Zuletzt aktualisiert am:
25. April 2024 06:36 EDT
| 2 min gelesen
Die Europäische Union (EU) hat offiziell eine neue Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLR) verabschiedet, die für alle Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) gilt.
Die Gesetze würden den Financial Intelligence Units (FIUs) mehr Befugnisse zur Aufdeckung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einräumen.
Pro Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24. März 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
Der Rat habe das Gesetz noch nicht offiziell verabschiedet und warte auf die Veröffentlichung im Amtsblatt der EU, fügte er hinzu.
Hansen schrieb eine Reihe von Tweets, in denen er erläuterte, wie sich das Gesetzespaket auf Anbieter von Krypto-Asset-Diensten in der EU auswirkt.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
„Es handelt sich um einen umfassenden Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, der für Institutionen, sogenannte „verpflichtete Einheiten“ (OEs), gilt. Alle Finanzinstitute, einschließlich CASPs (Krypto-Asset-Dienstleister), sind OEs.“
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24. März 2024
Was ist neu für CASPs im Rahmen der AMLR der EU?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
„Insofern ist das auch nichts Neues. Frühere Versionen des vorgeschlagenen AMLR schlugen einen viel strengeren Ansatz vor, der eine KYC für den selbst verwahrenden Auftraggeber/Begünstigten bedeutet hätte, aber auch dank der Bemühungen der Industrie wurde schließlich ein risikobasierter Ansatz mit verschiedenen Optionen vereinbart.“
Die Änderung besteht jedoch darin, dass das Parlament zuvor eine Änderung vorgeschlagen hat, um Händlerzahlungen aus einer selbstverwahrenden Wallet auf 1 € zu beschränken.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
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- Quelle: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
