Senast uppdaterad:
25 april 2024 06:36 EDT
| 2 min läs
Europeiska unionen (EU) har formellt antagit en ny förordning mot penningtvätt (AMLR), som är tillämplig på alla tjänsteleverantörer för kryptotillgångar (CASP).
Lagarna skulle ge fler befogenheter till Financial Intelligence Units (FIU) för att upptäcka och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
För en Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) Mars 24, 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
Rådet har inte formellt antagit lagen ännu och väntar på publicering i EU:s officiella tidning, tillade det.
Hansen skrev en serie tweets och förklarade hur lagstiftningspaketet påverkar tjänsteleverantörer för kryptotillgångar i EU.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
"Det är ett brett AML/CFT-ramverk som gäller för institutioner, så kallade "obliged entities" (OEs). Alla finansiella institutioner, inklusive CASP (kryptotillgångstjänsteleverantörer), är OE.”
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) Mars 24, 2024
Vad är nytt för CASPs under EU:s AMLR?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
– I och för sig är det här heller inget nytt. Tidigare versioner av det föreslagna AMLR föreslog ett sätt strängare tillvägagångssätt som skulle ha inneburit ett KYC på upphovsmannen/förmånstagaren i egenvården, men också tack vare industrins ansträngningar kom man slutligen överens om ett riskbaserat tillvägagångssätt med olika alternativ."
Ändringen är dock att parlamentet tidigare föreslog ett ändringsförslag för att begränsa köpmäns betalningar från en plånbok till 1 XNUMX euro.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
#Introduces #AntiMoney #Laundering #Regulation #Heres #Means #Crypto
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
