Japonya'nın en eski çevrimiçi komisyoncusu olan Matsui Securities, menkul kıymet ödünç verme işlemlerine yönelik dahili sistemi, yerel bir sistem entegratörü olan Intelligent Wave ile Matsui'nin ön ofisine bağlayan Broadridge Financial Solutions tarafından sağlanan bir sistemle değiştiriyor.
Matsui Securities'in kurumsal bölümünün genel müdürü Shinichi Uzawa, bu hareketin, modası geçmiş bir arka ofis sürecinin güncellenmesine bir yanıttan daha fazlası olduğunu söylüyor.
"Rekabet çok yoğun" dedi DigFin. “Diğer borsa aracıları komisyon ücretlerini sıfıra indiriyor. Gelir kaynaklarımızı çeşitlendirmemiz gerekiyor” dedi.
Matsui'nin en büyük iki rakibi SBI Securities ve Rakuten Securities, 2023'ün sonlarında perakende müşterilerine sıfır ücretle ticaret sunacaklarını duyurdular.
Bir incelemenin ardından Matsui dışarıdan uzman yardımı almaya karar verdi. Yabancı bir şirketin uzun vadede Matsui'yi desteklemeye hazır olduğu yönündeki geleneksel çekincelere rağmen, ABD merkezli bir firmayı seçti.
Matsui, Broadridge'in Tokyo Menkul Kıymetler Borsası ve Japonya Merkez Bankası gibi kuruluşlarla olan mevcut müşteri ilişkileri nedeniyle rahatladı. Firma ayrıca Broadridge'in en iyi çözüme sahip olduğuna karar verdi.
İlk hareket eden
SBI ve Rakuten Japonya'daki en büyük iki çevrimiçi broker olmasına rağmen Matsui Securities öncüdür. 1931'de kurulan bir aile şirketi olan şirket, 1998'de tam kapsamlı çevrimiçi aracılık hizmetleri sunan ilk şirket oldu. Liderleri bunu, hükümetin bir sonraki yıl gerçekleşen komisyoncu komisyonlarını serbestleştirme niyetine yanıt olarak yaptı.
Bu hamle, Matsui'yi küçük, dikkat çekmeyen bir mağazadan yeni bir kategorinin lideri haline getirdi ve bugün Matsui, metriğe bağlı olarak Japonya'nın üçüncü ve beşinci en büyük çevrimiçi komisyoncusu arasında bir yerde yer alıyor.
2023 mali yılında firma, yaklaşık 1.5'i marj hesabı olmak üzere yaklaşık 256,000 milyon müşteri hesabı bildirdi. Toplam marj hesabı bakiyesi 309 milyar Yen (yaklaşık 2 milyar ABD Doları) seviyesindeydi ve şirket toplam 37 trilyon Yen (243 milyar ABD Doları) değerinde hisse senedi alım satım işlemleri gerçekleştiriyordu. Risk alma ve yeni şirketlere yatırım yapma zevkine sahip, aktif hisse senedi yatırımcısı olan bireylere hitap etmektedir.
Gelirlerinin tamamı, hisse senedi ve kredili işlemlerden elde edilen komisyon gelirlerinden ve bu kredili işlemlerde menkul kıymetlerin ödünç verilmesinden elde edilen net faiz gelirinden gelmektedir. Matsui'nin ayrıca FX ve yatırım fonları alanında küçük bir işletmesi var.
Hisse senedi kredileri sıkışıklığı
Menkul kıymet ödünç verme işi toplam gelirin yüzde 35'sını oluşturuyor ve bu da işin temelini oluşturuyor. Geçici borç verme, Matsui'nin çevrimiçi rakipleri için de aynı derecede önemlidir. Japonya'da, hisse senedi ödünç almak isteyen birinci sınıf brokerlar ve hedge fonlarından oluşan bir zümre var ve çevrimiçi komisyonculuk müşterilerindeki yüksek dalgalanma, onları hazır bir arz kaynağı haline getiriyor.
Uzawa, "Kredi verme işimizin 50 yıllık bir geçmişi var" dedi. Ancak bu tarih, aynı zamanda tüm süreçlerin kendisinin yönetilmesi geleneğini de içeriyor; bu, günümüzün dijital çağında pahalı bir teklif haline geldi.
SBI'nın yaklaşık 10 milyon müşteri hesabı ve Rakuten'in de 9 milyon müşteri hesabı var. Bu daha büyük rakipler, müşteri varlıklarını elinde tutarak ve onları ödünç vererek para kazanmak için artan faiz oranlarından yararlanıyor. Hiçbir peşin ücret olmaması, daha fazla müşteri varlığını çekmelerine olanak sağlar.
Matsui ve diğer çevrimiçi brokerlar, finansal tavsiye gibi katma değerli hizmetler aracılığıyla yanıt vermeye çalıştı. Bu, özellikle çevrimiçi ticaretin az temaslı dünyasında ancak bu kadar ileri gidebilir.
Ancak bir başka yanıt da ultra verimli hale gelmektir. Matsui, kredi verme işinin işleme kısmını kendi başına yönetmek yerine dış kaynak kullanmaya karar verdi. Uzawa, "Bize destek olabilecek ortakları işe almak için işimizi değiştirdik" dedi.
ortak seçme
Firma, bir işleme tedarikçisi seçerken ona danışmak için Intelligent Wave'e güvendi. Uzawa, Broadridge'in borç verme işini destekleme yeteneklerinin yanı sıra siber güvenliği ve rekabetçi fiyatlandırmasına da değindi.
Tokyo'daki Broadridge genel müdürü James Marsden, çevrimiçi brokerların arka ofislerini yükseltmeleri için bir diğer faktörün, ABD'nin gelecek ay için planlanan T+1 uzlaşma sürelerini benimsemesine hazırlanmak olduğunu söylüyor. Muhtemelen Japonya da sonunda onu takip edecek.
Uzawa, firmanın nakit özsermayelerin çözümünü yönetmeyi de içerecek şekilde satıcı ilişkilerini genişletmeyi düşünebileceğini söyledi. Ancak şimdilik firma, tescilli çekirdek özsermaye sistemini işletmeye devam etmeyi planlıyor.
Marsden, "Menkul kıymet ödünç verme basit görünen eski bir iştir ancak ücretler, nakit teminat ve temettüler gibi birçok karmaşık hesaplama gerektirir."
Fintech'in hizmetlerini kullanan geniş müşteri tabanının ölçeklenmesine ve dolayısıyla hizmetlerinin rekabetçi bir şekilde fiyatlandırılmasına olanak tanıdığını söylüyor. "Bunu başka bir yerde yaptık, böylece karşılıklı bir hizmet haline geldi."
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.digfingroup.com/matsui/
