Laatst bijgewerkt:
25 april 2024 06:36 EDT
| 2 min gelezen
De Europese Unie (EU) heeft formeel een nieuwe anti-witwasverordening (AMLR) aangenomen, die van toepassing is op alle aanbieders van crypto-activadiensten (CASP's).
De wetten zouden financiële inlichtingeneenheden (FIE's) meer bevoegdheden geven om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op te sporen en te bestrijden.
Per a Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 maart 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
De Raad heeft de wet nog niet formeel aangenomen en wacht op publicatie in het Publicatieblad van de EU, voegde hij eraan toe.
Hansen schreef een reeks tweets waarin hij uitlegde welke gevolgen het wetgevingspakket heeft voor dienstverleners op het gebied van crypto-activa in de EU.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
“Het is een breed AML/CFT-raamwerk dat van toepassing is op instellingen, de zogenaamde “onderworpen entiteiten” (OE's). Alle financiële instellingen, inclusief CASP’s (aanbieders van crypto-activadiensten), zijn OE’s.”
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 maart 2024
Wat is nieuw voor CASP's onder de AMLR van de EU?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
“Als zodanig is dit ook niets nieuws. Eerdere versies van de voorgestelde AMLR stelden een veel striktere aanpak voor die een KYC voor de initiatiefnemer/begunstigde met zelfbewaring zou hebben betekend, maar mede dankzij inspanningen van de sector werd uiteindelijk overeenstemming bereikt over een op risico gebaseerde aanpak met verschillende opties.”
De verandering is echter dat het Parlement eerder een amendement heeft voorgesteld om de betalingen aan verkopers vanuit een zelfbewarende portemonnee te beperken tot € 1.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
#Introduces #AntiMoney #Laundering #Regulation #Heres #Means #Crypto
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
