Benutzer, Börsen und Investoren von Kryptowährungen erlitten Krypto-Verluste in Höhe von 4.5 Milliarden US-Dollar aufgrund von Diebstählen, Hacks und Betrug, wie aus einem CipherTrace-Bericht hervorgeht.

Verluste aus Kryptowährungskriminalität

Der Löwenanteil dieser Verluste resultiert aus dem erstaunlichen Wachstum der Ponzi-Programme, Ausstiegsbetrug und der Veruntreuung von Geldverbrechen, deren Wert gegenüber dem Vorjahr um 533 Prozent gestiegen ist.

Auch traditionell Finanzdienstleistungen sind zunehmend mit Krypto-Assets infundiert. Beispielsweise haben Ergebnisse einer umfassenden Analyse der Blockchain ergeben, dass fast alle US-Banken illegale Gelddienstleister (MSBs) im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten, einschließlich Kryptowährungsbörsen, beherbergen.

66 Prozent der Anbieter von dunklen Märkten verkaufen gestohlene Finanzprodukte und kompromittierte Konten kryptowährung. Und praktisch alle (97 Prozent) Ransomware-Angriffe verwenden Bitcoin als Zahlungsschiene.

"Unsere Untersuchungen haben 2019 einige überraschende Trends ergeben", sagte David Jevans, CEO von CipherTrace. „Erstens gab es eine dramatische Verschiebung weg von regelrechten Diebstählen und Tauschhacks hin zu Ponzi-Programmen, Exit-Betrug und anderen Betrugsspielen.

„Zweitens, wie sie oder nicht, haben Banken viel mehr virtuelle Vermögenswerte in ihren Konten und Zahlungsnetzwerken, als die meisten in der Branche bisher gedacht hatten. Banken brauchen neue Möglichkeiten, um illegale MSBs, Terrorismusfinanzierung und andere wichtige Risikoquellen ausfindig zu machen. “

Der Bericht bietet auch einen Überblick über regulatorische Maßnahmen auf der ganzen Welt. Dies beinhaltet ein umfassendes Diagramm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) Vorschriften nach Ländern, eine Aktualisierung der jeweiligen Blockchain-bezogenen Durchsetzungsbehörde der SEC, des FinCEN und der CFTC sowie detaillierte Berichte über wichtige regulatorische und eCrime-Entwicklungen in verschiedenen Ländern.

Trends bei Diebstahl, Betrug, Hacks und Veruntreuung von Geldern

Kryptokriminelle hatten 2019 ein Bannerjahr. Die Gesamtzahl der Kryptowährungskriminalität stieg gegenüber 160 um 2018 Prozent. Wie aus dem Bericht hervorgeht, wäre es jedoch der bösartige Insider gewesen, wenn 2019 eine Person des Jahres gewesen wäre.

Die Schuldigen für die meisten Verluste waren Betrüger, die in scheinbar legitimen Blockchain-Projekten tätig waren, bei denen es sich tatsächlich um Exit-Betrug handelte, bis hin zu Krypto-Ponzi und Pyramidensystemen. Letztendlich muss die gesamte illegale Kryptowährung im Wert von 4.5 Mrd. USD gewaschen werden.

Blinde Flecken bei Krypto-Assets setzen Banken einem Risiko aus

Die typische Top-10-US-Bank ermöglicht unwissentlich illegale Kryptowährungstransaktionen in Höhe von etwa 2 Milliarden US-Dollar pro Jahr. Stealth-MSBs, die Konten und Zahlungsnetzwerke verwenden, setzen Finanzinstitute einem erheblichen Risiko für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CTF) aus.

Weitere Untersuchungen ergaben, dass Banken 2019 weltweit Rekordstrafen gegen Geldwäsche gezahlt haben - mehr als 6.2 Milliarden US-Dollar. Diese Zahl könnte sich im Jahr 2020 erhöhen, da die Geldwäsche im Zusammenhang mit Krypto und die Durchsetzung von Sanktionshinterziehung zunehmen.

"Da sich Krypto-Assets zunehmend in traditionelle Finanzdienstleistungen verwickeln, steigen die Compliance-Risiken für Geldwäsche und CTF", sagte Stephen Ryan, COO von CipherTrace.

„Virtuelle Vermögenswerte sind mittlerweile in Bankkonten und Zahlungsnetzwerken allgegenwärtig, und Banken müssen Wege finden, um mit den Risiken umzugehen. Um Kryptowährungsrisiken wirksam zu minimieren, müssen Compliance-Beauftragte mit den besten Tools und Informationen ausgestattet werden, um Einblick in diese neue Anlageklasse zu erhalten. “

Darknet-Märkte

Der Bericht skizzierte auch ein mehrjähriges Forschungsprojekt zu Darknet-Märkten und anderen illegalen Anbietern, das das von Dark-Market-Anbietern enthüllte:

• 40 Prozent haben kompromittierte Bankkonten- oder Kreditkartenausweise für nur 1 Prozent des Nennwerts gefälscht
• 24 Prozent boten kompromittierte Zahlungsdienstkonten an
• 2 Prozent verkauften gestohlene private Schlüssel in Kryptowährung

Diese Ergebnisse hoben die Probleme hervor, mit denen Banken und Finanzinstitute im Hinblick auf Zahlungsbetrug und das Risiko der Geldwäsche virtueller Vermögenswerte konfrontiert sind.

Das Forschungsprojekte zeigte auch, dass Bitcoin die Zahlung der Wahl für Cyber-Erpresser ist. Im letzten Jahr forderten sie BTC als Zahlung für 97 Prozent der Ransomware-Angriffe. All diese erpressten Bitcoin müssen gewaschen werden, bevor Kriminelle die Mittel verwenden können.

2020 wird ein Jahr intensiver regulatorischer Änderungen sein

Das Forschungsteam identifizierte unterschiedliche Reifegrade und Raffinessen in AML / CTF-Regimen auf der ganzen Welt. Zum Beispiel, AMLD5 trat Anfang Januar in der gesamten Europäischen Union in Kraft und regelte erstmals den Austausch von Krypto-Fiat in den meisten EU-Ländern.

Zusätzlich CipherTrace beschrieb die Dringlichkeit seiner Kunden und Branchenakteure in Bezug auf die anstehenden Gesetze zur FATF-Reiseregel.

Börsen und Finanzinstitute in der G20 Sie haben weniger als sechs Monate Zeit, um eine Lösung für dieses große Compliance-Rätsel zu finden - wie Sie die Anforderung erfüllen müssen, Sender- und Empfängerinformationen gemeinsam zu nutzen, bevor Sie Kryptowährungstransaktionen ausführen, und gleichzeitig die Vertraulichkeit zu schützen.

In den USA Finanzinstitute, einschließlich Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) wurden von FinCEN daran erinnert, dass sie ihre Verpflichtungen im Rahmen der BSA erfüllen müssen oder Durchsetzungsmaßnahmen gegenüberstehen müssen.

Quelle: https://www.helpnetsecurity.com/2020/02/13/cryptocurrency-crime-losses/