Robo-rådgivare har dykt upp som en gamechanger i Singapore, och förändrat sättet singaporeaner närmar sig investeringar och förmögenhetsförvaltning. Dessa digitala plattformar utnyttjar kraften hos algoritmer och spjutspetsteknologi för att tillhandahålla personlig investeringsrådgivning och portföljförvaltningstjänster, vilket gör investeringar mer tillgängliga och kostnadseffektiva än någonsin tidigare.

I en nation som är känd för sin höga sparränta och växande intresse för finansiell planering, har robo-rådgivare snabbt fått draghjälp och erbjuder en övertygande lösning för individer som vill optimera sin förmögenhet. Antagandet av robo-rådgivare i Singapore har sett en betydande tillväxt, i den utsträckning som tillgångarna under förvaltning (AUM) på marknaden för robo-rådgivare i Singapore beräknas nå nästan 1.49 miljarder USD 2024.

I själva verket, Statista Market Insights förväntar sig att den genomsnittliga AUM kommer att ligga på cirka 12.46 miljoner USD per användare i år, och förutspår att antalet robo-rådgivningsanvändare i Singapore kommer att öka till 13.77 miljoner år 2028. Men med en växande användarbas kommer ökad konkurrens och en digital investeringsplattform som erbjuder differentierade produkter men ändå löser kundernas investeringshuvudvärk kommer sannolikt att efterfrågas.

I de bästa scenarierna bör en bra robo-rådgivare i Singapore skryta med ett användarvänligt gränssnitt, transparent avgiftsstruktur, olika investeringsalternativ och robusta säkerhetsåtgärder för att skydda kunders tillgångar. Dessutom, förmågan att skräddarsy portföljer baserat på individuell risktolerans och finansiella mål, tillsammans med utbildningsresurser och transparent kommunikation, skiljer de bästa robo-rådgivarna åt på den konkurrensutsatta Singapore-marknaden.

När den snabbväxande industrin fortsätter att utvecklas, driven av framsteg inom teknik och förändrade investerarbehov, kommer det att bli allt viktigare för individer att noggrant utvärdera sina alternativ och välja en robotrådgivare som är i linje med deras finansiella mål, risktolerans och värderingar. För att vägleda beslutsfattande, här är 10 robo-rådgivare som för närvarande är verksamma och vad som skiljer dem åt på Singapore-marknaden.

#1 StashAway

StashAway, en banbrytare i Singapores roborådgivningsscen sedan starten 2016, steg snabbt till framträdande plats och har sedan dess blivit en igenkännbar stöttepelare.

Plattformens unika försäljningsargument ligger i dess personliga investeringsstrategi, som utnyttjar Ramverk för ekonomisk regimebaserad tillgångsallokering (ERAA).. Denna innovativa metod tar hänsyn till globala ekonomiska trender och marknadsförhållanden för att optimera portföljens prestanda.

StashAway erbjuder ett brett utbud av globalt diversifierade portföljer som vänder sig till investerare på alla nivåer, utan minsta investeringsbelopp. Plattformens användarvänliga mobilapp och engagemang för investerarutbildning genom sitt engagerande innehåll gör den till ett attraktivt val för dem som vill ge sig ut på sin investeringsresa.

#2 Syfe

Syfe, en relativ nykomling i robo-rådgivningslandskapet, har snabbt gjort sig ett namn sedan lanseringen 2019. Plattformens attraktionskraft ligger i dess distinkta investeringsstrategier, som tillgodoser olika riskaptit.

Syfe erbjuder tre kärnportföljer: Global ARI, REIT+ och Equity100. Den globala ARI-portföljen ger exponering mot en mängd olika tillgångsklasser, medan REIT+ fokuserar på högkvalitativa fastighetsinvesteringar. För investerare med högre risktolerans erbjuder Equity100-portföljen 100 % aktieexponering.

Syfes utmärkande funktion är dess Risk Shield, ett riskhanteringsverktyg som syftar till att skydda portföljer under nedgångar på marknaden. Dessutom tar plattformens omfattande finansplaneringstjänst, Syfe Plan, ett holistiskt synsätt på förmögenhetsförvaltning och skiljer den från sina konkurrenter.

#3 Endowus

Endowus, etablerat 2019, har skapat sig en nisch genom att fokusera på att tillhandahålla billiga, globalt diversifierade investeringsportföljer. Plattformen erbjuder en rad portföljer, inklusive Cash Smart, Fund Smart och Endowment Plan-portföljer, var och en utformad för att uppfylla specifika investeringsmål.

Vid en tidpunkt då riskkapitalbolag drog sig tillbaka från att sätta in pengar i investeringsbolag samlade Endowus in ytterligare 35 miljoner USD med nya investerare, inklusive Citi Ventures och MUFG Innovation Partners, vilket gjorde att företagets totala insamlade hittills nådde 95 miljoner USD. Detta visade upp det fortsatta intresset för Endowus modell, som nyligen inkluderade att erbjuda sin flexibla kortsiktiga kontanthanteringstjänst, Endowus CashUp Portfolios, för investerare i Hongkong.

Endowus särskiljer sig med sin namne Endowment Plan-portfölj, som hjälper föräldrar att spara till sina barns utbildning, och erbjuder en smart lösning för långsiktig ekonomisk planering. Plattformens funktion för Systematic Investment Plan (SIP) gör det möjligt för investerare att automatisera sina investeringar och göra regelbundna bidrag till sina portföljer utan ansträngning.

#4 AutoWealth

AutoWealth, en av de banbrytande robo-rådgivarna i Singapore, har gjort vågor sedan etableringen 2015. Plattformen erbjuder globalt diversifierade portföljer investerade i lågprisbörshandlade fonder (ETF), vilket ger investerare exponering mot ett brett utbud av tillgångsklasser.

AutoWealths personliga riskbedömning säkerställer att investerare matchas med portföljer som är i linje med deras risktolerans och investeringsmål. Plattformens utmärkande funktion är dess icke-inlåsningsperiod och frånvaro av uttagsavgifter, vilket ger investerare flexibiliteten att få tillgång till sina pengar närhelst det behövs.

#5 DBS digiPortfolio

DBS Bank, ett väletablerat namn i Singapores finansindustri, lanserade sitt robo-rådgivningserbjudande, digiPortfolio, 2019. Med hjälp av bankens omfattande finansiella expertis erbjuder digiPortfolio två portföljtyper: Asia Portfolio och Global Portfolio, vilket gör att investerare kan fokusera på olika geografiska regioner .

Med ett lågt lägsta investeringsbelopp på 1,000 2023 S$ gör digiPortfolio investeringar tillgängligt för ett brett spektrum av individer. I mars XNUMX introducerade DBS tillsammans med JP Morgan Asset Management DBS Retirement digiPortfolio, som automatiskt justerar tillgångsallokering baserat på en individs livsfas och pensionstidslinje – inklusive automatisering för att justera tillgångsflödet för att möta behoven av pensionsinkomster.

Plattformens sömlösa integration med DBS/POSB onlinebanksplattformar erbjuder oöverträffad bekvämlighet för befintliga kunder, vilket effektiviserar investeringsprocessen.

#6 OCBC RoboInvest

OCBC Bank, en annan stor aktör i Singapores banksektor, introducerade RoboInvest 2018, som kombinerar bankens investeringsexpertis med spjutspetsteknologi. RoboInvest erbjuder imponerande 28 tematiska portföljer över sex risknivåer, som tillgodoser en mängd olika investeringspreferenser.

Plattformens unika funktion vägleder investerare att välja den lämpligaste portföljen baserat på deras riskprofil och investeringsmål, särskilt användbart för individer att investera i diversifierade portföljer. Med en låg minimiinvestering på 100 S$ och debitering mellan 1% (AUM upp till S$50,000 1.5) och 50,000% (AUM mer än S$XNUMX XNUMX), gör RoboInvest det enkelt för vem som helst att börja sin investeringsresa.

#7 Phillip SMART Portfolio

Philip Securities, ett välrespekterat namn inom finansbranschen, utvecklade SMART Portfolio robo-rådgivaren, som bygger på företagets omfattande forskningskapacitet. Plattformen erbjuder fem portföljtyper baserade på olika risknivåer och investeringsmål, vilket säkerställer att investerare kan hitta en portfölj som passar deras behov.

SMART Portfolios verktyg "Rebalancing Simulator" skiljer den från sina konkurrenter, vilket gör det möjligt för investerare att förstå effekten av marknadsfluktuationer på deras portföljer. Med en konkurrenskraftig årlig förvaltningsavgift som sträcker sig från 0.5 % till 0.88 %, beroende på portfölj, erbjuder SMART Portfolio en kostnadseffektiv investeringslösning.

#8 UOB UTrade Robo

United Overseas Bank (UOB) gick in i robo-rådgivningsutrymmet 2018 med lanseringen av UTrade Robo, och utnyttjade bankens investeringsexpertis för att tillhandahålla en heltäckande digital investeringslösning. Plattformen erbjuder tre portföljtyper: aktiva, passiva och ESG-investeringar (Environmental, Social and Governance), som tillgodoser en rad investeringspreferenser.

UTrade Robos användarvänliga mobilapp gör portföljövervakning och förvaltning till en lek. Plattformens ESG-investeringsalternativ är dess enastående funktion, som tillgodoser det växande antalet socialt ansvarsfulla investerare som försöker anpassa sina investeringar till sina värderingar.

#9 Kristal.AI

Kristal.AI, som grundades 2016, erbjuder ett unikt hybridsätt för robotrådgivning, som kombinerar kraften i artificiell intelligens med mänsklig expertis. Plattformen tillhandahåller ett brett utbud av investeringsstrategier, inklusive tematiska portföljer och anpassningsbara portföljer, vilket ger investerare flexibiliteten att skräddarsy sina investeringar efter deras specifika behov.

Kristal.AI:s "Kristal Investment Account" tillåter investerare att hålla flera tillgångsklasser inom ett enda konto, vilket effektiviserar investeringsprocessen. Som namnet antyder var plattformens AI-drivna personliga insikter och rekommendationer tidigare det som gjorde Kristal.AI unikt och gav investerare värdefull vägledning för att optimera sina portföljer.

#10 SqSave

Tidigare känd som SquirrelSave, SqSave etablerades 2017 och är en känd digital investeringsplattform i Singapore, känd för sin användarvänliga plattform som tillåter investerare att börja smått och växa sina investeringar över tid. Som med många nyare robo-rådgivare använder SqSave artificiell intelligens för att designa och hantera investeringsportföljer utan mänsklig fördom, som fungerar dygnet runt.

AI:n hanterar och ombalanserar investeringsportföljer automatiskt för att inrikta sig på högre förutspådd avkastning matchad till användarens valda risknivå. Investerare kan börja med vilket belopp som helst, utan låsningstid, vilket gör det tillgängligt för ett brett spektrum av investerare.

Plattformen säger att den prioriterar riskhantering innan man jagar avkastning, vilket säkerställer att investeringsstrategin överensstämmer med investerarens riskaptit. När det gäller vad som gör SqSave till ett attraktivt alternativ för både nybörjare och erfarna investerare i Singapore, söker AI automatiskt portföljen med den högsta förväntade avkastningen för den risknivå som investeraren är bekväm med - minimerar riskfylld avkastning och investerares ånger.

Med ett brett utbud av plattformar som erbjuder personlig investeringsrådgivning, lågkostnadsportföljer och innovativa funktioner, har singaporeaner nu fler alternativ än någonsin för att växa sin rikedom. Från StashAways ERAA-ramverk till Syfes Risk Shield och Endowus Endowment Plan-portfölj, varje robo-rådgivare tar med sig något unikt till bordet.

När rådgivningslandskapet för robo blir allt mer konkurrenskraftigt är en sak klar: framtiden för investeringar i Singapore är digital, och roborådgivare kommer utan tvekan att spela en avgörande roll i att forma denna spännande nya era av finans.

Bildkredit: Redigerad från Freepik

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/