Nếu bạn đã từng sử dụng trao đổi cryptocurrency hoặc mua một NFT, có khả năng bạn sẽ phải thực hiện kiểm tra khách hàng của bạn (KYC) để xác minh danh tính của bạn. Kiểm tra KYC là một phần quan trọng trong cơ sở hạ tầng của hệ thống tài chính toàn cầu và cho phép các doanh nghiệp tiền điện tử duy trì tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML).

Đối với các tiểu bang và cơ quan quản lý, các yêu cầu KYC là một công cụ quan trọng trong việc ngăn chặn tiền điện tử được sử dụng cho các tội phạm như buôn người, rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, đối với nhiều người ủng hộ tiền điện tử, ý tưởng về các thực thể tập trung có quyền giám sát các giao dịch tiền điện tử đi ngược lại các nguyên tắc sáng lập của không gian.

Một điều rõ ràng là các chính sách KYC và AML là một phần của hệ thống tài chính toàn cầu sẽ không sớm biến mất và các sàn giao dịch tiền điện tử cũng không ngoại lệ.

KYC và AML là gì, và tại sao chúng tồn tại?

Quy trình biết khách hàng của bạn (KYC) xác định và xác nhận rằng khách hàng là chính họ mà họ nói. Đó là một quy trình gồm nhiều bước được thiết kế để ngăn chặn việc tạo và sử dụng tài khoản gian lận.

KYC nhằm mục đích hiểu bản chất hoạt động của khách hàng, đủ điều kiện rằng nguồn tiền của họ là hợp pháp và đánh giá rủi ro rửa tiền liên quan đến họ.

Chính sách biết khách hàng của bạn ở Hoa Kỳ lần đầu tiên được áp dụng vào những năm 1990 để chống rửa tiền. KYC có thể bao gồm từ yêu cầu tên và địa chỉ email, cho đến và bao gồm cả địa chỉ và ảnh nhận dạng.

Những người ủng hộ chính sách KYC nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ người tiêu dùng khỏi hành vi trộm cắp danh tính và chống rửa tiền và gian lận.

Các chính sách chống rửa tiền (AML) cũ hơn nhiều, có từ trước Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970. Các chính sách AML được thiết kế để ngăn chặn và ngăn chặn tội phạm sử dụng các dịch vụ của ngân hàng hoặc sàn giao dịch để rửa tiền hoặc tiền điện tử.

Khi Bộ Tài chính Hoa Kỳ thêm Tornado Cash trộn tiền xu phục vụ danh sách trừng phạt của mình vào tháng 2022 năm XNUMX, cơ quan trích dẫn việc sử dụng nó rửa tiền và tội phạm mạng.

Đạo luật Bảo mật Ngân hàng yêu cầu các doanh nghiệp lưu giữ hồ sơ và nộp báo cáo mà các cơ quan thực thi pháp luật có thể sử dụng để xác định, phát hiện và truy tố hành vi rửa tiền của các tổ chức tội phạm, khủng bố và những người tìm cách trốn tránh nộp thuế.

KYC và tiền điện tử

Trao đổi tiền điện tử là một phần quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Giống như ngân hàng hoặc sàn giao dịch chứng khoán, mặc dù chưa được quản lý đầy đủ, các sàn giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ như Coinbase, Binance.US, Gemini và Kraken sử dụng “Xác minh danh tính” để tuân thủ các quy định của KYC.

“Là một công ty dịch vụ tài chính được quản lý, Coinbase được yêu cầu xác định người dùng trên nền tảng của chúng tôi. Theo điều khoản người dùng Coinbase, chúng tôi yêu cầu tất cả khách hàng xác minh danh tính của họ để tiếp tục sử dụng dịch vụ của chúng tôi, ”trang web của sàn giao dịch cho biết.

