Près de 70 % des 600 responsables de la gestion de la fraude, de la lutte contre le blanchiment d'argent, des risques et de la conformité interrogés dans le tout premier rapport de BioCatch sur la fraude et la criminalité financière axés sur l'IA affirment que les criminels sont plus aptes à utiliser l'intelligence artificielle pour commettre des actes financiers.
la criminalité que les banques utilisent la technologie pour l'arrêter. Tout aussi inquiétant, environ la moitié de ces mêmes combattants de la fraude signalent une augmentation des activités de criminalité financière au cours de l’année écoulée et/ou s’attendent à voir ces activités augmenter en 2024.

Ce rapport décrit une tendance troublante et naissante selon laquelle des criminels ayant peu d'expertise technique ou de compétences en matière de criminalité financière utilisent cette nouvelle technologie pour améliorer la qualité, la portée et le succès de leurs escroqueries bancaires numériques et de leur criminalité financière.
régimes. 

"L'intelligence artificielle peut dynamiser toutes les escroqueries de la planète", a déclaré Tom Peacock, directeur de BioCatch Global Fraud Intelligence, "localisant parfaitement la langue, l'argot et les noms propres utilisés et personnalisant l'arnaque pour chaque victime individuelle.
type, images, audio et/ou vidéo impliqués. L’IA nous offre des escroqueries sans frontières et obligera les institutions financières à adopter de nouvelles stratégies et technologies pour protéger leurs clients.

Un nombre stupéfiant de 91 % des personnes interrogées déclarent que leur organisation repense désormais l'utilisation de la vérification vocale pour les gros clients en raison des capacités de clonage vocal de l'IA. Plus de 70 % des personnes interrogées déclarent que leur entreprise a identifié l'utilisation d'identités synthétiques
tout en intégrant de nouveaux clients l’année dernière. La Réserve fédérale estime que les modèles de fraude traditionnels ne parviennent pas à détecter jusqu'à 95 % des identités synthétiques utilisées pour demander de nouveaux comptes. Il considère la fraude à l'identité synthétique comme le type de fraude financière qui connaît la croissance la plus rapide.
aux États-Unis, qui coûte aux entreprises des milliards de dollars chaque année. 

"Nous ne pouvons plus faire confiance à nos yeux et à nos oreilles pour vérifier les identités numériques", a déclaré Jonathan Daly, directeur marketing de BioCatch. « L’ère de l’IA nécessite de nouveaux sens pour l’authentification. Nos clients ont prouvé que les signaux d'intention comportementale sont ces nouveaux sens, permettant aux institutions financières
pour détecter les deepfakes et les clones vocaux en temps réel afin de protéger l'argent durement gagné des gens.

Autres résultats clés de l’enquête :

• L’IA (déjà) une menace coûteuse : Plus de la moitié des organisations représentées dans l’enquête déclarent avoir perdu entre 5 et 25 millions de dollars à cause des attaques basées sur l’IA en 2023.
• Institutions financières utilisant également l’IA : Près des trois quarts des personnes interrogées déclarent que leur employeur a utilisé l'IA pour détecter la fraude et/ou la criminalité financière, tandis que 3 % affirment que l'IA a augmenté la rapidité avec laquelle leur organisation répond aux menaces potentielles.
• Il faut qu'on parle: Plus de 40 % des personnes interrogées déclarent que leur entreprise traitait la fraude et la criminalité financière dans des départements distincts qui ne collaboraient pas. Près de 90 % des personnes interrogées estiment que les institutions financières et les autorités gouvernementales doivent partager davantage
  informations pour lutter contre la fraude et la délinquance financière.
• L'IA pour aider au partage de renseignements : Presque toutes les personnes interrogées déclarent prévoir d’exploiter l’IA au cours des 12 prochains mois pour promouvoir le partage d’informations sur les personnes à haut risque entre différentes banques.

« Les fraudeurs d'aujourd'hui sont organisés et avisés », a déclaré Gadi Mazor, PDG de BioCatch. « Ils collaborent et partagent des informations instantanément. Les combattants de la fraude – y compris les fournisseurs de solutions technologiques comme nous, ainsi que les banques, les régulateurs et les forces de l'ordre – doivent faire le nécessaire.
Il en va de même si nous espérons inverser le nombre croissant de fraudes à travers le monde. Nous pensons que notre récent partenariat avec The Knoble fera progresser cette discussion et éliminera les obstacles perçus à une collaboration meilleure et plus significative et à une prévention de la fraude.

Une enquête menée auprès de 600 anti-fraude dans 11 pays sur quatre continents montre le paradoxe du fait que les institutions financières utilisent déjà des outils d'IA pour se défendre alors que les criminels lancent des attaques super-chargées par l'IA.

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