विनियामक और विधायी अद्यतन - नवंबर 2023

विनियामक और विधायी विश्लेषण - वैश्विक

एफएटीएफफाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक वैश्विक मनी लॉ है ... अधिक देशों को अधिक प्रभावी ढंग से जमा करने, जब्त करने और ज़ब्त करने के लिए उन्नत उपकरण प्रदान करना आपराधिकएक अपराधी एक व्यक्ति या समूह है जिसे दोषी ठहराया गया है ... अधिक संपत्ति

पेरिस में इसकी चौथी पूर्ण बैठक (25-27 अक्टूबर) के दौरान पूर्ण बैठक प्रमुख संशोधनों पर सहमति बनी एफएटीएफ की सिफ़ारिशें जो देशों को घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग के माध्यम से आपराधिक संपत्ति को अधिक प्रभावी ढंग से जब्त करने, जब्त करने के लिए उन्नत उपकरण प्रदान करेंगी। संशोधित सिफ़ारिशों में देशों को ऐसी नीतियों और परिचालन ढांचे की आवश्यकता होती है जो संपत्ति की वसूली को प्राथमिकता देते हैं और उनकी कानूनी प्रणालियों में गैर-दोषी-आधारित ज़ब्ती व्यवस्था स्थापित करते हैं। वे नई सुविधाएँ भी प्रदान करते हैं, जैसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और गंभीर अपराध से संबंधित लेनदेन को निलंबित करने की शक्ति। एफएटीएफ अब आपसी मूल्यांकन के अगले दौर के लिए अपनी मूल्यांकन पद्धति के प्रासंगिक हिस्सों को संशोधित करने के लिए काम करेगा ताकि सिफारिशों में बदलावों को ध्यान में रखा जा सके।

बेसल इंस्टीट्यूट ने एएमएल इंडेक्स 2023 प्रकाशित किया

13 नवंबर को, द बेसल इंस्टीट्यूट ऑन गवर्नेंस प्रकाशित बेसल एएमएल इंडेक्स का 12वां संस्करण: "दुनिया भर में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों की रैंकिंग"। बेसल एएमएल इंडेक्स एक स्वतंत्र रैंकिंग है जो देशों के एमएल/टीएफ जोखिमों और उनका मुकाबला करने की उनकी क्षमता का आकलन करती है।

आईओएससीओ ने क्रिप्टो और डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए अपनी नीति सिफारिशों को अंतिम रूप दिया

16 नवंबर को इंटरनेशनल ऑर्गनाइजेशन ऑफ सिक्योरिटीज कमीशन (आईओएससीओ) ने इसे अंतिम रूप दिया क्रिप्टो और डिजिटल परिसंपत्ति बाजारों के लिए नीति सिफारिशें. ये क्रिप्टो परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (सीएएसपी) नामक केंद्रीकृत क्रिप्टो-परिसंपत्ति मध्यस्थों द्वारा उत्पन्न महत्वपूर्ण निवेशक सुरक्षा और बाजार अखंडता जोखिमों के लिए वैश्विक नियामक प्रतिक्रिया के समन्वित वैश्विक नियामक प्रतिक्रिया के वितरण के लिए केंद्रीय हैं। सिफ़ारिशों में छह प्रमुख क्षेत्र शामिल हैं: गतिविधियों और कार्यों के ऊर्ध्वाधर एकीकरण से उत्पन्न हितों का टकराव; बाज़ार में हेरफेर, अंदरूनी व्यापार और धोखाधड़ी; अभिरक्षा और ग्राहक संपत्ति की सुरक्षा; सीमा पार जोखिम और विनियामक सहयोग; परिचालन और तकनीकी जोखिम; और खुदरा वितरण.

बीआईएस सीबीडीसी की गुमनामी और गोपनीयता संबंधी विचारों की जांच करता है

17 नवंबर को, बैंक फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट्स ने जारी किया वर्किंग पेपर एनआर. 1147 शीर्षक: सेंट्रल बैंक डिजिटल मुद्रा और गोपनीयता: एक यादृच्छिक सर्वेक्षण प्रयोग। वर्किंग पेपर का सार इस प्रकार है:  “केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (सीबीडीसी) के डिजाइन पर विचार करने के लिए गोपनीयता सुरक्षा प्रमुख विशेषताओं में से एक है। 3,500 से अधिक प्रतिभागियों के राष्ट्रीय प्रतिनिधि नमूने का उपयोग करते हुए, हम यह जांचने के लिए एक यादृच्छिक ऑनलाइन सर्वेक्षण प्रयोग करते हैं कि भुगतान के साधन के रूप में सीबीडीसी का उपयोग करने की इच्छा गोपनीयता सुरक्षा की डिग्री और सीबीडीसी का उपयोग करने के गोपनीयता लाभों पर सूचना प्रावधान के साथ कैसे भिन्न होती है। हमने पाया कि दोनों कारक गोपनीयता-संवेदनशील उत्पाद खरीदते समय प्रतिभागियों की सीबीडीसी का उपयोग करने की इच्छा को 60% तक बढ़ा देते हैं। हमारे निष्कर्ष डिजाइन और जनता द्वारा सीबीडीसी को अपनाने के संबंध में उपयोगी अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं।

