忘记塑料和
忘记现金。印度数字支付革命的核心，一个战场
钱包之战正在兴起。印度储备银行 (RBI) 最近
决定 允许第三方 UPI 应用程序访问预付费支付工具
（PPI）引发了一场潜在的风暴，以及争夺客户忠诚度的斗争
即将变得激烈。
这不是你的典型
企业冲突。这里的战斗者是一群不同的人——老牌巨头
像 Paytm、斗志旺盛的金融科技初创公司，甚至还有实体零售商
他们自己的忠诚度计划。到目前为止，PPI 在封闭的花园中运行，迫使
用户坚持使用发行人提供的应用程序。这支离破碎的风景
抑制了竞争并限制了数字支付的范围，尤其是对于
较小的交易。
印度储备银行的举动
拆除这些围墙，为创新敞开大门。这很像您当地咖啡店的会员卡变成了您的首选
网上购物的付款方式。或者小企业主无缝
将现有的 PPI 系统与用户友好的 UPI 应用程序集成，吸引了
更广泛的客户群。突然之间，无缝和便捷的可能性
数字支付爆炸式增长。
这不仅仅是关于
方便，就是力量。 Paytm 等巨头的主导地位
19.1 财年高达 23 亿美元的 GMV 正面临威胁。较小的玩家现在有
一个战斗机会，提供独特的功能和体验来吸引用户。竞赛
品种的选择，消费者将受益于更广泛的选择和
可能会降低费用。
但真正的奖品在于
在金融普惠方面。通过取消对单个应用程序的限制，RBI 可以
让数百万人更容易使用数字支付。小型企业，通常
依赖现金交易，现在可以轻松进入数字生态系统。
刚接触数字领域的个人不再面临导航的障碍
特定 PPI 发行人的应用程序。这种包容性可以改变游戏规则，推动
金融赋权并推动印度成为数字化国家的雄心
支付强国。
然而，战争不会
在没有人员伤亡的情况下取得胜利。需要解决安全问题以确保
跨平台交易的安全环境。用户体验
也将成为一个战场——笨拙的界面和缺乏互操作性
可以很快把顾客拒之门外。
印度储备银行的决定是
大胆的举动，但真正的考验在于执行力。 印度能否打造一个强大的
基础设施 促进良性竞争，同时优先考虑安全和
用户体验？答案将决定钱包之战的胜负，
但最终的赢家将是印度本身，为未来铺平道路
数字支付成为常态，而不是例外。这种破坏有
不仅有可能重塑印度的金融格局，而且可以发挥作用
其他发展中经济体寻求拥抱未来的蓝图
钱。战鼓已擂响，世界瞩目。伟大的钱包
战争才刚刚开始。
忘记塑料和
忘记现金。印度数字支付革命的核心，一个战场
钱包之战正在兴起。印度储备银行 (RBI) 最近
决定 允许第三方 UPI 应用程序访问预付费支付工具
（PPI）引发了一场潜在的风暴，以及争夺客户忠诚度的斗争
即将变得激烈。
这不是你的典型
企业冲突。这里的战斗者是一群不同的人——老牌巨头
像 Paytm、斗志旺盛的金融科技初创公司，甚至还有实体零售商
他们自己的忠诚度计划。到目前为止，PPI 在封闭的花园中运行，迫使
用户坚持使用发行人提供的应用程序。这支离破碎的风景
抑制了竞争并限制了数字支付的范围，尤其是对于
较小的交易。
印度储备银行的举动
拆除这些围墙，为创新敞开大门。这很像您当地咖啡店的会员卡变成了您的首选
网上购物的付款方式。或者小企业主无缝
将现有的 PPI 系统与用户友好的 UPI 应用程序集成，吸引了
更广泛的客户群。突然之间，无缝和便捷的可能性
数字支付爆炸式增长。
这不仅仅是关于
方便，就是力量。 Paytm 等巨头的主导地位
19.1 财年高达 23 亿美元的 GMV 正面临威胁。较小的玩家现在有
一个战斗机会，提供独特的功能和体验来吸引用户。竞赛
品种的选择，消费者将受益于更广泛的选择和
可能会降低费用。
但真正的奖品在于
在金融普惠方面。通过取消对单个应用程序的限制，RBI 可以
让数百万人更容易使用数字支付。小型企业，通常
依赖现金交易，现在可以轻松进入数字生态系统。
刚接触数字领域的个人不再面临导航的障碍
特定 PPI 发行人的应用程序。这种包容性可以改变游戏规则，推动
金融赋权并推动印度成为数字化国家的雄心
支付强国。
然而，战争不会
在没有人员伤亡的情况下取得胜利。需要解决安全问题以确保
跨平台交易的安全环境。用户体验
也将成为一个战场——笨拙的界面和缺乏互操作性
可以很快把顾客拒之门外。
印度储备银行的决定是
大胆的举动，但真正的考验在于执行力。 印度能否打造一个强大的
基础设施 促进良性竞争，同时优先考虑安全和
用户体验？答案将决定钱包之战的胜负，
但最终的赢家将是印度本身，为未来铺平道路
数字支付成为常态，而不是例外。这种破坏有
不仅有可能重塑印度的金融格局，而且可以发挥作用
其他发展中经济体寻求拥抱未来的蓝图
钱。战鼓已擂响，世界瞩目。伟大的钱包
战争才刚刚开始。
