Việc tích hợp công nghệ chuỗi khối và trí tuệ nhân tạo (AI) trong lập kế hoạch tài chính và xây dựng danh mục đầu tư có tiềm năng to lớn về hiệu quả, độ chính xác và bảo mật trong ngành.
Việc sử dụng blockchain và AI trong lĩnh vực này có thể cách mạng hóa cách các cố vấn tài chính xây dựng danh mục đầu tư và quản lý thông tin khách hàng.
Kế hoạch tài chính
Trong lĩnh vực kế hoạch tài chính, sự tích hợp của AI và công nghệ chuỗi khối có thể cung cấp một bản nâng cấp rất cần thiết. Các thuật toán AI có thể phân tích lượng dữ liệu khổng lồ để hỗ trợ đưa ra các quyết định sáng suốt liên quan đến đầu tư, thuế và bảo hiểm.
Các thuật toán có thể thực hiện các điều chỉnh theo thời gian thực đối với các kế hoạch tài chính, tự động cập nhật các kế hoạch dựa trên sự thay đổi của luật pháp và giảm rủi ro sai sót cũng như các hoạt động gian lận – tất cả chỉ diễn ra trong vài giây. Điều này sẽ dẫn đến kế hoạch tài chính hiệu quả và chính xác hơn, giải phóng thời gian cho các cố vấn tài chính để tập trung vào việc cung cấp lời khuyên được cá nhân hóa và cải thiện mối quan hệ với khách hàng.
Bằng cách sử dụng nền tảng an toàn và minh bạch do blockchain cung cấp, thuật toán AI cũng có thể phân tích và lưu trữ an toàn thông tin tài chính nhạy cảm như thông tin thu nhập An sinh xã hội và thông tin thuế. Điều này có thể cho phép tính toán nhanh hơn và chính xác hơn, có khả năng dẫn đến các kế hoạch tài chính tự động điều chỉnh theo thời gian thực mà không cần cập nhật thủ công.
xây dựng danh mục đầu tư
Theo truyền thống, danh mục đầu tư bao gồm hỗn hợp cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và đôi khi là một vài khoản đầu tư thay thế. Tuy nhiên, với sự ra đời của các token không thể thay thế, tương lai của việc xây dựng danh mục đầu tư có thể thay đổi.
NFT cho phép sở hữu một phần và bán bất kỳ tài sản nào thông qua hợp đồng thông minh được lưu trữ trên chuỗi khối, có khả năng cho phép danh mục đầu tư nắm giữ các tài sản độc nhất như album nhạc, bất động sản, doanh nghiệp trực tiếp, đồng hồ và tác phẩm nghệ thuật.
Những cơ hội đầu tư mới này sẽ cho phép khách hàng của cố vấn tài chính không chỉ sở hữu tài sản duy nhất mà còn tạo thu nhập từ chúng theo nhiều cách khác nhau.
-
Thông qua đặt cược NFT, một quy trình trong đó chủ sở hữu khóa tài sản NFT của họ trên nền tảng hoặc giao thức, khách hàng có thể kiếm được phần thưởng khi nắm giữ tài sản của họ và giúp bảo mật mạng.
-
Việc sở hữu các tài sản NFT duy nhất đại diện cho tài sản thực tế cũng có thể dẫn đến các dòng thu nhập thụ động, chẳng hạn như thu nhập cho thuê hoặc thanh toán tiền bản quyền.
-
Bằng cách bán một phần tài sản thông qua NFT, khách hàng có cơ hội thanh lý các phần nắm giữ và nhận một khoản tiền mặt – một quy trình mà trước đây có thể không thực hiện được với một số tài sản nhất định.
Tất cả điều này mở ra khả năng đầu tư mới và đưa chúng ta đến gần hơn với một tương lai nơi danh mục đầu tư của một người bình thường có thể giống với danh mục đầu tư của quỹ phòng hộ hoặc quỹ đầu tư mạo hiểm. Bằng cách khám phá những công nghệ tiên tiến này, các nhà hoạch định tài chính cũng như các nhà đầu tư có thể tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng và an toàn hơn với vô số loại tài sản.
