在经历了多年对加密行业的不友好言论之后，2023 年美国监管机构开始出击。
继 崩溃 of 刑事管理不善 2022 年 XNUMX 月，加密货币品牌 FTX 上市，华尔街最高监管机构美国证券交易委员会 (Securities and Exchange Commission) 有充分理由打击这个充满“小贩、欺诈者和骗子”的行业—— 报价 SEC 主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler)。
但镇压是否太过分了？
一些美国立法者，包括对加密货币友好的多数党党鞭汤姆·埃默(Tom Emmer)，批评监管机构 “扼杀创新” 在世界上最大的经济体。
共和党帕特里克·麦克亨利 (R-NC) 被告 Gensler 想要“扼杀”加密货币行业。就连法院也有 砰的一声 美国证券交易委员会“武断且反复无常”地拒绝了数字资产基金管理公司 Grayscale 将其加密基金转变为 ETF 的申请。
Ramo 合伙人 Anthony Glukhov 表示：“美国证券交易委员会对许多加密货币交易所的讨伐似乎是一个有意的计划，旨在利用法律中的不透明性，通过执法监管来推进政治议程，但这可能并不像委员会声称的那样符合消费者的利益。”法律 PC，告诉 解码.
但不仅仅是美国证券交易委员会在追查主要的加密货币品牌：商品期货交易委员会（CFTC）和司法部也在积极追查数字资产领域涉嫌违规者。
詹斯勒有 说过 2021 年，消费者需要加密行业的保护。但当FTX突然 破产了 XNUMX 月，及其 现已定罪 犯罪头目萨姆·班克曼-弗里德 已被逮捕 一个月后，监管机构迅速加大力度。
2023 年的第一次执法行动于 XNUMX 月份针对 Genesis 和 Gemini 提起。截至 XNUMX 月底，全球最大加密货币交易所创始人赵长鹏 (CZ) 辞去了币安首席执行官职务，并承认犯有洗钱违法行为。
我们是这样实现的：
一月：SEC 打响今年第一枪
美国证券交易委员会 (SEC) 行动迅速——年初 打 加密货币贷款机构 Genesis 和数字资产交易所 Gemini 被指控涉嫌通过未注册的证券发行从数十万投资者那里筹集了价值数十亿美元的加密货币。
Gemini 首席执行官泰勒·文克莱沃斯 (Tyler Winklevoss) 回应称 SEC 的行为“完全适得其反”。
当月晚些时候，数字货币集团 (DCG) 的子公司 Genesis 提交 破产，披露风险敞口 倒塌 加密货币风险基金三箭资本。该贷方曾是 Gemini 的 Earn 计划的提供者，但它 冻结提款 2022 年 FTX 崩溃后。
同月晚些时候，稳定币巨头 Circle 宣布将放弃通过 9 亿美元 SPAC 合并上市的计划，这表明数字资产公司的监管环境开始恶化。圈子发言人 告诉 解码不过，该公司并未将交易失败归咎于美国证券交易委员会，并坚称 Circle 从未预料到这一过程会“快速而简单”。
加密货币贷款机构 Nexo 是本月最后的数字资产贷款机构之一，它是继摄氏度和 BlockFi 破产后最后存活下来的数字资产贷款机构之一。 （披露：Nexo 是 22 名投资者之一 解码.) 美国证券交易委员会 针对 Nexo 的指控已达成和解 19 月 45 日，加密货币贷款机构同意支付 XNUMX 万美元的罚款，原因是其贷款产品是未经注册的证券。
二月：释放 Kraken
接下来是克拉肯。
9月XNUMX日，美国证券交易委员会 所谓的 美国主要加密货币交易所未能登记其加密资产质押即服务计划的发售和销售，违反了证券法。 Kraken 支付了 30 万美元的罚款，但没有承认或否认 SEC 投诉中的指控。
