Följande är ett gästinlägg av Mark Gofaizen, Senior Partner på Gofaizen & Sherle.

När MiCA-förordningen som kommer att omforma kryptoindustrin närmar sig, måste kryptoföretag säkerställa efterlevnad för en smidig övergång.

Marknadsreglering för kryptotillgångar (MiCA), som representerar ett viktigt steg av Europeiska unionen (EU) mot att reglera marknaden för kryptotillgångar, är ett av de heta ämnena 2024. MiCA strävar efter att ge marknaden klarhet och säkerhet, med behoven hos leverantörer av kryptotillgångar (CASP) och emittenter samtidigt som investerarna skyddas.

För företag som verkar inom kryptoområdet kräver MiCA tydligt förändringar i sina processer för att anpassa sig till den nya regulatoriska miljön. MiCA täcker ämnen som sträcker sig från operativ flexibilitet till konsumentskydd och säkerställer att marknaden för kryptotillgångar är hållbar och kompatibel med bredare regler på finansmarknaden.

Branschens intressenter och företag behöver stöd och vägledning under denna övergångsperiod. Den här artikeln kommer att täcka hur MiCA kan påverka företag, med fokus på processer som behöver uppmärksamhet, potentiella kostnadsökningar och personalbehov.

Kärnkrav under MiCA

Kryptoindustrin står på gränsen till en regulatorisk utveckling, med utkastet till Regulatory Technical Standards (RTS) som beskrivs av European Securities and Markets Authority (ESMA). Dessa kommande standarder, som förväntas presenteras för Europeiska kommissionen senast den 30 juni 2024, är avgörande för CASP:er som strävar efter att säkra en MiCA-licens.

Viktiga aspekter av MiCA inkluderar:

• Anti-penningtvätt (AML): CASP:er måste följa en omfattande uppsättning lagar och förfaranden för att förhindra att olagliga medel döljs som legitima.
• Kampen mot finansiering av terrorism (CFT): Leverantörer av kryptotillgångar är ansvariga för åtgärder för att förhindra flödet av medel till terroristorganisationer.
• Auktoriserat kapital: CASP:er är skyldiga att definiera det maximala kapital de kan emittera, som anges i deras stadgar.
• Customer Due Diligence (CDD): Leverantörer av kryptotillgångar måste verifiera kundens identiteter och bedöma transaktionsrisker.
• Rapportering av misstänkta transaktioner (STR): CASP:er måste ha rutiner för att upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner till behöriga myndigheter.
• Samarbete och informationsutbyte: Att samarbeta med behöriga myndigheter och dela nödvändig information är en annan skyldighet för CASP.

Dessa grundläggande krav anpassar CASPs till bredare skatte- och regulatoriska förväntningar, skräddarsydda för deras unika operativa ramar.

Anpassa sig till bredare finansiella bestämmelser

MiCAs introduktion kräver omfattande justeringar över CASP-verksamheten, vilket understryker nödvändigheten av en holistisk strategi för att främja en transparent, säker och konsumentcentrerad kryptomarknad i synk med bredare finansiella regler.

Viktiga affärsprocessområden för granskning inkluderar:

Personalutbildning och rekrytering

För att följa MiCA måste företag skapa ett team som specialiserat sig på regelefterlevnad som är specifik för finansiella tjänster eller kryptotillgångar. Att skaffa riskhanteringsexperter och juridiska rådgivare är avgörande för att hantera komplexiteten i MiCA. Dessa yrkesmän kommer att vara avgörande för att identifiera, bedöma och minska risker och se till att all verksamhet i företaget följer den nya förordningen.

CASP:er bör ha minst en person från ledande befattningshavare (direktör) placerad i etableringslandet och organisera verksamhet genom verksamhetsstället i EU.

Insamling och användning av personuppgifter

MiCA kräver skydd av konsumentinformation och segregering av kundtillgångar. Företag måste säkerställa efterlevnad av integritet och dataskydd genom att utveckla säkra system för insamling och användning av personuppgifter. Dessutom kräver förordningen implementering av kundsepareringssystem för att skydda kundtillgångar, en åtgärd som syftar till att förbättra konsumentskyddet på kryptomarknaden.

Rapportering och redovisning

Företag måste förbättra sina rapporterings- och redovisningspraxis för att möta MiCAs standarder för transparens och ansvarsskyldighet. Dessa standarder inkluderar korrekt rapportering av finansiella transaktioner och att hålla företagets register i överensstämmelse med regulatoriska krav.

Rådgivningstjänster för användare av kryptotillgångar

MiCA betonar avsevärt kvaliteten på rådgivningstjänster som tillhandahålls till användare av kryptotillgångar. Företag som erbjuder rådgivningstjänster måste se till att rådgivningen är personlig, transparent, rättvis och inte vilseledande, med tanke på kundens personliga förhållanden, investeringsmål och riskaptit.

Kryptoväxlingstjänster och relaterade policyer

För företag som tillhandahåller kryptoväxlingstjänster strävar MiCA efter att säkerställa rättvis och ordnad handel, sätta regler för orderutförande och ge tydlig information om utbyte av kryptotillgångar. Förordningen syftar till att förbättra integriteten och stabiliteten för kryptoväxlingstjänster genom att främja en säkrare handelsmiljö för konsumenter.

MiCA: En möjlighet, inte en utmaning

Lanseringen av MiCA är en milstolpe för marknaden för kryptotillgångar i Europeiska Unionen och skapar ett prejudikat för regelverk över hela världen. När vi närmar oss en ny era av efterlevnad och reglering ges företag inom kryptosektorn en övergångsperiod till juni 2025. I och med att de föreslagna ändringarna lämnas in till institutioner för samordning och återkoppling senast den 28 mars, förväntas regeländringarna skapa en säkrare och pålitligare kryptomiljö.

Eftersom företag försöker följa regelverk blir det oerhört viktigt att fokusera på strategisk planering, investera i infrastruktur för efterlevnad och att utveckla ett kunnigt team för efterlevnad. Att anamma MiCA inte bara som en efterlevnadsutmaning utan som en möjlighet att öka operativ integritet och konsumentförtroende kan positionera företag för framgång på den alltmer reglerade globala kryptomarknaden.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/