Robo danışmanlar, Singapurluların yatırım ve varlık yönetimine yaklaşım şeklini dönüştürerek Singapur'da ezber bozan bir rol oynadı. Bu dijital platformlar, kişiselleştirilmiş yatırım tavsiyeleri ve portföy yönetimi hizmetleri sunmak için algoritmaların ve en son teknolojinin gücünden yararlanarak yatırımı her zamankinden daha erişilebilir ve uygun maliyetli hale getiriyor.
Yüksek tasarruf oranı ve finansal planlamaya artan ilgiyle tanınan bir ülkede, robo danışmanlar hızla ilgi topladı ve servetlerini optimize etmek isteyen bireyler için ilgi çekici bir çözüm sundu. Singapur'da robo danışmanların benimsenmesi, önemli bir büyüme kaydetti; Singapur'daki robo danışmanlar pazarındaki yönetim altındaki varlıkların (AUM) 1.49'te yaklaşık 2024 milyar ABD dolarına ulaşması bekleniyor.
Aslında, Statista Pazar Bilgileri ortalama AUM'un bu yıl kullanıcı başına 12.46 milyon ABD doları civarında olmasını bekliyor ve Singapur'daki robo danışmanlık kullanıcılarının sayısının 13.77 yılına kadar 2028 milyona çıkacağını öngörüyor. Ancak büyüyen kullanıcı tabanıyla birlikte artan rekabet ve dijital yatırım platformu da geliyor Farklılaştırılmış ürünler sunan ancak yine de müşterilerin yatırım sıkıntılarını çözen bir ürüne talep olması muhtemeldir.
En iyi senaryoda, Singapur'daki iyi bir robot danışman, kullanıcı dostu bir arayüze, şeffaf ücret yapısına, çeşitli yatırım seçeneklerine ve müşterilerin varlıklarını korumaya yönelik sağlam güvenlik önlemlerine sahip olmalıdır. Dahası, portföyleri bireysel risk toleransı ve finansal hedeflere göre özelleştirme yeteneği, eğitim kaynakları ve şeffaf iletişim ile birleştiğinde, rekabetçi Singapur pazarında en iyi robo danışmanlarını diğerlerinden ayırıyor.
Hızla büyüyen endüstri, teknolojideki ilerlemeler ve değişen yatırımcı ihtiyaçları doğrultusunda gelişmeye devam ettikçe, bireylerin seçeneklerini dikkatli bir şekilde değerlendirmeleri ve finansal hedefleri, risk toleransları ve değerleri ile uyumlu bir robo danışman seçmeleri giderek daha önemli hale gelecektir. Karar verme sürecine rehberlik etmek için şu anda faaliyet gösteren 10 robo danışmanı ve onları Singapur pazarında farklı kılan şeyleri burada bulabilirsiniz.
#1 Saklanan Yer
StashAway2016'daki başlangıcından bu yana Singapur robo danışmanlık sahnesinde öncü olan , hızla öne çıktı ve o zamandan beri tanınabilir bir dayanak noktası haline geldi.
Platformun benzersiz satış noktası, kişiselleştirilmiş yatırım yaklaşımında yatmaktadır. Ekonomik Rejime Dayalı Varlık Tahsisi (ERAA) çerçevesi. Bu yenilikçi metodoloji, portföy performansını optimize etmek için küresel ekonomik eğilimleri ve piyasa koşullarını dikkate alır.
StashAway, minimum yatırım tutarı olmadan her seviyedeki yatırımcıya hitap eden, küresel olarak çeşitlendirilmiş geniş bir portföy yelpazesi sunmaktadır. Platformun kullanıcı dostu mobil uygulaması ve ilgi çekici içeriği aracılığıyla yatırımcı eğitimine verdiği önem, onu yatırım yolculuğuna çıkmak isteyenler için cazip bir seçim haline getiriyor.
#2 Syfe
SifeRobo danışmanlık alanında nispeten yeni olan 2019'daki lansmanından bu yana hızla adını duyurdu. Platformun çekiciliği, çeşitli risk iştahlarına hitap eden kendine özgü yatırım stratejilerinde yatıyor.
Syfe üç temel portföy sunmaktadır: Global ARI, GYO+ ve Equity100. Global ARI portföyü çok çeşitli varlık sınıflarına erişim sağlarken GYO+ yüksek kaliteli gayrimenkul yatırım ortaklıklarına odaklanır. Daha yüksek risk toleransına sahip yatırımcılar için Equity100 portföyü %100 özsermaye riski sunar.
Syfe'ın öne çıkan özelliği, piyasadaki gerileme dönemlerinde portföyleri korumayı amaçlayan bir risk yönetimi aracı olan Risk Kalkanı'dır. Ayrıca platformun kapsamlı finansal planlama hizmeti Syfe Plan, varlık yönetimine bütünsel bir yaklaşım getirerek onu rakiplerinden ayırıyor.