एफएसबी मल्टी-फंक्शन क्रिप्टो-एसेट मध्यस्थों के जोखिमों का आकलन करता है

28 नवंबर को, वित्तीय स्थिरता बोर्ड (एफएसबी) ने एक प्रकाशित किया मल्टीफ़ंक्शन क्रिप्टो-एसेट मध्यस्थों के वित्तीय स्थिरता निहितार्थ पर रिपोर्ट (एमसीआई)। एमसीआई व्यक्तिगत फर्म या संबद्ध फर्मों के समूह हैं, जो क्रिप्टो-परिसंपत्ति की एक विस्तृत श्रृंखला को जोड़ते हैं सेवाएंगैर-लाभकारी संस्थाओं, फ़ोरम और समाचार साइट सहित सामान्य सेवाएं… अधिक, उत्पाद और कार्य आम तौर पर एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के संचालन के आसपास केंद्रित होते हैं। इनमें से अधिकांश गतिविधियाँ पारंपरिक वित्त में समान हैं, लेकिन अक्सर एक ही इकाई द्वारा प्रदान नहीं की जाती हैं या हितों के टकराव को रोकने और बाजार की अखंडता, निवेशक सुरक्षा और वित्तीय स्थिरता को बढ़ावा देने के लिए प्रतिबंधित या नियंत्रित की जाती हैं। आरईपोर्ट ने चेतावनी दी है कि मल्टीफ़ंक्शन क्रिप्टो-एसेट मध्यस्थों (एमसीआई) के भीतर विभिन्न गतिविधियों का संयोजन, एमसीआई कमजोरियों को बढ़ा सकता है और एमसीआई की विफलता से वित्तीय स्थिरता के निहितार्थ क्रिप्टो-एसेट के लिए व्यापक और सुसंगत नियमों के प्रभावी कार्यान्वयन और प्रवर्तन पर निर्भर होंगे। विश्व स्तर पर बाजार। उन्होंने यह भी नोट किया कि सीमा पार सहयोग और सूचना साझाकरण को बढ़ाने के लिए और काम करने की आवश्यकता हो सकती है पताएक क्रिप्टोक्यूरेंसी संदर्भ में, एक पता एक क्रिप्टोग्राफ़िक क… अधिक रिपोर्ट में सूचना संबंधी कमियों की पहचान की गई।

विनियामक और विधायी विश्लेषण - एनएएम (संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा)

PayPal को PYUSD पर अपने कार्य से संबंधित SEC सम्मन प्राप्त होता है stablecoinStablecoins शायद निजी तौर पर जारी क्रिप्टोक्यूरेंसी या एल्गोरिट… अधिक

2 नवंबर को, PayPal होल्डिंग्स इंक. ने एक में कहा त्रैमासिक नियामक फाइलिंग इसे डॉलर से जुड़े स्थिर मुद्रा पर अपने काम से संबंधित अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग के प्रवर्तन प्रभाग से एक सम्मन प्राप्त हुआ। अगस्त 2023 में, PayPal ने PayPal USD (PYUSD) का अनावरण किया, जो 1-1 फ़िएट-पेग्ड स्थिर मुद्रा है, जिसका बाज़ार पूंजीकरण $159 मिलियन (05 नवंबर 2023 तक) है। सम्मन दस्तावेजों के उत्पादन का अनुरोध करता है, जबकि पेपाल का कहना है कि वह इस अनुरोध के संबंध में एसईसी के साथ सहयोग कर रहा है।

एफटीएक्स के सैम बैंकमैन-फ्राइड को सभी सात आरोपों में दोषी पाया गया

3 नवंबर को, FTX के सैम बैंकमैन-फ्राइड थे कथित तौर पर धोखाधड़ी के सभी सात आरोपों में दोषी पाया गया। सज़ा 28 मार्च, 2024 को सुनाई जाएगी। बैंकमैन-फ़्राइड को आपराधिक आरोपों का एक और सेट भी झेलना पड़ सकता है, जिसमें आरोप लगाया गया है कि उसने बैंक धोखाधड़ी की और चीनी अधिकारियों को रिश्वत दी।

जेपी मॉर्गन के ग्राहक अपने खातों को प्रोग्राम करने और स्वचालित रूप से भुगतान करने के लिए जेपीएम कॉइन का उपयोग कर सकते हैं। 

10 नवंबर को, जेपी मॉर्गन चेज़ कथित तौर पर अपने ग्राहकों को शर्तें निर्धारित करके अपने खातों को प्रोग्राम करने की अनुमति दें, जिससे वे जेपीएम कॉइन के माध्यम से भुगतान और मार्जिन कॉल को कवर करने के लिए धन स्थानांतरित कर सकें - एक अनुमति प्राप्त blockchainएक ब्लॉकचेन एक साझा डिजिटल खाता बही है, या एक निरंतर… अधिक, जिससे ग्राहकों को धनराशि स्थानांतरित करने और तुरंत भुगतान करने की अनुमति मिलती है। हाल ही में अक्टूबर में, JPM, JPM कॉइन के माध्यम से प्रतिदिन 1 बिलियन डॉलर के लेनदेन को संभालने के एक मील के पत्थर तक पहुंच गया।

हंस Bitcoin"बिटकॉइन" शब्द या तो बिटकॉइन नेटवर्क को संदर्भित कर सकता है, ... अधिक मिश्रण सेवाओं का उपयोग करके खातों को समाप्त करना