Quy hoạch bất động sản
Lập kế hoạch di sản liên quan đến việc tạo và thực hiện kế hoạch chuyển giao tài sản sau khi chết hoặc khi còn sống nhưng mất khả năng lao động. Đó thường là một quá trình đau đớn và tốn kém khó có thể thực hiện đúng cách.
Với sự tích hợp của blockchain và AI trong quy hoạch bất động sản, các hợp đồng thông minh có thể được sử dụng để tạo, giám sát và thực hiện các kế hoạch bất động sản, có khả năng giảm rủi ro xử lý các vấn đề. Việc sử dụng thuật toán AI trong lập kế hoạch bất động sản có thể cung cấp thông tin cập nhật theo thời gian thực về những thay đổi về tài sản, luật pháp và thị trường, cho phép lập kế hoạch bất động sản chính xác và cập nhật hơn.
Hợp đồng thông minh trên chuỗi khối có thể tự động hóa việc phân phối tài sản và đảm bảo chúng được phân bổ theo mong muốn của cá nhân mà không có rủi ro gian lận hoặc lỗi của con người. Chuỗi khối cũng có thể đảm bảo rằng tất cả thông tin và giao dịch liên quan đến bất động sản đều được bảo mật, giảm nguy cơ vi phạm dữ liệu.
Cuộc tranh luận về con người và công nghệ
Trong nhiều thập kỷ, hoạt động kinh doanh tư vấn tài chính hầu như không thay đổi. Tuy nhiên, những công nghệ tiên tiến này được thiết lập để cách mạng hóa ngành và trong nhiều năm đã gây ra cuộc tranh luận giữa con người và công nghệ trong lĩnh vực tư vấn tài chính.
Việc kết hợp công nghệ AI và chuỗi khối vào ngành tài chính sẽ tự động hóa nhiều nhiệm vụ phức tạp và thông thường, giúp các cố vấn tài chính có thể tập trung vào các hoạt động có giá trị cao hơn đòi hỏi kỹ năng và chuyên môn độc đáo của họ.
Bất chấp những tiến bộ này, yếu tố con người trong tư vấn tài chính sẽ vẫn rất quan trọng. Khách hàng không chỉ tìm kiếm lời khuyên tài chính có kiến thức mà còn tìm kiếm sự tiếp xúc cá nhân và các cố vấn tài chính hiểu con người đằng sau khách hàng sẽ tiếp tục có nhu cầu cao.
Chuẩn bị cho tương lai
Trong tương lai, các cố vấn tài chính sẽ cần phải chủ động chuẩn bị để kết hợp hiệu quả các công nghệ AI và chuỗi khối vào thực tiễn của họ. Họ sẽ cần chú ý không chỉ đến khả năng triển khai của công nghệ mà còn cả quy định về chúng và điều đó sẽ ảnh hưởng đến hoạt động của họ như thế nào.
Điều này có nghĩa là các cố vấn tài chính sẽ cần được cập nhật thông tin và giáo dục về những tiến bộ và phát triển mới nhất trong công nghệ AI và chuỗi khối, đồng thời thực hiện mọi cập nhật cần thiết cho các quy trình của họ để luôn dẫn đầu.
Một điều quan trọng không kém, các cố vấn phải giáo dục khách hàng của họ về lợi ích và ý nghĩa của những công nghệ mới này, cùng làm việc với họ để phát triển các kế hoạch thúc đẩy các khoản đầu tư của họ. Bằng cách đi trước đón đầu, các cố vấn tài chính và khách hàng của họ có thể gặt hái những lợi ích của những công nghệ mới này trong khi vẫn đảm bảo các kế hoạch tài chính của họ luôn hiệu quả, hiệu quả và an toàn.
Khi ngành tài chính phát triển và công nghệ phát triển, vai trò của cố vấn tài chính con người sẽ trở nên không kém phần quan trọng. Cảm ứng được cá nhân hóa mà công nghệ đơn giản là không thể tái tạo sẽ không bao giờ bị thay thế. Các cố vấn tài chính có khả năng tận dụng các công nghệ mới, cập nhật bối cảnh thay đổi xung quanh chúng ta – đồng thời tập trung vào việc cải thiện kỹ năng giao tiếp của họ – sẽ dẫn đầu ngành và có vị trí thuận lợi để thành công trong những năm tới.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.fintechnews.org/the-future-of-financial-planning-lies-in-ai-and-blockchain/