#3 Bağış
Bağış2019 yılında kurulan , düşük maliyetli, küresel olarak çeşitlendirilmiş yatırım portföyleri sağlamaya odaklanarak kendine bir yer edindi. Platform, her biri belirli yatırım hedeflerini karşılamak üzere tasarlanmış Cash Smart, Fund Smart ve Bağış Planı portföyleri de dahil olmak üzere çeşitli portföyler sunmaktadır.
Risk sermayedarlarının yatırım şirketlerine fon koymaktan vazgeçtiği bir dönemde Endowus, Citi Ventures ve MUFG Innovation Partners'ın da aralarında bulunduğu yeni yatırımcılardan 35 milyon ABD doları daha topladı ve şirketin şu ana kadar elde ettiği toplam geliri 95 milyon ABD dolarına çıkardı. Bu, yakın zamanda Hong Kong yatırımcıları için esnek kısa vadeli nakit yönetimi hizmeti Endowus CashUp Portföylerini sunmayı da içeren Endowus modeline olan ilginin devam ettiğini ortaya koydu.
Endowus, ebeveynlerin çocuklarının eğitimi için tasarruf etmelerine yardımcı olan ve uzun vadeli finansal planlama için akıllı bir çözüm sunan, adını taşıyan Bağış Planı portföyüyle fark yaratıyor. Platformun Sistematik Yatırım Planı (SIP) özelliği, yatırımcıların yatırımlarını otomatikleştirmelerine ve portföylerine zahmetsizce düzenli katkı yapmalarına olanak tanır.
#4 Otomatik Zenginlik
Otomatik ZenginlikSingapur'un öncü robo danışmanlarından biri olan 2015'teki kuruluşundan bu yana ses getiriyor. Platform, düşük maliyetli Borsa Yatırım Fonlarına (ETF'ler) yatırılan küresel olarak çeşitlendirilmiş portföyler sunarak yatırımcılara çok çeşitli varlık sınıflarına erişim sağlıyor.
AutoWealth'in kişiselleştirilmiş risk değerlendirmesi, yatırımcıların risk toleransları ve yatırım hedefleriyle uyumlu portföylerle eşleştirilmesini sağlar. Platformun öne çıkan özelliği, kilitlenmeme süresi ve para çekme ücretlerinin olmaması, yatırımcılara ihtiyaç duydukları anda fonlarına erişme esnekliği sağlıyor.
#5 DBS digiPortföy
DBS BankasıSingapur finans sektörünün köklü bir ismi olan digiPortfolio, 2019 yılında robo danışmanlık teklifi digiPortfolio'yu piyasaya sürdü. Bankanın kapsamlı finansal uzmanlığından yararlanan digiPortfolio, yatırımcıların farklı coğrafi bölgelere odaklanmasına olanak tanıyan Asya Portföyü ve Global Portföy olmak üzere iki portföy türü sunmaktadır. .
1,000 S$ gibi düşük bir minimum yatırım tutarıyla digiPortfolio, yatırımı geniş bir yelpazedeki bireyler için erişilebilir hale getirir. Mart 2023'te DBS, JP Morgan Asset Management ile birlikte, varlık tahsisini bireyin yaşam aşamasına ve emeklilik zaman çizelgesine göre otomatik olarak ayarlayan DBS Emeklilik digiPortfolio'yu tanıttı; emeklilik geliri ihtiyaçlarını karşılamak için varlık akışını ayarlama otomasyonu da dahil.
Platformun DBS/POSB çevrimiçi bankacılık platformlarıyla kusursuz entegrasyonu, mevcut müşterilere benzersiz bir kolaylık sunarak yatırım sürecini kolaylaştırıyor.
#6 OCBC RoboYatırım
OCBC BankasıSingapur bankacılık sektörünün bir diğer önemli oyuncusu, bankanın yatırım uzmanlığını en son teknolojiyle birleştiren RoboInvest'i 2018 yılında tanıttı. RoboInvest, altı risk seviyesinde, çok çeşitli yatırım tercihlerine hitap eden etkileyici 28 tematik portföy sunmaktadır.
Platformun benzersiz özelliği, yatırımcılara risk profillerine ve yatırım hedeflerine göre en uygun portföyü seçme konusunda rehberlik eder ve özellikle çeşitlendirilmiş portföylere yatırım yapan bireyler için faydalıdır. 100 S$'lık düşük bir minimum yatırım ve %1 (50,000 S$'a kadar AUM) ile %1.5 (50,000 S$'dan fazla AUM) arasında ücretlendirme ile RoboInvest, herkesin yatırım yolculuğuna başlamasını kolaylaştırır.