12 नवंबर को, यूएस-अधिवासित सेवा मंच स्वान बिटकॉइन ने अपने उपयोगकर्ताओं को एक ईमेल भेजा जिसमें कहा गया था कि मिक्सिंग सेवाओं से सीधे बिटकॉइन जमा करने या निकालने वाले खातों को समाप्त किया जा सकता है। यान प्रित्ज़कर, स्वान बिटकॉइन के सह-संस्थापक समझाया एक्स (पूर्व में ट्विटर) के माध्यम से, हालांकि कंपनी मिश्रण के खिलाफ नहीं है, उसकी कोई मिश्रण विरोधी नीतियां नहीं हैं, और अभी तक कोई मिश्रण विरोधी कानून या विनियमन नहीं है, यह योग्य संरक्षकों के साथ काम करता है जो कई बैंकिंग संस्थानों के साथ इंटरफेस प्रदान करते हैं। सेवाएँ, जो फिनसीएन, एफएटीएफ और अन्य अंतरराष्ट्रीय निकायों के नियमों और दिशानिर्देशों के अधीन हैं।

हिल ने डिजिटल परिसंपत्तियों में अवैध गतिविधि को तोड़ने पर सुनवाई के दौरान टिप्पणियाँ दीं

15 नवंबर को, चेयरमैन फ्रेंच हिल (एआर-02) के नेतृत्व में डिजिटल संपत्ति, वित्तीय प्रौद्योगिकी और समावेशन पर हाउस फाइनेंशियल सर्विसेज उपसमिति ने एक बैठक आयोजित की। सुनवाई शीर्षक "संदर्भ में क्रिप्टो अपराध: डिजिटल संपत्तियों में अवैध गतिविधि को तोड़ना।" आमंत्रित गवाहों ने अपनी विशेषज्ञता साझा की और मौजूदा मुद्दों पर चर्चा की।

NYDFS ने आभासी मुद्राओं की सूची के संबंध में नया मार्गदर्शन जारी किया

15 नवंबर को, न्यूयॉर्क राज्य वित्तीय सेवा विभाग (एनवाईडीएफएस) जारी किया गया मार्गदर्शन, "बिटलाइसेंस" के तहत सभी वर्चुअल करेंसी (वीसी) व्यावसायिक संस्थाओं के लिए वर्चुअल करेंसी कॉइन-लिस्टिंग और डीलिस्टिंग के लिए नए ऊंचे मानक स्थापित करना। BitLicense आभासी मुद्रा से संबंधित गतिविधियों के लिए विशिष्ट न्यूयॉर्क की अपनी नियामक व्यवस्था है। जिन वीसी संस्थाओं के पास पूर्व मार्गदर्शन के तहत पहले से अनुमोदित सिक्का-सूचीकरण नीति थी, उन्हें किसी भी सिक्के को स्व-प्रमाणित करने की अनुमति नहीं है, जब तक कि वे विभाग को एक सिक्का-सूचीकरण नीति प्रस्तुत नहीं करते हैं और उससे अनुमोदन प्राप्त नहीं करते हैं जो इस धारा (ए) के मानकों को पूरा करती है। मार्गदर्शन, और एक अनुमोदित सिक्का-डीलिस्टिंग नीति है जो इस मार्गदर्शन के अनुभाग (बी) के मानकों को पूरा करती है। सिक्का-सूचीकरण नीति के डीएफएस अनुमोदन के बाद, एक वीसी इकाई सिक्कों के स्व-प्रमाणन के साथ आगे बढ़ सकती है, जिससे उन्हें न्यूयॉर्क में या न्यूयॉर्क वासियों के लिए अनुमोदित आभासी मुद्रा व्यापार गतिविधि के लिए उपलब्ध कराया जा सकता है। विभाग सिक्का-सूचीकरण नीति के बिना सिक्का-सूचीकरण नीति को मंजूरी नहीं देगा। किसी भी नए सिक्के के लिए, वीसी इकाई को एक व्यापक जोखिम मूल्यांकन करना होगा जिसमें निम्नलिखित कारक शामिल होने चाहिए: तकनीकी डिजाइन और प्रौद्योगिकी जोखिम; परिचालनात्मक जोखिम; साइबर सुरक्षा जोखिम; बाज़ार और तरलता जोखिम; अवैध वित्त जोखिम; कानूनी जोखिम; प्रतिष्ठा से जुड़ा जोखिम; नियामक जोखिम. इसके अतिरिक्त, वीसी संस्थाओं को निम्नलिखित पर विचार करना चाहिए: हितों का टकराव और ग्राहक सुरक्षा के मुद्दे। नए दिशानिर्देशों के तहत, एक वीसी इकाई गुमनामी संवर्धित सिक्कों को स्व-प्रमाणित नहीं कर सकती है, जो व्यक्तियों या संस्थाओं की पहचान को अस्पष्ट करने के लिए डिज़ाइन की गई है, या कोई भी आभासी मुद्रा जो ग्रीनलिस्ट में शामिल नहीं है। जिसमें अब केवल शामिल है: बिटकॉइन (BTC) एथेरियम (ETH), और छह स्थिर सिक्के: जेमिनी डॉलर (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), पैक्स गोल्ड (PAXG), पैक्स डॉलर (USDP) और पेपाल डॉलर (PYUSD)।

ब्लैकरॉक एथेरियम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के लिए फाइल करता है

16 नवंबर को, दुनिया के सबसे बड़े परिसंपत्ति प्रबंधक ब्लैकरॉक ने स्पॉट एथेरियम एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के लिए सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन के पास आवेदन किया। आईशेयर एथेरियम ट्रस्ट को डेलावेयर ट्रस्ट के रूप में पंजीकृत किया गया था और मंजूरी मिलने पर इसे नैस्डैक पर सूचीबद्ध किया जाएगा। क्रिप्टो ईटीएफ एक या अधिक क्रिप्टोकरेंसी के मूल्य प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं, जिससे निवेशकों को अंतर्निहित परिसंपत्ति (इस उदाहरण में ईथर) तक सीधे स्वामित्व के बिना पहुंच मिलती है।

