Згідно з новим звітом, втрати криптовалюти від крадіжок, зломів і шахрайства зросли на колосальні 160% до 4.5 мільярда доларів США в 2019 році з 1.74 мільярда доларів США, зафіксованих у 2018 році.
Згідно зі звітом криміналістичної фірми CipherTracer, що займається блокчейном, найбільша частка втраченої суми склала Понци схеми, шахрайство з виходом, незаконне привласнення коштів t 4.1 мільярда, що на 533% більше, ніж у попередньому році. Крадіжки та зломи, пов’язані з криптовалютою, скоротилися за рік до 370.7 мільйонів доларів.
«Ми помітили значне зростання кількості зловмисних інсайдерів, які обманюють нічого не підозрюючих жертв або вимивають своїх користувачів через схеми Понці», — сказав Дейв Джеванс, головний виконавчий директор CipherTrace.
Великі втрати
У звіті йдеться, що головною причиною різкого зростання загальних збитків стали дві великі втрати в першому кварталі 2019 року.
Роздрібні та інституційні криптоінвестори в Азії втратили близько 3 мільярдів доларів від PlusToken, схеми Понці, яка діяла як криптовалютний кошелек та обмінний сервіс.
споживачі канадської криптобіржі QuadrigaCX втратила 135 мільйонів доларів після того, як її співзасновник, який, імовірно, тримав приватні ключі криптофондів клієнта, несподівано помер.
Цікаво, що CipherTrace виявив, що 97% з вимагачів використовує Біткойн як платіжну рейку.
Банки втягуються в криптовалюту
Ще одне важливе відкриття CipherTrace полягає в тому, що традиційні фінансові послуги все більше переповнені криптоактивами. Майже всі банки США приховували незаконний бізнес, пов’язаний з грошовими послугами, пов’язаними з віртуальними активами, включаючи криптовалютні біржі. Десять найбільших банків США щороку несвідомо сприяють незаконним криптовалютним транзакціям на суму 2 мільярди доларів США.
«Ці таємні операції створюють ризики відповідності AML (боротьбі з відмиванням грошей), оскільки злочинці повинні знайти способи відмивати незаконно отримані криптовалютні прибутки», — йдеться у звіті CipherTrace.
Дослідження CipherTrace показало, що у 6.2 році банки по всьому світу сплатили штрафи за боротьбу з відмиванням коштів на суму понад 2019 мільярда доларів.
Darknet ринки
У звіті йдеться, що 66% продавців темного ринку продають вкрадені фінансові продукти та зламані облікові записи за криптовалюту. З них було виявлено, що 40% продавали скомпрометовані облікові дані банківського рахунку або кредитної картки лише за 1% номінальної вартості, 24% пропонували зламані облікові записи платіжних послуг, а решта 2% продавали викрадені закриті ключі криптовалюти.
Дослідження також показало, що біткоіни є платіжним вибором для кібервимагачів. Фактично, практично всі (97%) атак програм-вимагачів використовують біткойн як платіжну систему.
Очікування на 2020 рік
CipherTrace вважає, що 2020 рік стане роком «інтенсивних регуляторних змін». Він визначив різні рівні зрілості та складності режимів ПВК/фінансування тероризму по всьому світу. Це включає впровадження AMLD5 у всьому Європейському Союзі на початку січня, який вперше регулював криптовалюту на біржах у більшості країн ЄС.
Компанія також розповіла про те, що клієнти та гравці галузі невідкладно звертаються з приводу закону про правила подорожей FATF.
«Біржі та фінансові установи в G20 мають менше шести місяців, щоб знайти рішення для вирішення цієї головної головоломки щодо відповідності — як виконати вимогу щодо обміну інформацією про відправника та отримувача перед виконанням криптовалютних транзакцій, захищаючи при цьому конфіденційність», — йдеться у повідомленні.
