마지막 업데이트 :
25년 2024월 06일 36:XNUMX EDT
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유럽연합(EU)은 모든 암호화폐 서비스 제공업체(CASP)에 적용되는 새로운 자금세탁 방지 규정(AMLR)을 공식적으로 통과시켰습니다.

이 법은 자금세탁과 테러자금 조달을 탐지하고 방지하기 위해 금융정보분석원(FIU)에 더 많은 권한을 부여할 것입니다.

당 수요일의 발표, 법안 패키지는 MiCA(암호화 자산 규제 시장)에 따라 규제되는 암호화폐 거래소, 브로커에 영향을 미칠 것입니다. 이러한 법률에는 “강화된 실사 조치”가 포함되어 있으며, 이후 암호화폐 자산 관리자를 포함한 의무 주체는 의심스러운 활동을 FIU에 보고해야 합니다.

“정규적인 비즈니스 관계가 아니더라도 암호화폐로 상품 및 서비스를 구매하기 위해 CASP를 사용하려는 경우 이 CASP는 고객 실사를 수행해야 합니다. 즉, 신원 확인 + 잠재적인 추가 KYC/AML 조치를 의미합니다. 거래 금액이 1유로를 넘습니다.”라고 Circle의 EU 전략 및 정책 이사인 Patrick Hansen이 트윗에 썼습니다.

11/ 정규 비즈니스 관계(소위 비정기 거래) 외부에서도 암호화폐로 상품 및 서비스를 구매하기 위해 CASP를 사용하려는 경우 이 CASP는 귀하에 대한 고객 실사를 수행해야 합니다. 즉, 귀하의 신원을 확인해야 합니다. 추가 가능성… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6

— 패트릭 한센(@paddi_hansen) 2024 년 3 월 24 일

또한, 자금세탁방지 및 테러자금조달방지국(AMLA)이라는 새로운 기관이 프랑크푸르트에 설립될 예정입니다. 이 기관은 자금세탁 방지에 관한 새로운 법안을 감독할 것이라고 발표했습니다.

이사회는 아직 이 법을 공식적으로 채택하지 않았으며 EU 공식 저널에 게재되기를 기다리고 있다고 덧붙였습니다.

Hansen은 법안 패키지가 EU의 암호화 자산 서비스 제공업체에 어떤 영향을 미치는지 설명하는 일련의 트윗을 작성했습니다.

그는 EU의 익명 암호화폐 거래 금지를 발표하기 전에 암호화폐 매체가 퍼뜨린 거짓 뉴스를 비난하는 것부터 시작했습니다. 그는 또한 새로운 AMLR 법률이 "암호화폐 규정이 아니다"라고 확인했습니다.

“이것은 소위 "의무 있는 기관"(OE)이라고 불리는 기관에 적용되는 광범위한 AML/CFT 프레임워크입니다. CASP(암호자산 서비스 제공자)를 포함한 모든 금융기관은 OE입니다.”

2/ 가장 먼저 해야 할 일: AMLR은 암호화폐 규정이 아닙니다.

이는 소위 "의무 있는 법인"(OE)이라고 불리는 기관에 적용되는 광범위한 AML/CFT 프레임워크입니다. CASP(암호자산 서비스 제공자)를 포함한 모든 금융기관은 OE입니다. 하지만 비금융기관도…

— 패트릭 한센(@paddi_hansen) 2024 년 3 월 24 일

EU의 AMLR에 따른 CASP의 새로운 사항은 무엇입니까?

EU는 이미 CASP에게 기존 자금세탁 방지 프레임워크에 따른 고객 실사(CDD)와 같은 표준 KYC/AML 절차를 따르도록 의무화했습니다.

Hansen은 CASP에 대한 기존 규칙을 변경하는 새로운 법률에는 새로운 것이 없다고 지적했습니다. 여기에는 관리형 암호화폐 기업이 익명 사용자에게 서비스를 제공하는 것을 금지하는 것, CASP가 프라이버시 코인에 대한 계정을 제공하는 것을 금지하는 것 등이 포함됩니다.

“그러니 이것도 새로운 일은 아닙니다. 제안된 AMLR의 이전 버전에서는 자체 보관권 발신자/수혜자에 대한 KYC를 의미하는 보다 엄격한 접근 방식을 제안했지만 업계의 노력 덕분에 다양한 옵션이 포함된 위험 기반 접근 방식이 마침내 합의되었습니다.”

그러나 변경된 점은 의회가 이전에 자체 보관형 지갑에서 판매자 지불을 €1K로 제한하는 개정안을 제안했다는 것입니다.

Hansen은 “이것은 합의된 최종 버전에서 제거되었습니다.”라고 썼습니다. “그러므로 귀하는 EU에서 어떠한 제한 없이 상품/서비스를 구매하기 위해 자체 보관 지갑을 사용할 수 있습니다.”

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• 출처: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/