कनाडा के फिनट्रैक का कहना है कि कनाडाई वित्तीय संस्थानों को वास्तविक समय के करीब उच्च प्राथमिकता वाले अवैध भुगतान की रिपोर्ट करना शुरू करना चाहिए

16 नवंबर को, FINTRAC निदेशक सारा पैक्वेट ACAMS द्वारा आयोजित टोरंटो में असेंबली कनाडा सम्मेलन में बोल रही थीं, कहा वित्तीय संस्थानों को आतंकवादी वित्तपोषण से जुड़े भुगतानों और अन्य उच्च प्राथमिकता वाले संदिग्ध लेनदेन को "वास्तविक समय" के करीब चिह्नित करना और रिपोर्ट करना शुरू करना चाहिए। उन्होंने वित्तीय संस्थानों को अपने सिस्टम को तदनुसार अपडेट करने की आवश्यकता पर भी प्रकाश डाला।

यूएस एसईसी क्रैकन पर अपंजीकृत प्रतिभूति विनिमय संचालित करने का आरोप लगाता है

20 नवंबर को, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) आरोप लगाया पेवर्ड इंक और पेवर्ड वेंचर्स इंक को नियामक के साथ पंजीकरण किए बिना, एक अपंजीकृत प्रतिभूति विनिमय, ब्रोकर, डीलर और क्लियरिंग एजेंसी के रूप में क्रैकेन के क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को संचालित करने के लिए क्रैकेन के रूप में जाना जाता है। एसईसी की शिकायत में यह भी आरोप लगाया गया है कि क्रैकेन की व्यावसायिक प्रथाएं, अपर्याप्त आंतरिक नियंत्रण और खराब रिकॉर्डकीपिंग प्रथाएं उसके ग्राहकों के लिए कई तरह के जोखिम पेश करती हैं। जैसा कि शिकायत में आरोप लगाया गया है, क्रैकेन अपने ग्राहकों के पैसे को अपने पैसे में मिला लेता है, जिसमें ग्राहकों की नकदी रखने वाले खातों से सीधे परिचालन व्यय का भुगतान करना शामिल है। क्रैकन ने कथित तौर पर अपने ग्राहकों की क्रिप्टो संपत्तियों को अपने साथ मिला दिया है, जिससे उसके अपने ऑडिटर ने अपने ग्राहकों के लिए "नुकसान का एक महत्वपूर्ण जोखिम" के रूप में पहचान की है।

यूएस ट्रेजरी ने यूएस एएमएल और प्रतिबंध कानूनों के उल्लंघन के लिए बिनेंस के साथ इतिहास में सबसे बड़े समझौते की घोषणा की

21 नवंबर को, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग (DoJ), वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN), विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC), और IRS आपराधिक जांच (CI) के माध्यम से, अभूतपूर्व सामूहिक कार्रवाई की बिनेंस होल्डिंग्स लिमिटेड और उसके सहयोगियों (सामूहिक रूप से, बिनेंस) को उल्लंघन के लिए जवाबदेह ठहराने के लिए बैंक सिक्योरिटी एक्टबैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) अमेरिकी कानून है जिसका उद्देश्य… अधिक (बीएसए), यूएस एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (AML)धन शोधन रोधी (एएमएल) नियम सुरक्षा में मदद के लिए मौजूद हैं... अधिक और अनेक प्रतिबंध कार्यक्रम। फिनसीएन के निपटान समझौते में $3.4 बिलियन के नागरिक धन दंड का आकलन किया गया है, पांच साल की निगरानी लगाई गई है, और संयुक्त राज्य अमेरिका से बिनेंस के पूर्ण निकास को सुनिश्चित करने सहित महत्वपूर्ण अनुपालन उपक्रमों की आवश्यकता है। ओएफएसी के निपटान समझौते में 968 मिलियन डॉलर के जुर्माने का आकलन किया गया है और बिनेंस को मजबूत प्रतिबंध अनुपालन दायित्वों की एक श्रृंखला का पालन करने की आवश्यकता है, जिसमें फिनसीएन द्वारा निगरानी के साथ पूर्ण सहयोग भी शामिल है। तुरंत प्रभाव से, चांगपेंग झाओ (सीजेड) ने बिनेंस के सीईओ के रूप में पद छोड़ दिया, और अब तक बिनेंस के क्षेत्रीय बाजारों के वैश्विक प्रमुख रिचर्ड टेंग उनकी जगह लेंगे। ट्रेजरी सचिव जेनेट येलेन कहा  "बिनेंस ने लाभ की चाह में अपने कानूनी दायित्वों से आंखें मूंद लीं। इसकी जानबूझकर की गई विफलताओं ने इसके मंच के माध्यम से आतंकवादियों, साइबर अपराधियों और बाल दुर्व्यवहार करने वालों को धन प्रवाहित करने की अनुमति दी।बिनेंस ने DoJ के साथ एक के माध्यम से समाधान की घोषणा की बिनेंस ब्लॉग जबकि सीजेड, बिनेंस के पूर्व सीईओ ने एक एक्स (पूर्व ट्विटर) के माध्यम से बिनेंस के सीईओ के रूप में पद छोड़ने का अपना निर्णय साझा किया। पद। फिनसीएन का सहमति आदेश पाया जा सकता है यहाँ उत्पन्न करें.

यूएस ट्रेजरी ने क्रिप्टो से जुड़ी अवैध वित्तीय गतिविधि से निपटने के लिए और अधिक शक्ति मांगी है

29 नवंबर को, ट्रेजरी के उप सचिव वैली एडेइमो ने कांग्रेस से बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत अपनी निगरानी और प्रवर्तन शक्तियों का उल्लेखनीय रूप से विस्तार करने के लिए कहा। पर बोल रहा हूँ वाशिंगटन डीसी में 2023 ब्लॉकचेन एसोसिएशन का नीति शिखर सम्मेलन   "RSI ट्रेजरी ने कांग्रेस को हमारे अधिकारियों का विस्तार करने और डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र में अवैध अभिनेताओं पर काबू पाने के लिए हमारे उपकरणों और संसाधनों को व्यापक बनाने के लिए सामान्य ज्ञान की सिफारिशों का एक सेट प्रदान किया।", टीउन्होंने अमेरिकी ट्रेजरी के उप सचिव ने कहा। उन्होंने इस बात पर भी प्रकाश डाला कि, “हमें आज हमारे सामने आने वाली चुनौतियों से निपटने के लिए अपने अवैध वित्त अधिकारियों को अद्यतन करने की आवश्यकता है, जिसमें विकसित डिजिटल परिसंपत्ति पारिस्थितिकी तंत्र द्वारा प्रस्तुत चुनौतियां भी शामिल हैं। और है कि "कांग्रेस के साथ काम करने के अलावा, हम वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) के साथ काम करने के लिए प्रतिबद्ध हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि दुनिया भर में हमारे सहयोगी और साझेदार अपने नियामक दृष्टिकोण को अद्यतन करने में हमारे साथ शामिल हों। "

नियामक और विधायी विश्लेषण - ईएमईए

यूके के एचएम ट्रेजरी ने फिएट-समर्थित स्टैब्लॉक्स के विनियमन की योजना पर अपडेट प्रकाशित किया है

30 अक्टूबर को यूके के एचएम ट्रेजरी प्रकाशित  फ़िएट-समर्थित स्टैब्लॉक्स को विनियमित करने और यूके भुगतान श्रृंखलाओं में उनके उपयोग को सुविधाजनक बनाने की अपनी योजनाओं का एक अद्यतन। इस अद्यतन के अनुसार, 2024 में संसद में विशिष्ट कानून पेश किया जाएगा, जो वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) के जनादेश के तहत फिएट-समर्थित स्थिर सिक्कों (चरण 1) के विनियमन को लाएगा। अन्य प्रकार के स्टेबलकॉइन्स (यानी एल्गोरिथम स्टेबलकॉइन्स) से संबंधित गतिविधियां चरण 2 के दायरे में होंगी और उन्हें अभी भी भुगतान श्रृंखलाओं में उपयोग करने की अनुमति दी जाएगी, लेकिन ये लेनदेन अनियमित रहेंगे, विनियमित भुगतान में उपयोग के लिए अनुपयुक्त माने जाएंगे।

PayPal UK FCA के साथ पंजीकृत है cryptocurrencyएक क्रिप्टोक्यूरेंसी (या क्रिप्टो मुद्रा) एक डिजिटल संपत्ति डेस है ... अधिक सेवा प्रदाता

31 अक्टूबर से प्रभावी, पेपैल यूके लिमिटेड ने सुरक्षित किया है क्रिप्टो लाइसेंस: रेफरी। एन.आर. 100074 यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण से, यूके के भीतर कुछ क्रिप्टो परिसंपत्ति गतिविधियों में संलग्न होने के लिए।

जर्मनी की BaFin ने BitGo को क्रिप्टो कस्टडी लाइसेंस प्रदान किया

1 नवंबर को, यूएस क्रिप्टो कस्टडी फर्म BitGo को अनुमति दी गई थी क्रिप्टो कस्टडी लाइसेंस जर्मनी के बाफिन द्वारा। BitGo की जर्मन इकाई BitGo यूरोप Gmbh है, जिसका BaFin आईडी: 50085544 है। BitGo, जिसे 2021 में न्यूयॉर्क ट्रस्ट चार्टर के लिए न्यूयॉर्क डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (NYDFS) से मंजूरी मिली थी, 2019 से अपने ग्राहकों के लिए क्रिप्टो संपत्ति का भंडारण कर रहा है। . ऐसी गतिविधि एक संक्रमणकालीन व्यवस्था के हिस्से के रूप में, BaFin पर्यवेक्षण के तहत भी है।

जर्मनी के डीजेड बैंक ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों के लिए कस्टडी प्लेटफॉर्म लॉन्च किया

2 नवंबर को जर्मनी का डीजेड बैंक की घोषणा इसने ब्लॉकचेन तकनीक पर आधारित संस्थागत ग्राहकों के लिए डिजिटल वित्तीय उपकरणों के निपटान और भंडारण के लिए एक नया मंच लॉन्च किया। बीएनपी पारिबा और स्टेट स्ट्रीट के बाद, डीजेड बैंक € 300 बिलियन से अधिक की मात्रा के साथ जर्मनी में तीसरा सबसे बड़ा संरक्षक है। डीजेड बैंक अब सीमेंस के क्रिप्टो बांड का संरक्षक होगा, क्योंकि इलेक्ट्रॉनिक सिक्योरिटीज एक्ट (ईडब्ल्यूपीजी) के दायरे के तहत मौजूदा लाइसेंस के साथ कस्टडी पहले से ही संभव है। संस्थागत ग्राहकों को भविष्य में बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने में सक्षम बनाने के लिए, DZ BANK ने पहले ही जून में संघीय वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण (BaFin) को क्रिप्टो-जमा लाइसेंस के लिए आवेदन कर दिया है। वे निजी ग्राहकों के लिए क्रिप्टोकरेंसी में सीधे निवेश करने की पेशकश भी विकसित कर रहे हैं।

स्विट्जरलैंड के SEBA बैंक ने अपने ग्राहकों के लिए डिजिटल संपत्ति संरक्षण को सक्षम करने के लिए सेंट गैलर कांटोनलबैंक के साथ साझेदारी की है 

2 नवंबर को, स्विट्जरलैंड का SEBA बैंक, एक पूर्ण-सेवा, वैश्विक क्रिप्टो बैंक, जो डिजिटल युग के लिए वित्तीय समाधान प्रदान करता है। की घोषणा इसने SGKB के ग्राहकों के लिए डिजिटल संपत्ति हिरासत और ब्रोकरेज सेवाओं को सक्षम करने के लिए स्विट्जरलैंड के पांचवें सबसे बड़े कैंटोनल बैंक, सेंट गैलर कैंटोनलबैंक (SGKB) के साथ साझेदारी शुरू की है। कार्यान्वयन के थोड़े समय के बाद, एसजीकेबी की सेवा अब लाइव है, एसजीकेबी ने ग्राहकों के एक चुनिंदा समूह के लिए बिटकॉइन (बीटीसी) और एथेरियम (ईटीएच) के लिए कस्टडी और ट्रेडिंग सेवाएं शुरू की है, साथ ही आगे चलकर अतिरिक्त क्रिप्टोकरेंसी के लिए अपनी पेशकश का विस्तार करने की योजना बनाई है। यह सहयोग स्विस बाजार के लिए डिजिटल संपत्ति और क्रिप्टो-संबंधित सेवाओं को अपनाने में एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर है।

यूएई का सेंट्रल बैंक बिना लाइसेंस वाले वीएएसपी के उपयोग से निपटने के लिए मार्गदर्शन जारी करता है

6 नवंबर को, यूएई की नेशनल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड कॉम्बैटिंग फाइनेंसिंग ऑफ टेररिज्म एंड कॉम्बैटिंग ऑफ टेररिज्म एंड फाइनैंसिंग ऑफ इलीगल ऑर्गेनाइजेशन कमेटी (एनएएमएलसीएफटीसी), यूएई पर्यवेक्षकों के सहयोग से,  जारी किया गया मार्गदर्शन बिना लाइसेंस के उपयोग का मुकाबला करने पर आभासी संपत्ति"वर्चुअल एसेट" शब्द किसी भी डिजिटल प्रतिनिधित्व को संदर्भित करता है ... अधिक सेवा प्रदाता, जिसे पर्यवेक्षी उपसमिति द्वारा तैयार किया जाता है। मार्गदर्शन का उद्देश्य लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों (एलएफआई) और व्यापक सार्वजनिक क्षेत्र को शिक्षित करना है। पर्यवेक्षकों ने क्षेत्र को याद दिलाया कि वैध लाइसेंस के बिना संयुक्त अरब अमीरात में काम करने वाले वीएएसपी नागरिक और आपराधिक दंड के अधीन होंगे, जिसमें इकाई, मालिकों और वरिष्ठ प्रबंधकों के खिलाफ वित्तीय प्रतिबंध शामिल होंगे, लेकिन यह इन्हीं तक सीमित नहीं होंगे। इसके अलावा, रिपोर्टिंग संस्थाएं जो बिना लाइसेंस वाले वीएएसपी के साथ अपने व्यवहार में जानबूझकर अंधापन प्रदर्शित करती हैं और उनके पास कमजोर एएमएल/सीएफटी और काउंटर प्रोलिफरेशन फाइनेंसिंग नियंत्रण हैं, वे प्रवर्तन कार्रवाई के अधीन हो सकते हैं।

यूके का एफसीए फिएट-समर्थित स्टैब्लॉक्स को विनियमित करने के लिए चर्चा पत्र योजना जारी करता है

6 नवंबर को, यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) ने एक जारी किया चर्चा पत्र, फ़िएट-समर्थित स्टैब्लॉक्स के लिए यूके की व्यवस्था को विकसित करने में मदद करने के लिए, जिसमें भुगतान के साधन के रूप में उपयोग किया जाना भी शामिल है। सरकार ने क्रिप्टोकरंसी के लिए भविष्य की वित्तीय सेवा व्यवस्था के लिए कानून बनाने की योजना की घोषणा की है। यह एक चरणबद्ध दृष्टिकोण अपना रहा है, शुरुआत में फ़िएट-समर्थित स्थिर सिक्कों पर ध्यान केंद्रित कर रहा है जिनका उपयोग भुगतान के रूप में किया जा सकता है, इसके बाद व्यापक क्रिप्टोकरंसी व्यवस्था लागू की जाएगी। एफसीए ने आदेश दिया है कि देश में उपयोग किए जाने वाले फिएट-समर्थित स्टैब्लॉक्स को जारीकर्ता के स्थान की परवाह किए बिना, समान मानकों का पालन करना होगा। चर्चा की अवधि 06 फरवरी, 2024 को समाप्त होगी।