Bất kỳ khách hàng nào đăng ký sàn giao dịch Hoa Kỳ đều phải cung cấp thông tin cơ bản để bắt đầu. Thông tin này thường là tên, địa chỉ email và ngày sinh. Để sử dụng đầy đủ việc trao đổi — ví dụ: để mua, bán hoặc giao dịch nhiều hơn một lượng mã thông báo của tiền điện tử — khách hàng phải cung cấp thông tin bổ sung, bao gồm nhận dạng do chính phủ cấp và quét khuôn mặt.

Trong khi mục tiêu của KYC và AML có thể là để bảo vệ người tiêu dùng và hệ thống tài chính, nhiều người ủng hộ quyền riêng tư và tiền điện tử coi các chính sách biết khách hàng của bạn (KYC) là sự xâm phạm quyền riêng tư, tạo ra mật ong cho tội phạm mạng và kẻ trộm danh tính.

Một vấn đề khác là khi một công ty tiền điện tử nộp đơn xin bảo hộ phá sản và các tài liệu của nó được công khai dưới dạng hồ sơ tòa án.

Khi nền tảng cho vay tiền điện tử Celsius đệ đơn phá sản theo Chương 11 vào ngày 11 tháng 2022 năm XNUMX, thông tin tài khoản và người dùng của nó đã được cung cấp cho các quan chức tòa án phá sản. Khi dữ liệu này được phát hành công khai, có thể ràng buộc danh tính của các cá nhân với hoạt động trên chuỗi của họ và mở rộng ra, mọi giao dịch họ đã thực hiện trên blockchain. Một trang web, "Độ C Networth, ”Thậm chí còn cho phép khách truy cập nhập tên vào thanh tìm kiếm và xem họ xếp ở vị trí nào trên“ bảng thành tích ”gồm những người thua cuộc nhiều nhất từ ​​cuộc khủng hoảng ở độ C.

KYC và Web3

Đối với nhiều người, mối đe dọa doxxing, tiết lộ danh tính và vị trí của một người, là một mối quan tâm thực sự. Một số đã đề xuất một phiên bản KYC mới hơn, thân thiện hơn với Web3 được xây dựng dựa trên danh tiếng cùng với quy trình xác minh danh tính hạn chế.

Ra mắt vào năm 2015, Civic có trụ sở tại San Francisco đã đặt bản sắc trực tuyến trở thành trọng tâm của Web3, cung cấp các giải pháp cho doanh nghiệp và người tiêu dùng.

“Xác minh tính duy nhất là một phần của bộ sản phẩm mà chúng tôi dành cho doanh nghiệp, được gọi là Hộ chiếu công dân, ”JP Bedoya, giám đốc sản phẩm tại Civic, nói Giải mã.

Cùng với Civic Pass, công ty cũng đã phát hành Civic.me, một nền tảng cho phép người dùng quản lý danh tính trực tuyến, NFT, địa chỉ ví và danh tiếng của họ từ một nơi trên blockchain.

Các dự án khác đang tìm cách cung cấp các dịch vụ Web3 KYC bao gồm Polygon với ID đa giác, Giao thức Astravà Thị trường song song, mỗi trong số đó đều nhằm mục đích cung cấp quy trình tuân thủ và nhận dạng khách hàng liền mạch.

KYC vẫn là một chủ đề nhạy cảm, đặc biệt là trong một ngành được xây dựng dựa trên các nguyên tắc cơ bản về quyền riêng tư và các giao dịch không được phép. Nhưng với việc các chính phủ ngày càng quan tâm đến hoạt động tiền điện tử và Web3, và hệ thống tài chính kế thừa ngày càng trở nên tích hợp hơn với không gian tiền điện tử; KYC ở đây để ở lại. Ít nhất các nhà phát triển có thể làm cho nó dễ dàng nhất có thể.

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Ô tô / Xe điện, Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• ChartPrime. Nâng cao trò chơi giao dịch của bạn với ChartPrime. Truy cập Tại đây.
• BlockOffsets. Hiện đại hóa quyền sở hữu bù đắp môi trường. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://decrypt.co/resources/what-is-kyc-how-crypto-exchanges-prevent-money-laundering