在接受记者采访时 解码 几个月后，该交易所首席法律官 Marco Santori 说过 在数字资产行业工作时，受到监管机构的打击是意料之中的。 “如果美国证券交易委员会或联邦监管机构从不介入，那么你可能还不够努力，”他说。这并不是 SEC 在 2023 年最后一次敲开 Kraken 的大门。
同月，美国证券交易委员会 (SEC) 还 发行 Wells 发出通知，警告金融科技公司 Paxos 将对这家纽约公司参与铸造币安美元 (BUSD) 采取法律行动 stablecoin。该委员会声称该数字代币是一种证券，而 Paxos 强烈否认这一点。那么它 暂停 铸造该代币，并表示将停止与币安的关系，为诉讼做准备。
三月：CFTC 对币安提起第一起诉讼
CFTC 是第一个美国机构 对币安提起诉讼，最大的数字资产交易所。该公司在联邦法院指控其老板赵长鹏及其公司至少自 2019 年 XNUMX 月起允许美国人交易加密货币期权，违反了交易和衍生品规则。
这是赵在这一年中多次使用他现在著名的“4”来驳回诉讼中的主张“FUD”的第一次。这位加密货币大亨表示，在 Twitter 上发布这个数字是“忽略 FUD [恐惧、不确定性、怀疑]”的简写。
他全年都经常使用这个词，包括当报纸像 “华尔街日报” 说过 今年三月——援引短信——称该交易所故意躲避美国当局。
CFTC 的行动标志着监管打击加密货币巨头的关键时刻，随后将对币安及其创始人提出联邦刑事指控。
四月：Bittrex 紧随其后
到 XNUMX 月，美国证券交易委员会 (SEC) 击中 加密货币交易所 Bittrex 因涉嫌未能注册为经纪自营商、交易所和清算机构而提起诉讼，并在 1.3 年至 2017 年间非法收入至少 2022 亿美元。
此次行动意义重大，标志着监管机构首次将加密货币领域一些熟悉的名字挑选为未注册证券：OMG Network (OMG)、Dash (DASH)、Monolith (TKN)、Naga (NGC)、Real Estate Protocol (IHT) ）和 Algorand （ALGO）都在投诉中列出。
Bittrex 在一份声明中声称，它之前曾要求 SEC 明确哪些代币和代币是证券，但没有成功。三月份，它 百叶窗 其美国业务。该交易所将于八月晚些时候同意和解，但这只是其垮台的开始。到XNUMX月，交易所 将在全球范围内关闭.
六月：SEC 拿出重磅炸弹
到了夏天，事情真的开始升温了。继 XNUMX 月份 CFTC 对币安提起诉讼后，美国证券交易委员会 (SEC) 于 XNUMX 月份跟进，对加密货币领域的两个最大品牌发起了攻击： Binance 和 Coinbase.
尽管每起诉讼指控的事实都不同——尤其是监管机构指控币安欺诈，但不是 Coinbase——但它们在同一周提起可能并非巧合。
另一个关键区别：CZ 在币安诉讼中被提及为主要被告； Coinbase 首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 在交易所的投诉中只被提及一次。
在针对 Coinbase 的诉讼中，SEC 指控该交易所作为未注册的国家证券交易所、经纪商和清算机构运营，并通过其质押服务提供和出售未注册的证券。该公司回应称，该公司“表现出了对合规的承诺”，而美国证券交易委员会的“只执行的方法”正在“损害美国的经济竞争力”。
与 Bittrex 诉讼一样，SEC 再次 有针对性的个人数字资产 在对 Coinbase 的投诉中，它首次点名了该领域一些最大的加密货币。涉嫌非法代币的清单包括 多边形（MATIC）, 索拉纳（SOL）, Filecoin（FIL）及 Cardano（ADA）.