कजाकिस्तान के नियामक खंडब्लॉक मान्य लेन-देन के बैचों को पकड़ते हैं जो एक हैशेड हैं ... अधिक नए डिजिटल संपत्ति कानून का उल्लंघन करने के लिए देश के भीतर कॉइनबेस वेबसाइट तक पहुंच

8 नवंबर को, कॉइनबेस रहा है कथित तौर पर अवरुद्ध कजाकिस्तान में देश के नए डिजिटल संपत्ति कानून का उल्लंघन करने के लिए। कानून, जो पहले 2023 में लागू हुआ था, कजाकिस्तान में एक निर्दिष्ट आर्थिक क्षेत्र, अस्ताना इंटरनेशनल फाइनेंशियल सेंटर (एआईएफसी) के बाहर "असुरक्षित डिजिटल संपत्ति" के जारी करने, संचलन और व्यापार पर प्रतिबंध लगाता है। एआईएफसी के भीतर क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म संचालित करने के परमिट अस्ताना वित्तीय सेवा प्राधिकरण (एएफएसए) द्वारा जारी किए जाते हैं।

कॉमर्जबैंक एजी ने जर्मनी में क्रिप्टो कस्टडी लाइसेंस प्राप्त किया है

15 नवंबर को, कॉमर्जबैंक एजी की घोषणा इसने जर्मनी में क्रिप्टो कस्टडी लाइसेंस प्राप्त किया है। कॉमर्जबैंक पहला जर्मन पूर्ण-सेवा बैंक है जिसे जर्मन बैंकिंग अधिनियम (KWG) के अनुच्छेद 1, धारा 1 ए, वाक्य 1, संख्या 6 के अनुसार क्रिप्टो कस्टडी लाइसेंस प्रदान किया गया है। लाइसेंस बैंक को क्रिप्टो परिसंपत्तियों पर विशेष जोर देने के साथ डिजिटल परिसंपत्ति सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला बनाने में सक्षम बनाएगा।

ईबीए सीएएसपी के एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षकों को मार्गदर्शन जारी करता है

27 नवंबर को, यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) ने जारी किया नया मार्गदर्शन सीएएसपी के एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षकों तक विस्तार क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (सीएएसपी) के एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षकों के लिए इसके जोखिम-आधारित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (एएमएल/सीएफटी) पर्यवेक्षण दिशानिर्देश। नए दिशानिर्देश इस क्षेत्र में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण (एमएल/टीएफ) जोखिमों की पहचान और प्रबंधन के लिए पर्यवेक्षकों द्वारा उठाए जाने वाले कदमों की स्पष्ट अपेक्षाएं निर्धारित करते हैं और यह वित्तीय अपराध के खिलाफ यूरोपीय संघ की लड़ाई में एक महत्वपूर्ण कदम है। जैसा कि ईबीए ने नोट किया: "CASPs उच्च प्रस्तुत कर सकते हैं एमएल/टीएफ जोखिम. वे सीमाओं के पार भी काम करते हैं। यही कारण है कि उस क्षेत्र में एमएल/टीएफ जोखिमों से निपटने के लिए एक सामान्य पर्यवेक्षी दृष्टिकोण महत्वपूर्ण है। सीएएसपी के पर्यवेक्षकों के लिए अपने एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण दिशानिर्देशों का दायरा बढ़ाकर, ईबीए सीएएसपी के एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण और इसे कैसे लागू किया जाना चाहिए, इसके बारे में सभी सदस्य राज्यों में एक आम समझ को बढ़ावा देता है।".

नियामक और विधायी विश्लेषण - एपीएसी

हांगकांग के नियामक जल्द ही टोकनाइजेशन पर नया विनियमन जारी करेंगे

2 नवंबर को, हांगकांग के वित्तीय सेवा और ट्रेजरी सचिव क्रिस्टोफर हुई ने कहा, कथित तौर पर खुलासा हुआ ग्राहक सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए नियामक जल्द ही टोकनाइजेशन पर नए नियम जारी कर सकते हैं। वह हांगकांग फिनटेक वीक के दौरान बात कर रहे थे।

बिटगेट हांगकांग ने परिचालन रोक दिया, स्थानीय क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन नहीं करने का फैसला किया

13 नवंबर को बिटगेट हांगकांग कथित तौर पर स्थानीय क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन न करने का निर्णय लेने के बाद, घोषणा की कि वह 13 दिसंबर को परिचालन बंद कर देगा। दिसंबर में प्लेटफ़ॉर्म बंद होने तक बिटगेट एचके अपने ग्राहकों को अपनी संपत्ति वापस लेने की अनुमति देगा।

क्रिप्टो.कॉम को दुबई के VARA द्वारा VASP लाइसेंस प्रदान किया गया

14 नवंबर को, क्रिप्टो.कॉम की घोषणा इसे प्रदान किया गया है वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP)एक वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीएएसपी) को फाई द्वारा परिभाषित किया गया है… अधिक दुबई की वर्चुअल एसेट्स द्वारा लाइसेंस नियामक प्राधिकरणउस नियामक एजेंसी का नाम जिससे VASP पंजीकृत है... अधिक (वारा). लाइसेंस कंपनी द्वारा VARA द्वारा परिभाषित चुनिंदा शर्तों और स्थानीयकरण आवश्यकताओं को पूरी तरह से पूरा करने के अधीन है, और उसके बाद नियामक से परिचालन अनुमोदन नोटिस के अधीन संचालन शुरू करने में सक्षम होगा।

