однією з гарячих тем 2024 року. MiCA прагне наповнити ринок ясністю та безпекою, звертаючись до потреби постачальників послуг криптоактивів (CASP) і емітентів, одночасно захищаючи інвесторів.

Для компаній, які працюють у крипто-просторі, MiCA чітко вимагає змін у своїх процесах, щоб адаптуватися до нового нормативного середовища. Охоплюючи різноманітні теми від операційної гнучкості до захисту споживачів, MiCA гарантує, що ринок криптоактивів є стійким і відповідає ширшим правилам фінансового ринку.

Зацікавлені сторони галузі та компанії потребують підтримки та керівництва протягом цього перехідного періоду. У цій статті буде описано, як MiCA може вплинути на компанії, зосередившись на процесах, які потребують уваги, потенційному збільшенні витрат і потребах у персоналі.

Основні вимоги згідно з MiCA

Криптоіндустрія перебуває на порозі нормативної еволюції, оскільки Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA) підготувало проект регуляторних технічних стандартів (RTS). Ці майбутні стандарти, які, як очікується, будуть представлені Європейській комісії до 30 червня 2024 року, мають вирішальне значення для CASP, які прагнуть отримати ліцензію MiCA.

Основні аспекти MiCA включають:

• Боротьба з відмиванням грошей (AML): CASP повинні дотримуватися комплексного набору законів і процедур, щоб запобігти маскуванню незаконних коштів за законні.
• Боротьба з фінансуванням тероризму (ФТ): Постачальники послуг крипто-активів відповідають за заходи щодо запобігання потоку коштів до терористичних організацій.
• Статутний капітал: CASP повинні визначити максимальний капітал, який вони можуть випустити, як зазначено в їх статуті.
• Належна перевірка клієнта (CDD): Постачальники послуг криптовалютних активів повинні перевіряти особи клієнтів і оцінювати транзакційні ризики.
• Повідомлення про підозрілі транзакції (STR): CASP повинні мати процедури для виявлення підозрілих транзакцій та повідомлення компетентних органів.
• Співпраця та обмін інформацією: Співпраця з компетентними органами та обмін необхідною інформацією є ще одним обов’язком CASP.

Ці основні вимоги узгоджують CASP із ширшими фіскальними та регуляторними очікуваннями, пристосовуючи їх до унікальних операційних рамок.

Узгодження з ширшими фінансовими правилами

Впровадження MiCA вимагає комплексних коригувань операцій CASP, підкреслюючи необхідність цілісної стратегії для сприяння прозорому, безпечному крипторинку, орієнтованому на споживача, у синхронізації з ширшими фінансовими правилами.

Основні сфери бізнес-процесів, які потрібно перевірити, включають:

Навчання та підбір персоналу

Щоб відповідати вимогам MiCA, компаніям необхідно створити команду, яка спеціалізується на відповідності нормативним вимогам щодо фінансових послуг або криптоактивів. Залучення експертів з управління ризиками та юридичних радників має вирішальне значення для вирішення складних завдань MiCA. Ці професіонали відіграватимуть важливу роль у визначенні, оцінці та зменшенні ризиків, а також у забезпеченні повної відповідності всіх операцій компанії новим нормам.

CASP має мати принаймні одну особу з вищого керівництва (директора), розташовану в країні заснування та організовувати діяльність через місце діяльності в ЄС.

Збір та використання персональних даних

MiCA зобов’язує захистити інформацію про споживача та відокремити активи клієнтів. Компанії повинні забезпечити дотримання конфіденційності та захисту даних шляхом розробки безпечних систем для збору та використання персональних даних. Крім того, регламент вимагає впровадження систем поділу клієнтів для захисту активів клієнтів, заходу, спрямованого на покращення захисту споживачів на криптовалютному ринку.

Звітність та облік

Компанії повинні вдосконалити свою практику звітності та бухгалтерського обліку, щоб відповідати стандартам прозорості та підзвітності MiCA. Ці стандарти включають точне звітування про фінансові операції та ведення документації компанії відповідно до нормативних вимог.

Консультаційні послуги для користувачів криптоактивів

MiCA приділяє значну увагу якості консультаційних послуг, що надаються користувачам криптоактивів. Компанії, які пропонують консультаційні послуги, повинні гарантувати, що поради є персоналізованими, прозорими, чесними та не вводять в оману, враховуючи особисті обставини клієнта, інвестиційні цілі та схильність до ризику.

Сервіси криптообміну та відповідні політики

Для компаній, які надають послуги обміну криптовалютами, MiCA прагне забезпечити чесну та впорядковану торгівлю, встановити правила виконання замовлень і надати чітку інформацію про обмін криптовалютами. Положення спрямоване на підвищення цілісності та стабільності послуг криптовалютного обміну шляхом сприяння більш безпечному торговому середовищу для споживачів.

MiCA: можливість, а не виклик

Запуск MiCA є важливою віхою для ринку криптоактивів у Європейському Союзі та створює прецедент для нормативно-правової бази в усьому світі. Оскільки ми наближаємося до нової ери відповідності та регулювання, компаніям у криптосекторі надається перехідний період до червня 2025 року. Оскільки запропоновані зміни будуть подані в установи для узгодження та відгуків до 28 березня, очікується, що нормативні зміни створять більш безпечне та надійне криптосередовище.

Оскільки компанії прагнуть дотримуватись нормативних актів, зосередження на стратегічному плануванні, інвестиції в інфраструктуру відповідності та розвиток обізнаної команди відповідності стає надзвичайно важливим. Прийняття MiCA не лише як завдання дотримання нормативних вимог, але й як можливість підвищити операційну цілісність і довіру споживачів може створити для компаній успіх на все більш регульованому глобальному криптовалютному ринку.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/