以下は、Gofaizen & Sherle のシニア パートナーである Mark Gofaizen によるゲスト投稿です。
暗号通貨業界を再構築するMiCA規制が近づく中、暗号通貨企業はスムーズな移行のためにコンプライアンスを確保する必要があります。
暗号資産市場規制 (MiCA) は、欧州連合 (EU) による暗号資産市場の規制に向けた重要な一歩を表しており、2024 年の注目のトピックの XNUMX つです。MiCA は、市場に透明性と安全性を注入することを目指しており、次のような問題に対処します。投資家を保護しながら暗号資産サービスプロバイダー（CASP）と発行者のニーズを満たします。
暗号通貨分野で事業を展開する企業に対し、MiCA は新しい規制環境に適応するためにプロセスの変更を明確に求めています。 MiCA は、運用の柔軟性から消費者保護まで幅広いトピックをカバーし、暗号資産市場が持続可能であり、より広範な金融市場規制に準拠していることを保証します。
業界関係者と企業は、この移行期間中にサポートと指導を必要としています。この記事では、注意が必要なプロセス、潜在的なコスト増加、人員配置のニーズに焦点を当てながら、MiCA が企業にどのような影響を与える可能性があるかを取り上げます。
MiCA に基づくコア要件
暗号通貨業界は規制の進化の瀬戸際にあり、欧州証券市場監督局（ESMA）によって概要が定められた規制技術基準（RTS）草案が発表されました。これらの次期規格は、30 年 2024 月 XNUMX 日までに欧州委員会に提出される予定で、MiCA ライセンスの確保を目指す CASP にとって非常に重要です。
MiCA の重要な側面は次のとおりです。
- マネーロンダリング対策 (AML): CASP は、違法な資金が合法なものとして偽装されることを防ぐために、一連の包括的な法律と手順を遵守する必要があります。
- テロ資金供与（CFT）との戦い: テロ組織への資金流出を防ぐための措置を暗号資産サービス事業者が負う。
- 認可された資本: CASP は、憲章に記載されているように、発行できる最大資本を定義する必要があります。
- 顧客デューデリジェンス (CDD): 暗号資産サービスプロバイダーは、顧客の身元を確認し、取引リスクを評価する必要があります。
- 不審な取引の報告 (STR): CASP は、疑わしい取引を検出し、管轄当局に報告するための手順を備えていなければなりません。
- 協力と情報共有: 管轄当局と協力し、必要な情報を共有することも CASP の義務です。
これらの基本的な要件は、CASP をより広範な財政および規制の期待に合わせて調整し、独自の運用フレームワークに合わせて調整します。
より広範な金融規制との整合性
MiCAの導入にはCASP業務全体にわたる包括的な調整が必要であり、より広範な金融規制と同期して、透明性、安全性、消費者中心の暗号通貨市場を促進するための総合的な戦略の必要性が強調されています。
レビューの対象となる主要なビジネス プロセス領域は次のとおりです。
人材の育成と採用
MiCAに準拠するには、企業は金融サービスまたは暗号資産に特有の規制遵守を専門とするチームを編成する必要があります。 MiCA の複雑さに取り組むには、リスク管理の専門家や法律顧問を獲得することが不可欠です。これらの専門家は、リスクを特定、評価、軽減し、すべての企業運営が新しい規制に完全に準拠していることを確認するのに役立ちます。
CASP は設立国に少なくとも 1 人の上級管理職 (ディレクター) を配置し、EU 内の事業所を通じて活動を組織する必要があります。
個人データの収集と使用
MiCA は、消費者情報の保護と顧客資産の分離を義務付けています。企業は、個人データを収集および使用するための安全なシステムを開発することにより、プライバシーとデータ保護のコンプライアンスを確保する必要があります。さらに、この規制では、顧客資産を保護するために顧客分離システムの導入が義務付けられており、これは仮想通貨市場における消費者保護の向上を目的とした措置です。
報告と会計
企業は、MiCA の透明性と説明責任の基準を満たすために、報告と会計の実践を改善する必要があります。これらの基準には、金融取引を正確に報告し、企業の記録を規制要件に準拠して保管することが含まれます。
暗号資産利用者向けアドバイザリーサービス
MiCAは、暗号資産ユーザーに提供されるアドバイザリーサービスの質を非常に重視しています。アドバイザリーサービスを提供する企業は、顧客の個人的な状況、投資目的、リスク選好度を考慮して、アドバイスが個別化され、透明性があり、公平で、誤解を招くものではないことを保証する必要があります。
暗号交換サービスと関連ポリシー
MiCA は、暗号資産交換サービスを提供する企業に対して、公正かつ秩序ある取引を確保し、注文執行のルールを設定し、暗号資産の交換に関する明確な情報を提供するよう努めています。この規制は、消費者にとってより安全な取引環境を促進することにより、暗号交換サービスの完全性と安定性を向上させることを目的としています。
MiCA: 挑戦ではなく機会
MiCA の立ち上げは欧州連合の暗号資産市場にとってマイルストーンであり、世界中の規制枠組みの前例となります。コンプライアンスと規制の新たな時代に近づく中、暗号通貨セクターの企業には 2025 年 28 月までの移行期間が与えられています。提案された変更案は XNUMX 月 XNUMX 日までに調整とフィードバックのために各機関に提出され、この規制変更により、より安全で信頼性の高い暗号化環境。
企業が規制の遵守を目指す中、戦略計画に重点を置き、コンプライアンスインフラストラクチャに投資し、知識豊富なコンプライアンスチームを育成することが極めて重要になります。 MiCA をコンプライアンスの課題としてだけでなく、運用の完全性と消費者の信頼を高める機会として採用することで、規制がますます厳しくなる世界の仮想通貨市場で企業を成功に導くことができます。
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- 情報源： https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/