Paxos को USD और अन्य स्थिर सिक्के जारी करने के लिए सिंगापुर और अबू धाबी से मुख्य मंजूरी प्राप्त हुई है

16 नवंबर को, स्थिर मुद्रा जारीकर्ता पैक्सोस की घोषणा इसे एक नई इकाई: पैक्सोस डिजिटल सिंगापुर पीटीई के लिए सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) से सैद्धांतिक मंजूरी मिल गई, जो सिंगापुर में यूएसडी-समर्थित स्टेबलकॉइन जारी करेगी। एमएएस ने स्वीकार किया है कि नई अमेरिकी डॉलर स्थिर मुद्रा लागू होने से पहले, एमएएस के प्रस्तावित स्थिर मुद्रा नियामक ढांचे के अनुपालन में होगी। दो सप्ताह बाद, 28 नवंबर को, पैक्सोस की घोषणा इसने यूएसडी और अन्य मुद्रा-समर्थित स्टैब्लॉक्स जारी करने, अबू धाबी ग्लोबल मार्केट से क्रिप्टो ब्रोकरेज और कस्टडी सेवाएं प्रदान करने के लिए एक प्रमुख लाइसेंस हासिल कर लिया है।

फिलीपींस डीएलटी आधारित टोकन बांड जारी करता है

16 नवंबर को फिलीपींस ब्यूरो ऑफ द ट्रेजरी (बीटीआर) की घोषणा घरेलू बांड बाजार से कम से कम P10 बिलियन जुटाने के लिए फिलीपीन पेसो-मूल्यवर्ग वाले टोकनयुक्त ट्रेजरी बांड (टीटीबी) की देश की पहली पेशकश। बीटीआर की मजबूत मांग देखी गई; पुस्तक का आकार P31.426 बिलियन ($560 मिलियन) तक पहुंच गया, जो P10 बिलियन ($180 मिलियन) के लक्ष्य निर्गम आकार से तीन गुना से अधिक था और अंततः $270 मिलियन जुटाए गए। टीटीबी एक साल की निश्चित दर वाली सरकारी प्रतिभूतियां हैं जो 6.5% पर अर्ध-वार्षिक कूपन का भुगतान करती हैं, जो डिजिटल टोकन के रूप में जारी की जाती हैं, जिन्हें बीटीआर की डिस्ट्रीब्यूटेड लेजर टेक्नोलॉजी (डीएलटी) रजिस्ट्री में बनाए रखा जाएगा। बीटीआर एक दोहरी रजिस्ट्री संरचना को लागू करेगा, जिसमें डीएलटी रजिस्ट्री नेशनल रजिस्ट्री ऑफ स्क्रिपलेस सिक्योरिटीज (एनआरओएसएस) के समानांतर चलेगी, जिसमें एनआरओएसएस प्राथमिक रजिस्ट्री के रूप में काम करेगा। टीटीबी इस बार योग्य संस्थागत खरीदारों को पेश किए गए थे, लेकिन समय के साथ व्यापक जनता के लिए इसका विस्तार किया जा सकता है।

दक्षिण कोरिया का राष्ट्रीय पेंशन फंड कॉइनबेस शेयरों में $20M का निवेश करता है

16 नवंबर को, राष्ट्रीय पेंशन सेवा (एनपीएस), एक इकाई जो प्रबंधन करती है दक्षिण कोरिया का राष्ट्रीय पेंशन कोष (एनपीएफ) के पास है कथित तौर पर जैसा कि स्थानीय आउटलेट ने उद्धृत किया है, तीसरी तिमाही में लगभग $20 मिलियन मूल्य के कॉइनबेस (COIN) शेयर खरीदे News1. एनपीएफ खुद को दुनिया की तीसरी सबसे बड़ी पेंशन के रूप में घोषित करता है, 2023 तक प्रबंधन के तहत संपत्ति के साथ 775 बिलियन अमेरिकी डॉलर.

न्यूज़ीलैंड डॉलर से जुड़ी स्थिर मुद्रा लाइव हो गई है

22 नवंबर को, न्यूजीलैंड स्थित ईज़ी क्रिप्टो, पेश किया गया एनजेडडीडी एक स्थिर मुद्रा, द्वारा जारी किया गया ईसीडीडी कंपनी लिमिटेड., न्यूजीलैंड डॉलर (NZD) को एक-से-एक समर्थन दिया। न्यूज़ीलैंड वित्तीय बाज़ार प्राधिकरण द्वारा विनियमित अंतर्निहित परिसंपत्तियाँ एक स्थानीय बैंक खाते में रखी जा रही हैं। प्रारंभ में एनजेडडीडी एथेरियम ब्लॉकचेन पर उपलब्ध है, साथ ही अन्य ब्लॉकचेन में भी विस्तार करने की योजना है।

नियामक और विधायी विश्लेषण - LATAM

ब्राज़ील ने अपतटीय क्रिप्टो लाभ पर 15% कर निर्धारित करने वाला कानून प्रस्तावित किया है

30 नवंबर को ब्राजीलियाई सीनेट कथित तौर पर पारित 15 डॉलर से अधिक के अपतटीय एक्सचेंजों से क्रिप्टो लाभ पर 1,200% का आयकर लगाने वाला कानून। यदि देश के राष्ट्रपति द्वारा हस्ताक्षर किए जाते हैं, तो 1 जनवरी, 2024 से शुरू होने वाली इस राशि से अधिक क्रिप्टो लाभ इस कर के अधीन होंगे।

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• स्रोत: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/