Yatırım ve varlık yönetimi dünyası, geleneksel yöntemlerin yavaş yavaş yerini yenilikçi teknolojik çözümlere bıraktığı yeni bir döneme giriyor. Bu geçiş, yalnızca teknolojik ilerlemeden değil, aynı zamanda yatırımcı nesillerindeki değişimden de kaynaklanmaktadır.
Sektörün yeni gerçeklere uyum sağlaması gerekiyor. Buna zenginlik teknolojisi endüstrisinin hızlı gelişiminin teşvik edilmesi de dahildir.

Zenginlerin küresel nesil değişimi

İngiliz teknoloji şirketi 11 FS'nin "Servet Piyasası Görünümü (Fırsat Alanının Çerçevelenmesi)" adlı araştırmasına göre, önümüzdeki yirmi beş yıl içinde baby boomer kuşağından milenyum kuşağına büyük bir servet aktarımı bekleniyor.
yaklaşık 84 trilyon dolar. Dijital çağda doğan yeni sermaye sahipleri, yalnızca yatırımlarının finansal getirisini değil, aynı zamanda kişisel değerleri ve çıkarlarıyla uyumlu bir süreç de bekliyorlar. Şeffaflık, esneklik ve kişiselleştirme için çabalıyorlar
Bu da sektörün varlık yönetimine yaklaşımını derinden dönüştürmesini gerektiriyor.

11 FS'nin uzmanları, Birleşik Krallık'taki danışmanların yüzde 76'sının önümüzdeki on yıl içinde emekli olacağını söylüyor. Günümüzde Çok Yüksek Net Değere sahip ve Ultra Yüksek Net Değere sahip müşterilerin %90'ı varlık yöneticilerine son derece sadıkken, onların mirasçıları, eğer öylelerse kolayca yeni yöneticilere geçeceklerdir.
hız, otomasyon ve değer eşleştirme taleplerini karşılamaya istekli ve yetenekli.

Sermaye sahiplerinin dijital okuryazarlığının arttırılması 

Aslında bu yeni talep şu an için geçerli; bırakın 25 yılı, on yılı bile beklemeye gerek yok. PwC'ye göre 2016 yılında zenginlerin %85'i üçten fazla dijital cihaz kullanıyordu. Sekiz yıl önce bile zenginlerin yüksek bir gelire sahip olduğu açık.
dijital okuryazarlık düzeyi. Kovid-19 salgını süreci hızlandırdı. Ten Lifestyle grubunun gerçekleştirdiği "Yeni bir U/HNW ekosistem konumlandırması ve yaşam tarzı hikayesinin tanımlanması" araştırmasına göre yatırımcıların %89'u herhangi bir işlem için akıllı telefon kullanmayı tercih ediyor.
Bu çalışmanın yazarları, 2024 yılı sonuna kadar varlık yönetimi sürecinin %15'inin video konferans, %25'inin ise uygulamalar aracılığıyla gerçekleşeceğini öngörüyor.

Finansal işlemlerin dijitalleşmesi

Dolayısıyla yatırım sürecinin dinamik dijitalleşmesi halihazırda ivme kazanıyor. Robodanışmanlık ve yapay zekaya dayalı çözümler, ilk danışmanlıktan karmaşık yatırım operasyonlarına kadar müşterilere hizmet vermenin tüm aşamalarında uygulanır.

Günümüzde tipik bir varlık yöneticisi, müşteri deneyimini her açıdan iyileştirmek için tasarlanmış ondan fazla farklı teknoloji aracı kullanıyor. Yapay zekanın benimsenmesi, bu görevlerin %35'inden fazlasının otomasyonunun habercisidir. Ancak teknolojinin farkına varmak önemlidir.
insan uzmanlığının yerini almaz, aksine onu geliştirir, varlık yöneticilerine verimliliği artıracak güçlü araçlar sağlar.

Piyasada halihazırda teknoloji ile özelleştirilmiş yaklaşımı birleştiren devrim niteliğinde çözümler sunan startuplar var. Örnekler arasında yapay zekanın varlık yönetiminde insanlar için güvenilir bir yardımcı pilot olarak hizmet ettiği çözümler sunan yeni kurulan Era ve Parthean yer alıyor.

