Báo cáo của CipherTrace tiết lộ, người dùng, sàn giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử đã phải chịu thiệt hại 4.5 tỷ USD liên quan đến tiền điện tử do trộm cắp, hack và lừa đảo.
Tổn thất tội phạm tiền điện tử
Phần lớn những tổn thất đó bắt nguồn từ sự phát triển đáng kinh ngạc của các kế hoạch Ponzi, lừa đảo rút lui và tội phạm biển thủ quỹ, giá trị của chúng đã tăng 533% so với năm trước.
Ngoài ra, các dịch vụ tài chính truyền thống ngày càng được sử dụng nhiều tài sản tiền điện tử. Chẳng hạn, kết quả phân tích sâu rộng về blockchain cho thấy hầu hết tất cả các ngân hàng Hoa Kỳ đều chứa chấp các hoạt động kinh doanh dịch vụ tiền tệ liên quan đến tài sản ảo (MSB), bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử.
Một mối lo ngại nữa đối với các ngân hàng là 66% nhà cung cấp thị trường chợ đen bán các sản phẩm tài chính bị đánh cắp và các tài khoản tiền điện tử bị xâm phạm. Và hầu như tất cả (97%) các cuộc tấn công ransomware đều sử dụng bitcoin làm phương tiện thanh toán.
David Jevans, Giám đốc điều hành của CipherTrace cho biết: “Nghiên cứu của chúng tôi đã tiết lộ một số xu hướng đáng ngạc nhiên trong năm 2019”. “Đầu tiên, có một sự thay đổi đáng kể từ trộm cắp và hack sàn giao dịch sang các kế hoạch Ponzi, lừa đảo thoát và các trò lừa đảo khác.
“Thứ hai, dù muốn hay không, các ngân hàng có rất nhiều tài sản ảo ẩn trong tài khoản và mạng thanh toán của họ hơn hầu hết những gì hầu hết trong ngành từng nghĩ trước đây. Các ngân hàng cần có năng lực mới để phát hiện các MSB bất hợp pháp, tài trợ khủng bố và các nguồn rủi ro chính khác.”
Báo cáo cũng cung cấp một cái nhìn tổng quan về các động thái pháp lý trên toàn thế giới. Điều này bao gồm một biểu đồ toàn diện về các quy định chống rửa tiền (AML) theo quốc gia, bản cập nhật về cơ quan thực thi liên quan đến chuỗi khối tương ứng của SEC, FinCEN và CFTC cũng như các báo cáo chi tiết về các quy định chính và sự phát triển của tội phạm điện tử ở các quốc gia khác nhau.
Xu hướng trộm cắp, lừa đảo, hack và chiếm dụng tiền
Tội phạm tiền điện tử đã có một năm đặc biệt vào năm 2019. Tổng số tội phạm tiền điện tử đã tăng 160% so với năm 2018. Tuy nhiên, như báo cáo cho thấy, nếu năm 2019 có Nhân vật của năm thì đó sẽ là The Malicious Insider.
Thủ phạm đằng sau hầu hết các khoản lỗ là những kẻ lừa đảo hoạt động bên trong mọi thứ, từ các dự án blockchain có vẻ hợp pháp nhưng thực chất lại là các trò lừa đảo thoát ra cho đến các kế hoạch kim tự tháp và Ponzi tiền điện tử. Cuối cùng, tất cả số tiền điện tử bất hợp pháp trị giá 4.5 tỷ USD cần phải được rửa sạch.
Điểm mù của tài sản tiền điện tử khiến các ngân hàng gặp rủi ro
Top 10 ngân hàng điển hình của Hoa Kỳ đã vô tình tạo điều kiện cho khoảng 2 tỷ USD giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp mỗi năm. Các MSB lén lút sử dụng tài khoản và mạng thanh toán khiến các tổ chức tài chính gặp rủi ro đáng kể về AML và chống tài trợ khủng bố (CTF).
Nghiên cứu sâu hơn cho thấy các ngân hàng đã trả tiền phạt AML kỷ lục trên toàn cầu vào năm 2019—hơn 6.2 tỷ USD. Con số này có thể tăng lên vào năm 2020 khi hoạt động thực thi chống rửa tiền và trốn xử phạt liên quan đến tiền điện tử tăng lên.
Stephen Ryan, COO của CipherTrace cho biết: “Khi tài sản tiền điện tử ngày càng vướng vào các dịch vụ tài chính truyền thống, rủi ro tuân thủ AML và CTF đang gia tăng”.
“Tài sản ảo hiện đang tràn lan trong các tài khoản ngân hàng và mạng lưới thanh toán, và các ngân hàng phải tìm cách đối phó với rủi ro. Để giảm thiểu rủi ro tiền điện tử một cách hiệu quả đòi hỏi phải trang bị cho các nhân viên tuân thủ những công cụ và thông tin tốt nhất để có được khả năng hiển thị về loại tài sản mới này.”
Thị trường Darknet
Báo cáo cũng phác thảo một dự án nghiên cứu kéo dài nhiều năm về thị trường chợ đen và các nhà cung cấp bất hợp pháp khác, tiết lộ rằng các nhà cung cấp chợ đen:
- 40 phần trăm bán thông tin xác thực tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng bị xâm phạm chỉ với 1 phần trăm mệnh giá
- 24 phần trăm cung cấp tài khoản dịch vụ thanh toán bị xâm nhập
- 2 phần trăm đã bán khóa riêng tiền điện tử bị đánh cắp
Những phát hiện này càng làm nổi bật các vấn đề mà các ngân hàng và tổ chức tài chính phải đối mặt liên quan đến gian lận thanh toán và rủi ro rửa tài sản ảo.
Nghiên cứu cũng chỉ ra rằng bitcoin là phương thức thanh toán được lựa chọn cho những kẻ tống tiền trên mạng. Trong năm ngoái, họ đã yêu cầu BTC thanh toán trong 97% các cuộc tấn công ransomware. Tất cả số bitcoin bị tống tiền này sẽ cần được rửa trước khi bọn tội phạm có thể sử dụng tiền.
Năm 2020 sẽ là năm có nhiều thay đổi mạnh mẽ về quy định
Nhóm nghiên cứu đã xác định mức độ trưởng thành và phức tạp khác nhau trong các cơ chế AML/CTF trên toàn cầu. Chẳng hạn, AMLD5 đã có hiệu lực trên toàn Liên minh Châu Âu vào đầu tháng XNUMX, lần đầu tiên điều chỉnh các sàn giao dịch tiền điện tử ở hầu hết các quốc gia EU.
Ngoài ra, CipherTrace mô tả sự cấp bách giữa các khách hàng và những người chơi trong ngành xung quanh luật Quy tắc Du lịch FATF đang chờ xử lý.
Các sàn giao dịch và tổ chức tài chính trong G20 có chưa đầy sáu tháng để tìm ra giải pháp giải quyết câu hỏi hóc búa về tuân thủ chính này — cách tuân thủ yêu cầu chia sẻ thông tin người gửi và người nhận trước khi thực hiện các giao dịch tiền điện tử, đồng thời bảo vệ tính bảo mật.
Tại Hoa Kỳ, các tổ chức tài chính bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã được FinCEN nhắc nhở rằng họ phải đáp ứng các nghĩa vụ về Quy tắc Du lịch đối với quỹ của mình theo BSA nếu không sẽ phải đối mặt với các biện pháp thực thi.