#7 Phillip SMART Portföyü
Philip Menkul DeğerlerFinansal hizmetler sektörünün saygın bir ismi olan , firmanın kapsamlı araştırma yeteneklerinden yararlanarak SMART Portföy robo danışmanını geliştirdi. Platform, farklı risk seviyelerine ve yatırım hedeflerine göre beş portföy türü sunarak yatırımcıların ihtiyaçlarına uygun bir portföy bulmasını sağlıyor.
SMART Portfolio'nun 'Yeniden Dengeleme Simülatörü' aracı, onu rakiplerinden ayırarak yatırımcıların piyasa dalgalanmalarının portföyleri üzerindeki etkisini anlamalarına olanak tanır. Portföye bağlı olarak %0.5 ila %0.88 arasında değişen rekabetçi yıllık yönetim ücretiyle SMART Portföy, uygun maliyetli bir yatırım çözümü sunar.
#8 UOB UTrade Robo
Birleşik Denizaşırı Bankası (UOB) UTrade Robo'nun lansmanıyla 2018 yılında robo danışmanlık alanına girdi ve kapsamlı bir dijital yatırım çözümü sağlamak için bankanın yatırım uzmanlığından yararlandı. Platform üç portföy türü sunuyor: Aktif, Pasif ve ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) yatırımları, çeşitli yatırım tercihlerine hitap ediyor.
UTrade Robo'nun kullanıcı dostu mobil uygulaması, portföy izleme ve yönetimini çocuk oyuncağı haline getirir. Platformun ESG yatırım seçeneği, yatırımlarını değerleriyle uyumlu hale getirmek isteyen, sayıları giderek artan sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılara hitap eden öne çıkan özelliğidir.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI2016 yılında kurulan , yapay zekanın gücünü insan uzmanlığıyla birleştirerek robo danışmanlığa benzersiz bir hibrit yaklaşım sunuyor. Platform, tematik portföyler ve özelleştirilebilir portföyler de dahil olmak üzere çok çeşitli yatırım stratejileri sunarak yatırımcılara yatırımlarını kendi özel ihtiyaçlarına göre uyarlama esnekliği sağlıyor.
Kristal.AI'nin 'Kristal Yatırım Hesabı', yatırımcıların birden fazla varlık sınıfını tek bir hesapta tutmasına olanak tanıyarak yatırım sürecini kolaylaştırır. Adından da anlaşılacağı gibi, platformun yapay zeka destekli kişiselleştirilmiş içgörüleri ve önerileri, Kristal.AI'yi benzersiz kılıyor ve yatırımcılara portföylerini optimize etme konusunda değerli rehberlik sağlıyordu.
#10 Metrekare Tasarruf
Eskiden SquirrelSave olarak bilinen SqSave, 2017 yılında kuruldu ve yatırımcıların küçük başlayıp yatırımlarını zaman içinde büyütmelerine olanak tanıyan kullanıcı dostu platformuyla tanınan, Singapur'da bilinen bir dijital yatırım platformudur. Birçok yeni robo danışmanında olduğu gibi, SqSave de yatırım portföylerini insani önyargı olmadan tasarlamak ve yönetmek için yapay zekayı kullanıyor ve XNUMX saat çalışıyor.
Yapay zeka, kullanıcının seçtiği risk düzeyiyle eşleşen daha yüksek tahmini getirileri hedeflemek için yatırım portföylerini otomatik olarak yönetir ve yeniden dengeler. Yatırımcılar herhangi bir kilitleme süresi olmadan herhangi bir tutarla başlayabilir, bu da onu geniş bir yatırımcı yelpazesi için erişilebilir kılar.
Platform, getiri peşinde koşmadan önce risk yönetimine öncelik verdiğini ve yatırım stratejisinin yatırımcının risk iştahıyla uyumlu olmasını sağladığını söylüyor. SqSave'i Singapur'daki hem acemi hem de deneyimli yatırımcılar için cazip bir seçenek haline getiren şeye gelince; yapay zeka, yatırımcının rahat edebileceği risk seviyesi için öngörülen en yüksek getiriye sahip portföyü otomatik olarak arar ve riskli getirileri ve yatırımcı pişmanlığını en aza indirir.
Kişiselleştirilmiş yatırım tavsiyeleri, düşük maliyetli portföyler ve yenilikçi özellikler sunan çok çeşitli platformlarla Singapurlular artık servetlerini artırmak için her zamankinden daha fazla seçeneğe sahip. StashAway'in ERAA çerçevesinden Syfe'nin Risk Kalkanı ve Endowus'un Bağış Planı portföyüne kadar her robo danışman masaya benzersiz bir şey getirir.
Robo danışmanlık ortamı giderek daha rekabetçi hale geldikçe, bir şey netleşiyor: Singapur'da yatırımın geleceği dijitaldir ve robo danışmanlar hiç şüphesiz bu heyecan verici yeni finans çağını şekillendirmede çok önemli bir rol oynayacaktır.
Öne çıkan resim kredisi: Düzenleyen Freepik
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/
