미국 하원의원 프렌치 힐(공화당-아칸소)은 목요일 국회 의사당에서 말을 아끼지 않고 "반동적 주장이 크게 과장된 것으로 판명된" 동료 DC 의원들을 효과적으로 비난했습니다. 암호화폐를 비난하다 국제 테러 자금 지원을 위해
이는 돈세탁 방지 조치 및 암호화폐 분석에 대한 금융 업계 전문가의 증언을 이끌어낸 '맥락 속의 암호화폐 범죄'라는 제목의 하원 금융 서비스 위원회의 두 번째 부분이었습니다.
Hill은 “청문회와 기밀 브리핑을 통해 이 위원회는 정보 커뮤니티, 블록체인 전문가 및 법 집행 기관의 의견을 들었으며 테러 금융에서 암호화폐의 역할의 범위와 규모에 대해 훨씬 더 잘 이해하게 되었습니다.”라고 말했습니다. “반동적인 주장이 입증되었지만 크게 과장됨 하마스와 가자지구의 경우 범죄자와 테러리스트가 악용할 수 있는 잠재적인 격차를 파악하고 막는 것이 여전히 중요합니다.”
이를 위해 Hill은 암호화폐 산업에 대한 적절한 감독을 보장해야 할 필요성을 강조했으며 이는 실제로 기술 자체에 의해 촉진될 수 있습니다.
“퍼블릭 블록체인의 투명성은 법 집행 기관에 불법 행위자와 그들의 네트워크에 대한 중요한 데이터를 제공하여 이들을 추적할 수 있게 해줍니다.”라고 그는 말했습니다.
스테이블코인 플랫폼 Circle의 글로벌 정책 및 규제 전략 담당 수석 이사인 Caroline Hill은 위원회에 테러리스트 조직이 기부를 요청하기 위해 스테이블코인을 점점 더 많이 사용하고 있다고 말했습니다.
“불법 행위자들이 왜 특정 역외 스테이블코인으로 눈을 돌리는지는 모르겠지만, 그들이 공개적으로 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 기준보다 높다는 관점을 취했기 때문이라고 생각합니다.”라고 Hill은 말했습니다. “우리는 테러 자금 조달 그룹이 사용하지 않도록 미국 달러에 고정된 스테이블 코인이 OFAC 및 FinCEN에 따라 동일한 규제 의무를 갖도록 권장할 것입니다.”
연방 규제 기관이 직면한 또 다른 주요 과제는 불법 행위자와 조직이 미국 국경 너머에 집중된다는 것입니다.
암호화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)의 금융 범죄 담당 이사인 그랜트 라벤(Grant Rabenn)은 “제재 회피, 테러 자금 조달, 범죄 활동은 해외 플랫폼에 집중되어 있다”고 증언했습니다. 그는 “해외 행위자들을 단속”하기 위해 기존의 법적 도구가 더 널리 채택되어야 한다고 말했습니다.
그는 코인베이스가 사기에 연루된 것으로 추정되는 암호화폐 지갑을 8만 개 이상 식별했지만 OFAC는 총 560개 정도의 주소를 제재했다고 지적했습니다.
Rabenn은 “이러한 실제 OFAC 주소를 추정함으로써 악의적인 행위자에게 자금이 흘러가는 것을 실시간으로 차단할 수 있습니다.”라고 말하면서 국내 규제 거래소가 규정 준수에 막대한 투자를 하고 있음을 지적했습니다. “해외 법인은 엄격한 자금세탁 방지 규정을 피하려고 시도하고 규제 기관이 신경 쓰지 않을 것이라고 기대하면서 관할권을 갖고 두더지를 때리는 경우가 많습니다.”
Rabenn은 또한 암호화폐 산업의 과도한 규제에 대해 경고하면서 공개 블록체인의 투명성이 기존 금융보다 거래에 대한 더 많은 가시성을 제공한다는 Hill의 의견을 반영했습니다.
“이런 방식으로 암호화폐는 스테로이드를 준수하는 것입니다.”라고 그는 말했습니다. "이를 통해 사용자가 우리 플랫폼 안팎에서 무엇을 하는지에 대한 가시성을 제공하는 새로운 차원의 규정 준수, 즉 공개 원장을 사용할 수 있습니다."
블록체인의 아름다움은 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)의 전 이사 대행이자 현재 암호화폐 회사인 Espresso Systems의 법무 자문위원인 Michael Mosier로부터도 찬사를 받았습니다.
"씨. Rabenn은 법무부에서 기소 중인 사건을 설명하고 있었고 우리는 OFAC와 FinCEN에서 집행을 맡았습니다.”라고 Mosier는 회상했습니다. "이 투명한 원장을 보유하고 구조화된 데이터가 있는 디지털 공간에서 운영할 수 있는 능력 덕분에 사례 구축이 기하급수적으로 더 빨라졌습니다."
Mosier는 FinCEN과 같은 규제 기관이 불법 암호화폐 활동을 방지하려면 의회의 자금 지원을 늘려야 한다고 주장했습니다. 순위위원회 위원 맥신 워터스(D-Calif.)는 법 집행을 방해한 공화당을 정면으로 비난했습니다.
워터스는 “우리는 미국 집행 기관의 관할권을 강화해 그들이 국제적으로 범위를 확장할 수 있도록 하고 싶지만 극단 MAGA 공화당원들은 이들 기관에 대한 자금을 삭감하고 국가 안보를 위험에 빠뜨리려고 노력하고 있다”고 말했다.
한편, 테드 버드(RN.C.) 의원은 신흥 기술을 “최악의 사용”으로 판단하지 말라고 경고하며, 이는 “잘못 구상된 공공 정책”으로 이어질 것이라고 주장했습니다.
