Інтероперабельність — це складний перешкоду, яку важко подолати в індустрії криптовалют. Подібно до того, як ви не можете встановити додаток Android на iPhone, різні блокчейни не можуть розпізнавати рідні ресурси з інших мереж. На щастя, загорнуті криптографічні токени пропонують просте рішення.

Загорнуті криптотокени — це креативний спосіб звільнити міжланцюжковий DeFi. Обгортаючи криптовалюту, користувачі можуть інтегрувати свою Біткін (БТК) з dApps в інших екосистемах, як-от Ethereum блокчейн

Як саме працюють загорнуті токени? Який сенс використовувати мої дорогоцінні BTC у мережі Ethereum?

Що ще важливіше, які ризики пов’язані з загорнутими токенами?

Що таке Wrapped Crypto Tokens?

Подібно до туристів, одягнених у місцевий одяг під час відпустки, ці цифрові активи дозволяють користувачам «загорнути» нативний токен у віртуальний пакет. Таким чином обернутий токен може взаємодіяти з новим середовищем. Це корисно для криптоентузіастів, які хочуть використовувати свої цифрові активи в мережі в протоколах DeFi в різних мережах. 

Огорнуті токени прив’язані до вартості їхнього базового активу. Наприклад, якщо ви обернете нативний BTC у блокчейн Bitcoin, ви отримаєте еквівалентну кількість wBTC у Ethereum або Binance Smart Chain.

• 1 BTC = 1wBTC
• 1 ETH = 1wETH
• 1 BNB = 1wBNB

Зрозуміли?

Хоча це офіційно не загорнутий токен, стейблкойни, такі як Tether (USDT), багато в чому є загорнутою версією фіатної валюти. Надавши Tether 1,000 доларів США, ви можете відкарбувати 1000 USDT.

Яка механіка цього процесу? 

Як працює Wrapped Bitcoin (wBTC)?

Загорнутий Bitcoin є найпоширенішим прикладом того, як працюють загорнуті криптоактиви. У найпростішому описі wBTC — це токен ERC-20, який представляє еквівалентну вартість 1 рідного BTC у блокчейні біткойнів.

В екосистемі біткойн є три різні типи користувачів. Зберігачі, торговці та клієнти.

Зберігачі

Зберігач схожий на банк, який зберігає рідні активи BTC. Після отримання BTC зберігач викарбує еквівалентну кількість wBTC. Зберігачі піклуються про активи BTC і wBTC і забезпечують їх підтримку та автентифікацію в мережі. BitGo є одним із найавторитетніших зберігачів BTC.

Wrapped Bitcoin DAO (децентралізована автономна організація) вирішує, хто буде довіреним зберігачем рідних біткойнів.

Купці

Торговці загорнутими активами регулюють розподіл wBTC. Торговці, такі як Ren Protocol і Kyber, є засобами обміну між рідним блокчейном Bitcoin та іншими мережами. 

Торговці гарантують, що власний BTC завжди підтримує wBTC у співвідношенні 1:1, обмінюючи WBTC на BTC залежно від пропозиції та попиту клієнтів. Це гарантує, що ціна Wrapped Bitcoin буде прив’язана до тієї ж ціни, що й BTC.

Клієнти

Клієнти є звичайними кінцевими користувачами токенів wBTC і BTC, такими як трейдери та ентузіасти DeFi. Варто зазначити, що якщо ви хочете придбати wBTC, вам не потрібно запитувати це через продавця. На децентралізованих біржах, таких як UniSwap, є пули ліквідності, з якими ви можете легко торгувати, щоб купувати загорнуті активи.

Яка різниця між Ether (ETH) і Wrapped Ether (wETH)

Хоча має сенс, що нативні токени BTC несумісні з програмами Ethereum DeFi, загорнутий Ether менш очевидний. За іронією долі, нативний ефір відрізняється від більшості токенів у мережі Ethereum, оскільки сам ETH призначений лише для оплати зборів за газ і захисту блокчейну.

Стандарт токенів ERC-20 — це різновид криптовалюти, яка може інтегруватися та спілкуватися зі смарт-контрактами, такими як торгівля та стейкинг DeFi. Перш ніж ми зможемо розкрити капітальну ефективність ETH, його потрібно включити в стандарт ERC-20. Стандарти токенів схожі на набір правил і умов, які визначають, що токен може робити в ланцюжку.

Чому я хотів би обернути свою криптовалюту?

Обгортання ваших токенів корисно, оскільки це дає вам більше можливостей із вашою криптовалютою. Якщо ви тримаєте десять нативних BTC у біткойн-гаманці, ви мало що робите з цими активами в мережі біткойн, окрім того, щоб спостерігати, як ваш портфель коливається разом з ринком.

Однак, якщо ви обернете ці криптоактиви в цифрове сховище та розгорнете його в іншій мережі, ви зможете позичити під їх вартість на кредитному ринку, як-от AAVE, або обміняти їх на wETH, щоб купити NFT на OpenSea. Повна функціональність світу Web3 у вас під рукою. 

Однак, як і в будь-якому іншому світі криптовалют, є ризики, які потрібно враховувати.

профі

• Обгорнуті криптотокени дозволяють переміщувати та зберігати свої цифрові активи в різних блокчейнах.
• Ви можете використовувати токени, такі як wBTC, у програмах DeFi, щоб торгувати, робити ставки або позичати за їхню вартість у доларах США.
• Майже будь-який цифровий актив можна загорнути. Наприклад, XRP, PolkaDot і Dogecoin можна запакувати та карбувати в інших мережах.

мінуси

• Пакувальні послуги все ще досить централізовані. Якщо зберігач wBTC несподівано припинить роботу, викупити wBTC може бути важко. Якщо wBTC не можна обміняти на BTC, це фактично марно. Це може дестабілізувати прив'язку і девальвувати wBTC.
• Якщо блокчейн, у який ви загорнули токени, зазнає збою, ваші токени зависають, доки мережа не перезапуститься. Минулого разу Солана блокчейн призупинено, sBTC на мільйони доларів і USDC, загорнутий у Solana, періодично потрапляли в пастку.

Чи можна загортати традиційні акції в крипто-токени?

Так само, як криптовалюта може бути упакована та розгорнута в блокчейні, традиційні активи, такі як золото та акції, також можуть бути упаковані. Додатки DeFi, такі як Poison Finance, підтримують токенізовані акції, такі як Apple, Microsoft і Tesla, на своїй торговій платформі.

На зворотному боці

• Хоча загорнуті криптографічні токени дають вам більше користі для ваших цифрових активів, ви повинні бути обережними, тримаючи токени в ненадійних мережах. Після блокчейн-мосту Harmony, стейблкойни, як USDC втратили всю свою цінність у мережі Harmony і не можуть бути викуплені в інших мережах.

Чому ти повинен піклуватися

Огорнуті активи є корисними інструментами для ентузіастів DeFi і, якщо використовувати їх стратегічно, можуть допомогти оптимізувати стратегії прибутковості та розблокувати більшу ліквідність у ваших криптохолдингах.

Питання і відповіді

Чи можете ви продавати загорнуті криптовалюти?

Так, ви можете продавати загорнуті криптовалюти на децентралізованих біржах; деякі великі токени, такі як wBTC, також можна продавати на провідних біржах, таких як Binance.

Чи можете ви розгорнути біткойн?

Так, ви можете розгорнути wBTC, запросивши послугу в зберігача. Крім того, ви можете просто продати свій wBTC за BTC на криптобіржі, яка підтримує обидва активи.

Чи wBTC такий же безпечний, як BTC?

Незважаючи на те, що смарт-контракти, що стоять за wBTC, є безпечними, сам wBTC піддається ризику централізованих точок збою. Наприклад, якщо певний блокчейн або кастодіан виходить з ладу, це може вплинути на вартість будь-яких токенів, які містяться в його екосистемі.

Скільки є загорнутих біткойнів?

Ви можете перевірити актуальну інформацію щодо обігу та ринкової капіталізації загорнутих біткойнів на таких сайтах, як CoinMarketCap і CoinGecko. На момент написання статті близько 150,000 XNUMX токенів wBTC в обігу.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
• джерело: https://dailycoin.com/wrapped-crypto-how-does-wbtc-bring-deeper-liquidity-to-defi/