Wells Fargo đã đầu tư 5 triệu USD vào công ty khởi nghiệp Elliptic của Anh, công ty giúp các ngân hàng quản lý rủi ro liên quan đến việc tiếp xúc với tiền điện tử.

Công ty có trụ sở tại London đã nổi tiếng với các công cụ phân tích được bán cho một số nền tảng tiền điện tử lớn nhất thế giới – bao gồm Binance và Circle – để giúp họ tìm và chặn các giao dịch tiền kỹ thuật số bất hợp pháp.

Ví dụ, công nghệ của công ty có thể phát hiện ra một nhóm khủng bố sử dụng bitcoin để tài trợ cho hoạt động của mình bằng cách theo dõi các giao dịch đáng ngờ trên sổ cái kỹ thuật số của tiền điện tử được gọi là blockchain. Sau đó, nó đã gắn cờ điều này cho khách hàng của mình để họ có thể cắt tiền.

Nhưng công ty, được thành lập vào năm 2013, đã ngày càng làm việc với các tổ chức tài chính để đưa họ tham gia nền tảng được gọi là Discovery, giúp các ngân hàng xác định xem tiền của khách hàng có đang chuyển qua nền tảng tiền điện tử mà không có kiểm tra tuân thủ thích hợp hay không.

“Nếu họ thấy các khoản thanh toán diễn ra giữa khách hàng của họ và một trong danh sách dài các thực thể tiền điện tử, họ có thể hiểu thêm về thực thể đó là ai và liệu đó có phải là điều họ nên quan tâm hay không,” đồng sáng lập và Giám đốc điều hành Elliptic, James Smith nói với CNBC trong một cuộc phỏng vấn.

Mục đích của Discovery là mang lại cho các ngân hàng cảm giác về mức độ tiếp xúc với tài sản tiền điện tử thông qua các giao dịch của khách hàng và xác định xem có bất kỳ rủi ro rửa tiền nào hay không.

Khoản đầu tư vào Elliptic từ đơn vị liên doanh của Wells Fargo, Wells Fargo Strategic Capital, là phần mở rộng của vòng cấp vốn Series B trị giá 23 triệu USD của công ty khởi nghiệp này. công bố vào tháng 9. Khoản đầu tư bổ sung nâng tổng số tiền huy động được của công ty lên hơn 40 triệu USD. Elliptic không tiết lộ giá trị của nó.

Smith cho biết việc Wells Fargo ủng hộ công ty cho thấy các ngân hàng “quan tâm đến cách chúng tôi có thể giúp họ hiểu và quản lý rủi ro liên quan đến tiền điện tử”.

“Ngày càng có nhiều tổ chức tài chính nhận ra rằng ngay cả khi họ không chạm vào tiền điện tử, họ vẫn ở liền kề với tiền điện tử. Họ phải đối mặt với rủi ro về tiền điện tử và có trách nhiệm hiểu rủi ro là gì cũng như cách quản lý nó.”

Ông cho biết nó cũng phản ánh một môi trường pháp lý đang được cải thiện đối với tiền điện tử, trích dẫn các luật như các quy định chống rửa tiền mới được đưa ra từ Liên minh Châu Âu. Ông cũng nhấn mạnh khung pháp lý từ Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) bao gồm các tài sản tiền điện tử. FATF là một tổ chức liên chính phủ giải quyết vấn đề tiền bẩn.

Smith cho biết Elliptic đã tìm cách chiêu mộ Wells Fargo với tư cách là nhà đầu tư sau khi xây dựng “mối quan hệ” với ngân hàng Hoa Kỳ. Trọng tâm của nguồn vốn mới sẽ là đầu tư vào sản phẩm Discovery của Elliptic và giúp công ty mở rộng về mặt địa lý, đặc biệt tập trung vào châu Á. Smith cho biết thêm, các quốc gia như Nhật Bản và Singapore đã cho thấy sự tăng trưởng đáng kể liên quan đến tiền kỹ thuật số.

Các ngân hàng lớn trước đây đã do dự trong việc khám phá tiền điện tử, đặc biệt là do họ nổi tiếng về sự biến động giá lớn và các trường hợp chúng có liên quan đến rửa tiền và lừa đảo. Nhưng những người lạc quan như giám đốc điều hành của Elliptic cho rằng điều này có thể đang bắt đầu thay đổi.

Smith nói về thái độ của các ngân hàng đối với tiền ảo: “Việc một ngân hàng vùi đầu vào cát và giả vờ như nó không tồn tại là không còn ổn nữa”. “Tiền điện tử vẫn ở đây và dù bạn có muốn tham gia vào nó hay không thì một số khách hàng của bạn cũng sẽ tham gia”.