美国证券交易委员会还点名 宇宙枢纽 (ATOM), 沙盒（SAND）, Decentraland（MANA）, Algorand（ALGO）, 轴心无限（AXS）及 科蒂（COTI） 在诉讼中作为未注册证券。
结果，Solana 基金会采取了守势， 极力否认 Solana 作为证券的特征。 Polygon Labs 也发表声明称 说过 MATIC“适用于广泛的人群，但仅限于任何时候都不针对美国的行动。”
Solana 基金会不同意将 SOL 定性为证券。 我们欢迎政策制定者继续作为建设性的监管合作伙伴参与进来，以便为全美成千上万的企业家在这些问题上实现法律上的明确性……
— 索拉纳基金会 (@SolanaFndn) 2023 年 6 月 10 日
这些诉讼在加密行业引起了轩然大波，尤其是对 Coinbase 的攻击。一群区块链倡导团体 写了一封信 声称监管机构试图“篡夺国会的权力”，并要求监督该机构的法官驳回此案。
华尔街明星凯茜·伍德 说过 当时 SEC“试图将 [Coinbase 和 Binance 放在同一个桶中，但它们并不在同一个桶中”，声称 Coinbase 的诉讼没有那么严重。
这是因为币安已经成为当局的瞄准目标有一段时间了。美国证券交易委员会在诉讼中提出了严厉的指控：指控欺诈和资金混入。
最令人震惊的是，美国证券交易委员会还声称，数十亿美元的客户资金流入了赵控制的实体的银行账户。
币安和赵后来继续 与 CFTC 达成和解 以及更严厉的刑事指控。
XNUMX 月：Celsius 和 LBRY 炙手可热，但 Ripple 迎来了突破
几乎所有监管机构都在 XNUMX 月（也就是该公司倒闭一年后）对它进行了追查。其名誉扫地的前首席执行官亚历克斯·马辛斯基 (Alex Mashinsky) 被捕并 保释金 40 万美元.
美国司法部、美国证券交易委员会、联邦贸易委员会和 CTFC 都对 Mashinksy 提起诉讼。简而言之，Mashinksy 据称在其加密货币公司的业绩方面撒谎并多次误导投资者，并在此过程中中饱私囊， 根据 诉讼。他被捕，但在同意支付 40 万美元的个人保证金后被释放。从此他的资产 被冻结 当他等待明年的审判时。
在其他地方，LBRY, Inc. 是同名区块链发布平台背后的公司， 不得不关门 在与 SEC 进行了长期斗争之后。监管机构对该公司出售代币为其项目提供资金的行为存在疑问，认为这违反了证券法。
SEC 与 LBRY 的最终判决已经出炉。
根据法院的命令和我们的承诺，我们预计将在接下来的几个月内彻底清盘 LBRY Inc.。
至于 LBRY 今后会发生什么，那就取决于你了。 pic.twitter.com/cU8O3nATT6
— LBRY🚀（@LBRYcom） 2023 年 7 月 11 日
但“加密货币战争”并不完全是一边倒的，XNUMX 月份标志着 SEC 在“通过执法进行监管”的尝试中首次遭受重大挫折。
Ripple 是一家加密支付初创公司，其创始人还创建了 XRP加密货币至今仍是市值最大的数字资产之一，并于 13 月 XNUMX 日在与 SEC 的较量中取得了重大胜利。
继 2020 年一场价值 1.3 亿美元的大规模诉讼之后 指控 法官认为这家金融科技公司误导了投资者，并在 2020 年以 XRP 的形式出售了未注册的证券。联邦地区法官阿娜丽莎·托雷斯 排除 向散户投资者进行 XRP 的程序化销售，即 Ripple 在加密货币交易所向普通加密用户销售 XRP，不符合证券交易的资格。
然而，法官还裁定，价值 728 亿美元的机构销售合同 做了 构成未注册的证券销售，因此瑞波币并没有完全摆脱困境。尽管如此，该公司和世界各地的 XRP 持有者还是同样庆祝了胜利。之前停止 XRP 交易的主要加密货币重新列出了该资产和代币 爆炸 价值。
Ripple 的总法律顾问 Stu Alderoty 当时表示，他预计美国银行将重新使用这家金融科技公司的按需流动性（ODL）产品。
