Với doanh số hơn
7 nghìn tỷ USD mỗi ngày, thị trường ngoại hối toàn cầu mang lại bối cảnh đầy thách thức cho các doanh nghiệp tham gia thương mại quốc tế. Đây là môi trường có nhiều biến động, giá tiền tệ biến động dựa trên các yếu tố như địa chính trị, tình hình thế giới lớn.
các sự kiện và tình hình kinh tế vĩ mô của các quốc gia có đồng tiền đang được giao dịch.

Đây là nơi quản lý rủi ro tiền tệ và tự động hóa có thể đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong việc hỗ trợ hoạt động thương mại xuyên biên giới. Quản lý rủi ro tiền tệ bao gồm các chiến lược nhằm giảm thiểu tổn thất tài chính do biến động tiền tệ. Tự động hóa đề cập đến
sử dụng các công nghệ tiên tiến như trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy (ML) để dự đoán và quản lý những rủi ro này hiệu quả hơn.

Khả năng sử dụng tự động hóa hoàn toàn để giải quyết rủi ro tiền tệ ngày càng trở nên khả thi. Tự động hóa hoàn toàn khai thác công nghệ để cung cấp thông tin chi tiết theo thời gian thực, giảm thiểu lỗi của con người và đưa ra các quyết định dựa trên dữ liệu hiệu quả hơn trong giao dịch tiền tệ và
giảm thiểu rủi ro.

Nhưng bất chấp sự sẵn có của công nghệ để đạt được điều này, một số trở ngại về văn hóa và kỹ thuật vẫn cản trở việc thực hiện đầy đủ tự động hóa trong quản lý rủi ro tiền tệ.

Cân nhắc về văn hóa

Thứ nhất, đó là việc sử dụng không đúng mức các chiến lược quản lý rủi ro tiền tệ. Nhiều tổ chức không tích cực tham gia vào việc quản lý rủi ro tiền tệ. Hiểu biết hạn chế về lợi ích của quản lý rủi ro tiền tệ hoặc quan niệm sai lầm rằng nó không liên quan
hoạt động của họ khiến các tổ chức này càng dễ bị tổn thương hơn trước sự biến động của tỷ giá hối đoái.

Các chuyên gia tài chính, bao gồm cả CFO, cũng phụ thuộc rất nhiều vào các chuyên gia tư vấn con người. Cách tiếp cận truyền thống này cho thấy các doanh nghiệp dựa vào chuyên môn của con người để xây dựng các chính sách quản lý rủi ro và các phương pháp ngân hàng thông thường để thực hiện các giao dịch phòng ngừa rủi ro.

Nhiều chuyên gia tài chính lo ngại các quy trình hỗ trợ quyết định tự động, khiến họ bỏ qua những hiệu quả tiềm năng và hiểu biết sâu sắc do các giải pháp hiện đại này mang lại. Nếu không hiểu rõ cách tự động hóa hoạt động và lợi ích của nó, các chuyên gia tài chính
có thể coi các hệ thống tự động là không đáng tin cậy hoặc quá mơ hồ, do đó vẫn bị 'mắc kẹt' trong các phương pháp quản lý rủi ro thủ công, truyền thống hơn của chúng.

Rào cản kỹ thuật

Ngoài những thách thức về văn hóa, kỹ thuật cũng hạn chế việc áp dụng các giải pháp quản lý rủi ro tiền tệ tự động.

Nguyên nhân chính bắt nguồn từ chi phí phần cứng và phần mềm khi chuyển sang hệ thống tự động. Nó cũng đòi hỏi phải tuyển dụng và giữ chân nhân viên kỹ thuật lành nghề có khả năng phát triển, quản lý và bảo trì các hệ thống này.

Một thách thức khác là sự tập trung cao độ của dữ liệu. Tự động hóa hiệu quả phụ thuộc vào việc tích hợp một số loại dữ liệu, bao gồm dữ liệu tài chính và hoạt động nội bộ cũng như dữ liệu thị trường tiền tệ bên ngoài. Thách thức nằm ở việc tổng hợp
dữ liệu này theo cách vừa an toàn vừa có thể truy cập được đối với các hệ thống tự động.

