Останнє оновлення:
25 квітня 2024 р. 06:36 EDT
| 2 min read

Європейський Союз (ЄС) офіційно прийняв нову постанову про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR), яка застосовується до всіх постачальників послуг криптовалютних активів (CASP).

Закони нададуть більше повноважень підрозділам фінансової розвідки (ПФР) для виявлення та боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Пер Оголошення в середу, пакет законодавчих актів вплине на криптовалютні біржі та брокерів, які регулюються MiCA (регулювання ринків криптовалютних активів). Ці закони передбачають «посилені заходи належної перевірки», після яких зобов’язані особи, включаючи менеджерів криптоактивів, повинні повідомляти про підозрілу діяльність ПФР.

«Якщо ви хочете використовувати CASP для купівлі товарів і послуг за допомогою криптовалюти, навіть поза звичайними діловими відносинами, цей CASP повинен буде провести належну перевірку вашого клієнта, тобто підтвердити вашу особу + можливі додаткові заходи KYC/AML, якщо сума транзакції перевищує 1 тис. євро», — написав у твіті Патрік Хансен, директор зі стратегії та політики ЄС Circle.

11/ Якщо ви хочете використовувати CASP для купівлі товарів і послуг за допомогою криптовалюти, навіть за межами звичайних ділових відносин (так звані випадкові транзакції), цей CASP повинен буде провести належну перевірку вашого клієнта – тобто підтвердити вашу особу + потенційні додаткові… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6

— Патрік Хансен (@paddi_hansen) Березня 24, 2024

Крім того, у Франкфурті буде створено новий орган – Управління з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AMLA). Ця організація буде контролювати нове законодавство про боротьбу з відмиванням грошей, йдеться в повідомленні.

Рада ще офіційно не прийняла закон і очікує публікації в Офіційному журналі ЄС, додали в ньому.

Хансен написав серію твітів, пояснюючи, як законодавчий пакет впливає на постачальників послуг криптовалютних активів у ЄС.

Він почав зі звинувачень у неправдивих новинах, які крипто-ЗМІ поширювали перед тим, як оголосити про заборону ЄС на анонімні крипто-транзакції. Він також підтвердив, що новий закон про AMLR «не є регулюванням криптовалюти».

«Це широка система протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, яка застосовується до установ, так званих «зобов’язаних осіб» (OE). Усі фінансові установи, включаючи CASP (постачальники послуг криптовалютних активів), є OE».

2/ Перш за все: AMLR не є регулюванням криптовалюти.

Це широка структура протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, яка застосовується до установ, так званих «зобов’язаних осіб» (OE). Усі фінансові установи, у тому числі CASP (постачальники послуг криптовалютних активів), є OE. Але й нефінансові установи...

— Патрік Хансен (@paddi_hansen) Березня 24, 2024

Що нового для CASP відповідно до AMLR ЄС?

ЄС уже зобов’язав CASP дотримуватися стандартних процедур KYC/AML, таких як належна перевірка клієнта (CDD) відповідно до існуючої системи боротьби з відмиванням грошей.

Хансен зазначив, що в новому законі немає нічого нового, що змінює вже існуючі правила CASP. Серед них заборона надавати послуги анонімним користувачам з боку кастодіальних крипто-бізнесів, заборона CASP надавати облікові записи для конфіденційних монет, серед іншого.

«Як таке, в цьому теж немає нічого нового. Попередні версії запропонованого AMLR пропонували значно суворіший підхід, який означав би KYC для ініціатора/бенефіціара самоопіки, але також завдяки зусиллям галузі нарешті було узгоджено підхід, що ґрунтується на оцінці ризику з різними варіантами».

Однак зміна полягає в тому, що парламент раніше запропонував поправку, щоб обмежити виплати торговцям із гаманця самостійного зберігання до 1 тисячі євро.

«Це вилучено з фіналу, узгоджена версія», — написав Хансен. «Отже, ви зможете використовувати свої гаманці для купівлі товарів/послуг у ЄС без будь-яких обмежень».

Джерело посилання

#Представляє #Боротьбу з #Відмиваннямгрошей #Положення #Ось #Засоби #Крипто

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/