Les utilisateurs, les échanges et les investisseurs de crypto-monnaie ont subi 4.5 milliards de dollars de pertes liées à la crypto résultant de vols, de piratages et de fraudes, révèle un rapport de CipherTrace.

Pertes liées à la criminalité liée aux cryptomonnaies

La part du lion de ces pertes provient de la croissance vertigineuse des stratagèmes de Ponzi, des escroqueries à la sortie et des délits de détournement de fonds, dont la valeur a augmenté de 533% d'une année sur l'autre.

Aussi, traditionnel services financiers sont de plus en plus imprégnés d’actifs cryptographiques. Par exemple, les résultats d’une analyse approfondie de la blockchain ont révélé que presque toutes les banques américaines hébergent des entreprises de services monétaires (MSB) illicites liées aux actifs virtuels, y compris les échanges de crypto-monnaie.

Autre sujet de préoccupation pour les banques : 66 % des vendeurs du marché noir vendent des produits financiers volés et des comptes compromis pour des raisons financières. crypto-monnaie. Et pratiquement toutes (97 %) les attaques de ransomware utilisent le Bitcoin comme moyen de paiement.

«Nos recherches ont révélé des tendances surprenantes en 2019», a déclaré David Jevans, PDG de CipherTrace. «Premièrement, il y a eu un changement radical loin des vols purs et simples et des échanges de hacks vers des stratagèmes de Ponzi, des escroqueries à la sortie et d'autres jeux frauduleux.

«Deuxièmement, qu’elles soient ou non, les banques ont beaucoup plus d’actifs virtuels cachés dans leurs comptes et leurs réseaux de paiement que la plupart des gens du secteur ne le pensaient auparavant. Les banques ont besoin de nouvelles capacités pour dénicher les ESM illicites, le financement du terrorisme et d'autres sources de risque importantes. »

Le rapport donne également un aperçu des évolutions réglementaires à travers le monde. Cela comprend un tableau complet de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) réglementations par pays, une mise à jour sur les autorités d'application respectives liées à la blockchain de la SEC, du FinCEN et de la CFTC, et des rapports détaillés sur les principaux développements en matière de réglementation et d'e-criminalité dans divers pays.

Tendances des vols, fraudes, piratages et détournements de fonds

Les cryptocriminels ont connu une année record en 2019. Le nombre total de crimes liés aux crypto-monnaies a augmenté de 160% par rapport à 2018. Cependant, comme le suggère le rapport, si 2019 avait une personne de l'année, cela aurait été The Malicious Insider.

Les coupables derrière la plupart des pertes étaient des fraudeurs opérant à l'intérieur de tout, des projets de blockchain apparemment légitimes qui étaient en fait des escroqueries de sortie aux crypto Ponzi et aux systèmes pyramidaux. En fin de compte, tout ce que 4.5 milliards de dollars de crypto-monnaie illicite doivent être blanchis.

Les angles morts des crypto-actifs exposent les banques au risque

Le top 10 des banques américaines typique, sans le savoir, facilite environ 2 milliards de dollars de transactions illicites de crypto-monnaie chaque année. Les ESM furtifs utilisant des comptes et des réseaux de paiement exposent les institutions financières à un risque de conformité important en matière de LBC et de financement du terrorisme (FCT).

Des recherches supplémentaires ont révélé que les banques ont payé des amendes record en matière de LBC dans le monde en 2019, soit plus de 6.2 milliards de dollars. Ce nombre pourrait augmenter en 2020 alors que le blanchiment d'argent lié à la cryptographie et l'application de la fraude à la fraude s'intensifient.

«Alors que les crypto-actifs s'emmêlent de plus en plus dans les services financiers traditionnels, les risques de conformité AML et CTF sont en augmentation», a déclaré Stephen Ryan, COO de CipherTrace.

«Les actifs virtuels sont désormais omniprésents dans les comptes bancaires et les réseaux de paiement, et les banques doivent trouver des moyens de faire face aux risques. Pour atténuer efficacement les risques liés aux crypto-monnaies, il faut doter les responsables de la conformité des meilleurs outils et renseignements pour gagner en visibilité dans cette nouvelle classe d'actifs. »

Marchés Darknet

Le rapport décrit également un projet de recherche pluriannuel sur les marchés du darknet et d'autres fournisseurs illicites, qui a révélé celui des vendeurs du dark market:

• 40 pour cent de falsification de compte bancaire ou de carte de crédit compromis pour aussi peu que 1 pour cent de la valeur nominale
• 24% offraient des comptes de services de paiement compromis
• 2% ont vendu des clés privées de crypto-monnaie volées

Ces résultats ont en outre mis en évidence les problèmes auxquels les banques et les institutions financières sont confrontées en ce qui concerne les risques de fraude aux paiements et de blanchiment d'actifs virtuels.

La un article a également montré que le bitcoin est le paiement de choix pour les cyberextorseurs. Au cours de l’année dernière, ils ont exigé du BTC comme paiement dans 97 % des attaques de ransomware. Tous ces bitcoins extorqués devront être blanchis avant que les criminels puissent utiliser les fonds.

2020 sera une année de changements réglementaires intenses

L’équipe de recherche a identifié différents niveaux de maturité et de sophistication dans les régimes de LBC/FT à travers le monde. Par exemple, AMLD5 est entrée en vigueur dans toute l’Union européenne début janvier, réglementant les échanges crypto-fiat pour la première fois dans la plupart des pays de l’UE.

En outre, CipherTrace a décrit l'urgence parmi ses clients et les acteurs de l'industrie concernant la législation en attente sur les règles de voyage du GAFI.

Bourses et institutions financières du G20 Il reste moins de six mois pour trouver une solution à ce dilemme majeur en matière de conformité : comment se conformer à l’obligation de partager les informations de l’expéditeur et du destinataire avant d’exécuter des transactions en cryptomonnaies, tout en protégeant la confidentialité.

Aux États-Unis, les institutions financières, y compris les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) se sont vu rappeler par le FinCEN qu'ils doivent respecter leurs obligations en matière de règles de voyage en matière de fonds en vertu de la BSA sous peine de mesures coercitives.

Source : https://www.helpnetsecurity.com/2020/02/13/cryptocurrency-crime-losses/