XNUMX 月：灰度与 SEC 的较量
一个月后，美国证券交易委员会在法庭上再次败诉一家加密货币公司——这对于监管机构来说是一种陌生的姿态。
灰度在与监管机构的长期斗争中取得了令人震惊的进展，最终战胜了 SEC。
该加密基金经理已向美国证券交易委员会申请将其比特币信托基金转变为交易所交易基金（ETF），但遭到拒绝。然后灰度 起诉美国证券交易委员会 。
XNUMX 月下旬，美国上诉法院的华盛顿特区巡回法院法官站在了 Grayscale 的立场上 朝天 SEC 决定阻止其 ETF 野心。法官 说过 否认灰度的提议是“武断且反复无常的”，因为监管机构已经批准了类似的产品——加密货币期货 ETF。
加密货币市场将这一裁决解读为积极的，比特币的价格飙升。分析师 告诉 解码 从长远来看，此举将有助于批准期待已久的比特币 ETF。
与此同时，Bittrex 议定 支付 24 万美元罚款，以和解 SEC 涉嫌出售未注册证券的案件。它既不承认也不否认这些指控。
九月：币安反击
币安及其老板 CZ 于 XNUMX 月份向 SEC 进行了反击， 问 六月的诉讼被驳回。币安的法律代表认为，缺点是美国证券交易委员会从未为加密货币行业提供明确的指导方针，因此超越了其监管权限。
该交易所还辩称，监管机构试图“在全球范围内扩大其管辖范围”。美国证券交易委员会的诉讼称，美国客户正在使用币安的全球服务——尽管未经允许。
前美国商品期货交易委员会 (CFTC) 审判律师布雷登·佩里 (Braden Perry) 表示，华尔街最高监管机构“经常辩称，这些公司，无论位于何处，如果为美国居民提供服务或者其活动对美国市场产生重大影响，就必须遵守美国证券法” 解码.
十月：创世纪传奇仍在继续
十月纽约总检察长办公室 提交 对 Genesis Global Capital、Gemini Trust 和 Digital Money Group (DCG) 提起诉讼，指控这三家公司“向投资者撒谎，并试图隐瞒超过 XNUMX 亿美元的损失”。
纽约总检察长莱蒂娅·詹姆斯 说过 在一份声明中，由于这三家公司涉嫌诈骗 232,000 名客户超过 1 亿美元，“中产阶级投资者因此蒙受损失”。
DCG发言人表示 解码 他们会反对这些主张。
十一月：再见，赵
上个月，加密货币之战达到了高潮，美国政府最终对加密货币领域的两位知名人士定罪：FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 和币安创始人赵长鹏。
3月XNUMX日，陪审团 被定罪 班克曼-弗里德面临七项欺诈和共谋指控。与此相关的犯罪传奇就此结束 巨大的崩溃 FTX 大品牌的影响力——尽管 Bankman-Fried 的律师发誓要对判决提出上诉并继续抗辩这些指控。
然后，仅仅几周后，币安首席执行官赵 同意下台 经过长达数年的调查后，作为与美国司法部达成和解的一部分，他在加密货币公司所扮演的角色被解除。他同意支付 4.3 亿美元的罚款，并承认洗钱指控。
大约在同一时间，美国证券交易委员会 (SEC) 追捕克拉肯 今年第二次，指控这家总部位于旧金山的加密货币交易所将客户资产与公司资金混合在一起，甚至从客户账户中支付一些账单。
监管机构还表示，Kraken 出售了未注册的证券（交易所强烈否认这一点），并使投资者的资金面临风险。 Kraken 表示将“捍卫自己的立场”。
十二月：
币安前任老板、美国法官赵先生经历了艰难的一年 禁止 这位名誉扫地的加密货币大亨拒绝离开该国，称由于他“在国外拥有巨大的财富和财产”，他构成了“太大的逃亡风险”。他的判决将于明年进行。
但接下来会发生什么呢？并非所有人都说 2024 年将继续困难。区块链协会首席执行官克里斯汀·史密斯表示，加密货币领域很可能正在“核心监管问题上出现转机”。
她表示：“FTX 的判决以及美国司法部针对币安的案件的结论应该会澄清华盛顿的一些疑虑。”
“2024 年将是该行业的转折年，”她补充道。
