暗号通貨のユーザー、取引所、投資家は、盗難、ハッキング、詐欺に起因する暗号関連の損失で4.5億ドルを被っています、とCipherTraceのレポートは明らかにしています。
暗号通貨犯罪の損失
これらの損失の大部分は、Ponziスキームの驚異的な成長、出口詐欺、および資金犯罪の不正流用に起因し、その価値は前年比で533％増加しました。
また、伝統的な 金融業務 暗号資産がますます注入されています。 たとえば、ブロックチェーンの広範な分析の結果、米国のほとんどすべての銀行が、仮想通貨交換を含む不正な仮想資産関連のマネーサービスビジネス（MSB）を抱えていることがわかりました。
銀行にとってさらに懸念されるのは、闇市場のベンダーの66％が盗まれた金融商品を販売し、 cryptocurrency。 また、ランサムウェア攻撃のほぼすべて（97％）がビットコインを支払いレールとして使用しています。
CipherTraceのCEO、David Jevans氏は次のように述べています。 「第2019に、完全な盗難やエクスチェンジハックから、Ponziスキーム、退場詐欺、その他の詐欺ゲームへの劇的な変化がありました。
「第二に、好むと好まざるとにかかわらず、銀行は、業界のほとんどが以前に考えていたよりもはるかに多くの仮想資産を口座と支払いネットワークに潜んでいます。 銀行には、不正なMSB、テロ資金、およびその他の主要なリスク源を排除するための新しい機能が必要です。
このレポートは、世界中の規制の動きの概要も提供します。 これには、マネーロンダリング防止の包括的なチャート（AML）国ごとの規制、SEC、FinCEN、およびCFTCのそれぞれのブロックチェーン関連の執行機関に関する最新情報、およびさまざまな国における主要な規制およびeCrime開発に関する詳細なレポート。
盗難、詐欺、ハッキング、資金の不正流用の傾向
暗号犯罪者の合計は2019年にバナー年でした。暗号通貨犯罪の合計は160年から2018％増加しました。しかし、レポートが示唆するように、2019年にPerson of the Yearがあった場合、それはThe Malicious Insiderでした。
損失の大部分の背後にある犯人は、実際には出口詐欺であった一見正当なブロックチェーンプロジェクトから暗号化されたPonziおよびピラミッドスキームに至るすべての内部で動作する詐欺師でした。 最終的に、$ 4.5B相当の不正な暗号通貨をすべて洗浄する必要があります。
暗号資産の死角は銀行をリスクにさらします
典型的な米国のトップ10銀行は、毎年約2億ドルの暗号通貨取引を無意識のうちに促進しています。 アカウントと支払いネットワークを使用するステルスMSBは、金融機関を重大なAMLおよびテロ対策資金調達（CTF）コンプライアンスリスクにさらします。
さらなる調査により、銀行は2019年に世界で記録的なAML罰金を支払いました。これは6.2億ドル以上です。 この数は、暗号関連のマネーロンダリングと制裁回避の施行が強化されるにつれて、2020年に増加する可能性があります。
CipherTraceのCOOであるStephen Ryan氏は、次のように述べています。
「現在、仮想資産は銀行口座や決済ネットワークに広がっており、銀行はリスクに対処する方法を見つける必要があります。 暗号通貨のリスクを効果的に軽減するには、コンプライアンス担当者にこの新しい資産クラスを可視化するための最良のツールとインテリジェンスを装備する必要があります。」
ダークネット市場
また、このレポートでは、ダークネット市場やその他の違法ベンダーに関する複数年にわたる調査プロジェクトの概要を説明しました。
- 40％が侵害された銀行口座またはクレジットカード認証情報をわずか1％の額面でホークしました
- 24％は、侵害された支払いサービスアカウントを提供しました
- 2％が盗んだ暗号通貨の秘密鍵を販売
これらの調査結果は、銀行や金融機関が支払い詐欺と仮想資産洗浄リスクに関して直面している問題をさらに強調しました。
研究 また、ビットコインはサイバー恐ex者にとって最適な支払いであることも示しました。 昨年、彼らはランサムウェア攻撃の97％の支払いとしてBTCを要求しました。 この強要されたビットコインはすべて、犯罪者が資金を使用する前に洗濯する必要があります。
2020年は厳しい規制変更の年になる
研究チームは、世界中のAML / CTFレジームの成熟度と洗練度をさまざまなレベルで特定しました。 例えば、 AMLD5 XNUMX月初旬に欧州連合全体で発効し、ほとんどのEU諸国で初めて暗号と法の交換が規制されました。
さらに、 CipherTrace 保留中のFATF旅行規則法案に関する顧客と業界関係者の間の緊急性について説明しました。
の取引所と金融機関 G20 暗号化トランザクションを実行する前に送信者と受信者の情報を共有し、機密性を保護するという要件に準拠するために、この主要なコンプライアンスの難問に対処するためのソリューションを見つけるのにXNUMXか月もかかりません。
米国では、仮想資産サービスプロバイダーを含む金融機関（VASP）FinCENは、BSAの基金旅行規則の義務を履行するか、強制措置に直面する必要があることを思い出しました。
ソース：https://www.helpnetsecurity.com/2020/02/13/cryptocurrency-crime-losses/