Range, hizmet maliyetini önemli ölçüde azaltan ve finansal danışmanlığın geniş bir müşteri yelpazesi için erişilebilir olmasını sağlayan, yapay zeka destekli bir varlık yönetimi platformu sunar. Bu tür çözümler, varlık yönetimi sektörünün demokratikleşmesine ve yeni kategorilere açılmasına yardımcı oluyor
yatırımcıların.

Danışmanın süreçteki rolü nedir? Değişiyor: Tüm müşteri yaşam döngüsü boyunca tam hizmetten önemli, hassas veya karmaşık durumlara katılıma doğru bir geçiş var. Danışmanlar müşterileri hakkında bütünsel bir bakış açısına sahip olmalıdır
– varlıklar, yükümlülükler ve nakit akışlarının yanı sıra ihtiyaç duyulan ürün veya hizmetler. İhtiyaç duyulması halinde danışmanların, finansal ve yatırım alanının sınırlarını aşan müşteri taleplerini karşılaması gerekecektir.

Varlık yönetiminden yaşam tarzı yönetimine

Çok Yüksek Net Değer ve Ultra Yüksek Net Değer kategorileri, işini farklı ülkelerde geliştiren, birçok şehirde, ülkede ve hatta kıtada yaşayan dünyanın insanlarıdır. Her yerde kendilerini evlerinde hissetmeleri, sorun yaşamamaları önemli.
Dünyanın farklı yerlerinde faturalarını kartla ödeyebilmek, bir gün kaldıkları şehirde moda olan etkinliklere katılabilmek, statü olarak kendilerine yakın olan kişiler arasında kabul edilebilmek. Boş zamanları planlamak, çocukları eğitmek, lüks mallara yatırım yapmak ve
sanat, kişisel gayrimenkul vb. – bunların hepsi finans, yatırımlar ve varlık yönetiminin yanı sıra zengin ve ultra zenginlerin çıkarları alanına dahildir. Yaşam tarzı hizmetlerinin dijitalleştirilmesi çözümdür. Şu anda bazı şirketler sorunu çözüyor
sorun kısmen konsiyerj hizmetlerinin yanı sıra sanat gibi daha az belirgin alanlarda da hizmet sağlanmasından kaynaklanmaktadır.

Ten Lifestyle grubuna göre, en büyük sanat koleksiyoncularının neredeyse yarısını girişimciler (teknolojiye en çok yönelen zenginler kategorisi) oluşturuyor. Sotheby's, EBay ile işbirliği de dahil olmak üzere dijital sunumunu geliştirmek için yıllarını harcadı.
Sonuç olarak şirket, uygulama aracılığıyla öğeleri izlemenize, açık artırmalara katılmanıza ve öğeler için ödeme yapmanıza olanak tanıyan kişiselleştirilmiş bir kanal geliştirdi. Ten Lifestyle grubunun 2022'de yaptığı ankete katılan zengin sanat koleksiyoncularının yüzde XNUMX'i ilgilendi
NFT biçiminde dijital sanat satın alma konusunda.

Sanat hizmetlerinin dijitalleştirilmesi, miras, yatırım, yaşam tarzı, hayırseverlik ve çok daha fazlasını kapsayan modern yüksek net varlık sahiplerinin geniş yelpazedeki ilgi alanlarına yalnızca bir örnektir.

Birçok dijital ve diğer teknoloji girişimi, birkaç noktaya odaklandıkları, ancak müşterilerin sorunlarını genel refah perspektifinden çözmede bütünsel bir yaklaşım kullanmadıkları için başarısız oluyor.

Ultra zenginlere yönelik bireysel teknoloji çözümlerini tek bir ekosistemde birleştiren ve varlık yönetiminde yeni bir standart yaratan ilk şirketlerin kazanan olacağına inanıyoruz.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/26057/how-digitalization-and-generation-change-are-driving-the-development-of-the-wealthtech-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs