З оборотом понад
7 трильйона доларів на день, глобальний валютний ринок є складним фоном для компаній, які займаються міжнародною торгівлею. Це дуже мінливе середовище, коли ціни на валюту коливаються залежно від таких факторів, як геополітика, основні світові
події та макроекономічний стан країн, валюта яких торгується.

Саме тут управління валютними ризиками та автоматизація можуть відігравати критично важливу роль у сприянні транскордонній торгівлі. Управління валютним ризиком передбачає стратегії зменшення фінансових втрат через коливання валют. Автоматизація відноситься до
використання передових технологій, таких як штучний інтелект (AI) і машинне навчання (ML), щоб прогнозувати ці ризики та ефективніше керувати ними.

Можливість використовувати повну автоматизацію для боротьби з валютним ризиком стає все більш досяжною. Повна автоматизація використовує технологію для надання інформації в режимі реального часу, зменшення людської помилки та прийняття більш ефективних рішень на основі даних у торгівлі валютою та
зниження ризику.

Але, незважаючи на наявність технології для досягнення цього, кілька культурних і технічних перешкод заважають повному впровадженню автоматизації в управлінні валютними ризиками.

Культурні міркування

По-перше, це недостатнє використання стратегій управління валютними ризиками. Багато організацій не беруть активної участі в управлінні валютними ризиками. Обмежене розуміння переваг управління валютними ризиками або помилкове уявлення про те, що це не має значення
до їх операцій робить ці організації ще більш вразливими до коливань обмінного курсу.

Фінансові спеціалісти, включаючи фінансових директорів, також сильно покладаються на консультантів. Цей традиційний підхід передбачає, що підприємства покладаються на людський досвід для розробки політики управління ризиками та звичайні банківські методи для здійснення операцій хеджування.

Багато фінансових професіоналів бояться автоматизованих процесів підтримки прийняття рішень, у результаті чого вони не помічають потенційної ефективності та розуміння, які надають ці сучасні рішення. Не маючи чіткого розуміння того, як працює автоматизація та її переваг, фінансові професіонали
можуть вважати автоматизовані системи ненадійними або надто розпливчастими, тому залишаються «застряглими» на своїх більш традиційних, ручних методах управління ризиками.

Технічні перешкоди

Крім культурних, технічні проблеми також обмежують впровадження автоматизованих рішень для управління валютними ризиками.

Основна з них пов’язана з витратами на апаратне та програмне забезпечення переходу на автоматизовані системи. Це також вимагає найму та утримання кваліфікованого технічного персоналу, здатного розробляти, керувати та підтримувати ці системи.

Ще однією проблемою є висока концентрація даних. Ефективна автоматизація ґрунтується на інтеграції кількох типів даних, включаючи внутрішні фінансові та операційні дані, а також дані зовнішнього валютного ринку. Проблема полягає в агрегуванні
ці дані безпечним і доступним для автоматизованих систем способом.

Існує також проблема планування ресурсів підприємства (ERP) і підключення до старої системи. Багато поточних фінансових систем застаріли та не були розроблені з урахуванням сучасних засобів підключення. Інтеграція цих систем з передовими рішеннями ERP і автоматизована
Платформи часто потребують спеціальної інтеграції, щоб автоматизовані системи могли ефективно спілкуватися з існуючими базами даних і фінансовими інструментами.

Структурні та вартісні перешкоди

Структура фінансової індустрії, яка характеризується поділом між різними постачальниками послуг, такими як банки, брокери та постачальники систем ERP, значно ускладнює реалізацію єдиної стратегії автоматизації. Ця фрагментація означає, що
інтеграція різних систем і послуг для ефективного підходу до управління валютними ризиками часто передбачає навігацію складною мережею протоколів та інтерфейсів.

Крім того, витрати, пов’язані з розвитком інфраструктури та операціями з постачальниками ліквідності, можуть бути непомірно високими, особливо для невеликих підприємств або тих, хто тільки починає працювати з автоматизованими фінансовими системами. Ці витрати включають не лише початкове налаштування
та інтеграцію, а також поточні витрати, пов’язані з обслуговуванням, оновленнями та, можливо, платою за транзакції.

Подолання перешкод

Вирішуючи ці проблеми, організації можуть розглянути кілька ключових стратегій. По-перше, застосування ШІ стає вирішальним. Автоматизовані рішення, які використовують цю технологію, є найефективнішим підходом до управління складними валютними проблемами. Не тільки
чи використовують ці інтелектуальні автоматизовані системи найкращі методології, щоб зменшити ймовірність людської помилки, але вони також можуть обробляти величезні обсяги даних, щоб виявити закономірності та ідеї, які традиційні методи можуть упустити.

По-друге, сприяння з’єднанню ERP і рішенням на основі API є життєво важливим. Використовуючи хмарні та модульні рішення в режимі реального часу, компанії можуть досягти кращої інтеграції зі своїми існуючими системами ERP. Це полегшує ефективний потік фінансових даних,
можливість аналізу в реальному часі та реагування на коливання валюти.

Також стає важливим переглянути традиційні банківські моделі. Перехід до рішень Banking as a Service (BaaS) і необанків для управління ліквідністю може запропонувати більше гнучкості та гнучкості, ніж традиційне банківське обслуговування. Ці сучасні банківські підходи часто
забезпечують більш гнучке підключення до інформації, конкурентоспроможні тарифи, нижчі комісії та швидші послуги.

Співпраця для досягнення єдиної мети

Шлях до повної автоматизації управління валютними ризиками вимагає узгоджених зусиль усіх зацікавлених сторін. Зважаючи на це, я закликаю підприємства, фінансові установи та постачальників технологій тісно співпрацювати. Таким чином ми можемо розблокувати
повний потенціал автоматизації в управлінні валютними ризиками, щоб допомогти корпораціям і установам, які займаються транскордонною торгівлею, мати фінансову стабільність і постійне зростання в економіці, що все більше глобалізується.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs