Последнее обновление:
25 апреля 2024 г., 06:36 по восточному времени
| 2 min read

Европейский Союз (ЕС) официально принял новый регламент по борьбе с отмыванием денег (AMLR), применимый ко всем поставщикам услуг криптоактивов (CASP).

Законы предоставят больше полномочий подразделениям финансовой разведки (ПФР) по выявлению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

На Анонс в средуПакет законов повлияет на криптовалютные биржи и брокеров, регулируемые в соответствии с MiCA (Регулирование рынков криптоактивов). Эти законы включают «усиленные меры комплексной проверки», после которых обязанные организации, включая управляющих криптоактивами, должны сообщать в ПФР о подозрительной деятельности.

«Если вы хотите использовать CASP для покупки товаров и услуг с помощью криптовалюты, даже вне обычных деловых отношений, этот CASP должен будет провести комплексную проверку клиентов — то есть подтвердить вашу личность + потенциальные дополнительные меры KYC/AML, если транзакция превышает 1 тыс. евро», — написал в Твиттере Патрик Хансен, директор по стратегии и политике Circle в ЕС.

11/ Если вы хотите использовать CASP для покупки товаров и услуг с использованием криптовалюты, даже вне обычных деловых отношений (так называемая случайная транзакция), этот CASP должен будет провести комплексную проверку вашего клиента – то есть подтвердить вашу личность + потенциальные дополнительные… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6

— Патрик Хансен (@paddi_hansen) 24 марта 2024

Кроме того, во Франкфурте будет создан новый орган – Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA). Эта структура будет курировать новое законодательство о борьбе с отмыванием денег, говорится в сообщении.

Совет еще официально не принял закон и ожидает публикации в Официальном журнале ЕС, добавили в нем.

Хансен написал серию твитов, объясняя, как пакет законов влияет на поставщиков услуг криптоактивов в ЕС.

Он начал с обвинения в ложных новостях, которые распространяли крипто-СМИ, прежде чем объявить о запрете ЕС на анонимные крипто-транзакции. Он также подтвердил, что новый закон AMLR «не является регулированием криптовалют».

«Это широкая система ПОД/ФТ, которая применяется к учреждениям, так называемым «обязанным организациям» (ОО). Все финансовые учреждения, включая CASP (поставщиков услуг криптоактивов), являются OE».

2/ Прежде всего: AMLR не является регулированием криптовалют.

Это широкая система ПОД/ФТ, которая применяется к учреждениям, так называемым «обязанным организациям» (ОО). Все финансовые учреждения, включая CASP (поставщиков услуг криптоактивов), являются OE. Но и нефинансовые учреждения…

— Патрик Хансен (@paddi_hansen) 24 марта 2024

Что нового для CASP в рамках AMLR ЕС?

ЕС уже обязал CASP следовать стандартным процедурам KYC/AML, таким как комплексная проверка клиентов (CDD), в рамках существующей системы борьбы с отмыванием денег.

Хансен отметил, что в новом законе нет ничего нового, который меняет уже существующие правила для CASP. К ним относятся, среди прочего, запрет на предоставление услуг анонимным пользователям кастодиальными криптокомпаниями, запрет CASP предоставлять учетные записи для конфиденциальных монет.

«Таким образом, в этом нет ничего нового. Предыдущие версии предложенного AMLR предлагали более строгий подход, который подразумевал бы KYC для отправителя/бенефициара, осуществляющего самостоятельное хранение, но также благодаря усилиям отрасли был наконец согласован подход, основанный на риске с различными вариантами».

Однако изменение заключается в том, что парламент ранее предлагал поправку, ограничивающую торговые платежи из кошелька самообслуживания до 1 тыс. евро.

«Это было удалено из окончательной, согласованной версии», — написал Хансен. «Поэтому вы сможете использовать свои кошельки самообслуживания для покупки товаров/услуг в ЕС без каких-либо ограничений».

Ссылка на источник

#Вводит #Борьбу с отмыванием денег #Регулирование #Здесь #Средства #Криптовалюта

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/