Ngoài ra còn có vấn đề về hoạch định nguồn lực doanh nghiệp (ERP) và kết nối hệ thống cũ. Nhiều hệ thống tài chính hiện tại đã lỗi thời và không được thiết kế với mục đích kết nối hiện đại. Tích hợp các hệ thống này với các giải pháp ERP tiên tiến và tự động hóa
các nền tảng thường yêu cầu tích hợp chuyên biệt để đảm bảo rằng các hệ thống tự động có thể giao tiếp hiệu quả với cơ sở dữ liệu và công cụ tài chính hiện có.

Rào cản về cấu trúc và chi phí

Cấu trúc của ngành tài chính, đặc trưng bởi sự tách biệt giữa các nhà cung cấp dịch vụ khác nhau như ngân hàng, nhà môi giới và nhà cung cấp hệ thống ERP, làm phức tạp đáng kể việc thực hiện chiến lược tự động hóa thống nhất. Sự phân mảnh này có nghĩa là
việc tích hợp các hệ thống và dịch vụ khác nhau để có cách tiếp cận hợp lý đối với quản lý rủi ro tiền tệ thường liên quan đến việc điều hướng một mạng lưới các giao thức và giao diện phức tạp.

Ngoài ra, chi phí liên quan đến phát triển cơ sở hạ tầng và giao dịch với các nhà cung cấp thanh khoản có thể rất cao, đặc biệt đối với các doanh nghiệp nhỏ hơn hoặc những doanh nghiệp mới sử dụng hệ thống tài chính tự động. Những chi phí này không chỉ bao gồm thiết lập ban đầu
và tích hợp cũng như các chi phí liên tục liên quan đến bảo trì, cập nhật và có thể cả phí giao dịch.

Vượt qua những trở ngại

Để giải quyết những thách thức này, các tổ chức có thể xem xét một số chiến lược chính. Thứ nhất, việc nắm bắt AI trở nên quan trọng. Các giải pháp tự động tận dụng công nghệ này là cách tiếp cận hiệu quả nhất để quản lý các vấn đề tiền tệ phức tạp. Không chỉ
các hệ thống tự động, thông minh này có sử dụng các phương pháp thực hành tốt nhất để giảm khả năng xảy ra lỗi của con người hay không, nhưng chúng cũng có thể xử lý lượng dữ liệu khổng lồ để khám phá các mẫu và thông tin chi tiết mà các phương pháp truyền thống có thể bỏ sót.

Thứ hai, việc thúc đẩy kết nối ERP và các giải pháp dựa trên API là rất quan trọng. Bằng cách sử dụng các giải pháp mô-đun, thời gian thực và dựa trên đám mây, doanh nghiệp có thể đạt được sự tích hợp tốt hơn với các hệ thống ERP hiện có của mình. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho luồng dữ liệu tài chính hiệu quả,
cho phép phân tích thời gian thực và phản ứng với biến động tiền tệ.

Việc xem xét lại các mô hình ngân hàng truyền thống cũng trở nên quan trọng. Hướng tới các giải pháp Ngân hàng dưới dạng dịch vụ (BaaS) và ngân hàng mới để quản lý thanh khoản có thể mang lại sự nhanh nhẹn và linh hoạt hơn so với ngân hàng truyền thống. Những cách tiếp cận ngân hàng hiện đại này thường
cung cấp kết nối thông tin linh hoạt hơn, giá cả cạnh tranh, phí thấp hơn và dịch vụ nhanh hơn.

Hợp tác hướng tới mục tiêu thống nhất

Con đường hướng tới tự động hóa hoàn toàn trong quản lý rủi ro tiền tệ đòi hỏi nỗ lực phối hợp từ tất cả các bên liên quan. Với suy nghĩ này, tôi kêu gọi các doanh nghiệp, tổ chức tài chính và nhà cung cấp công nghệ hợp tác chặt chẽ. Bằng cách này, chúng ta có thể mở khóa
tiềm năng tự động hóa đầy đủ trong quản lý rủi ro tiền tệ để giúp đảm bảo rằng các tập đoàn và tổ chức tham gia thương mại xuyên biên giới được hưởng sự ổn định tài chính và tăng trưởng bền vững trong nền kinh tế ngày càng toàn cầu hóa.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs