Hipotekarna avtomatizacija revolucionira način, kako posojilodajalci obdelujejo posojila, z naprednimi tehnološkimi rešitvami, ki pomagajo racionalizirati in pospešiti postopek.

Hipotekarna avtomatizacija lahko poenostavi korake, potrebne za pridobitev odobritve posojila, od oddaje vloge do sklepanja pogodb in financiranja.

V tej objavi v spletnem dnevniku bomo raziskali prednosti hipotekarne avtomatizacije, vlogo tehnologije OCR v procesu in kako lahko nanoneti pomagajo racionalizirati potek dela.

Kaj je hipotekarna avtomatizacija?

Avtomatizacija hipotekarnih posojil je uporaba tehnologije za racionalizacijo delovnega toka obdelave hipotekarnih posojil, zaradi česar je hitrejša in učinkovitejša. Z uporabo tehnologije za avtomatizacijo ročnih postopkov lahko posojilodajalci obdelajo več posojil v krajšem času, z manj napakami in po nižji ceni. Hipotekarna avtomatizacija postaja vse bolj priljubljena, saj številni posojilodajalci sprejemajo nove tehnološke rešitve za izboljšanje postopka.

Postopek avtomatizacije hipoteke vključuje več korakov, od oddaje vloge do financiranja. Tukaj je nekaj pogostih korakov:

1. Zbiranje in preverjanje dokumentov: V tem koraku se zberejo dokumenti posojilojemalca in preveri njihovo pristnost. Ti dokumenti lahko vključujejo bančne izpiske, W2-je, plačilne liste in davčne napovedi. Hipotekarna avtomatizacija lahko pomaga pridobiti podatke iz teh dokumentov in opravi preverjanje preverjanja, kar zmanjša potrebo po ročnem posredovanju.
2. Kreditni pregledi: Kreditni pregledi so bistveni del postopka vloge za hipoteko, saj pomagajo oceniti kreditno sposobnost posojilojemalca. Avtomatizirani sistemi lahko pridobijo kreditne ocene in kreditna poročila, kar posojilodajalcem omogoča hitre in natančne odločitve.
3. Zavarovanje: Underwriting je postopek ocenjevanja posojilojemalčeve kreditne sposobnosti, ovrednotenja tveganj in zagotavljanja, da posojilo ustreza merilom posojilodajalca. Z avtomatiziranim sklepanjem zavarovanj lahko sistem ovrednoti vlogo, oceni tveganje ter se hitro in natančno odloči.
4. Zaključek: Postopek zapiranja vključuje podpis končnih dokumentov in nakazilo sredstev. Avtomatizacija lahko ta postopek poenostavi s preverjanjem točnosti dokumentov in racionalizacijo prenosa sredstev.
5. Po zaprtju: Ta korak vključuje preverjanje, ali so bili izpolnjeni vsi pogoji za zaprtje posojila, ali je bilo posojilo financirano in so bili evidentirani potrebni dokumenti. Avtomatizacija lahko pomaga racionalizirati postopek po zaprtju s samodejnim sledenjem in preverjanjem dokumentov in pogojev, zmanjšanjem napak in povečanjem učinkovitosti.

Izzivi hipotekarne avtomatizacije in kako se z njimi soočiti

Z avtomatizacijo hipotekarnih kreditov je povezanih več izzivov, vključno s podedovanimi sistemi, pomanjkanjem integracije in skladnostjo s predpisi.

V študija ki ga je izvedel Moody's Analytics, je 56 % anketiranih bankirjev ugotovilo, da je bilo ročno zbiranje podatkov in poznejša izmenjava podatkov s stranko njihov največji izziv v procesu oblikovanja hipoteke.

• Podedovani sistemi: Hipotekarni posojilodajalci, ki se še vedno zanašajo na ročne postopke ali zastarele podedovane sisteme, tvegajo neučinkovitost, povečane stroške in večjo verjetnost napak. Po mnenju a Raziskava56 % sistemov, ki uporabljajo podedovane postopke, je ugotovilo, da težave s celovitostjo in kakovostjo podatkov odločevalcem preprečujejo pridobivanje vpogledov v realnem času, ki so ključni za podjetje.
• Skladnost z zakonodajo: Hipotekarna industrija je zelo regulirana, skladnost pa je ključni vidik postopka izdaje posojila. Neupoštevanje predpisov lahko povzroči škodo ugleda in denarne kazni obsegu od več deset tisoč dolarjev do milijonov. Glavni način za zmanjšanje tega tveganja je, da se ne zanašate na ročne postopke za izdajo hipoteke in posojila.

Da bi premagali te izzive, morajo posojilodajalci sprejeti sodobne tehnološke rešitve, ki so zasnovane za integracijo s podedovanimi sistemi in skladne z regulativnimi zahtevami.

Poleg tega morajo posojilodajalci sodelovati s ponudniki tehnologije, ki imajo izkušnje v hipotekarni industriji in razumejo edinstvene izzive, povezane z avtomatizacijo hipotekarnih posojil.

Kako lahko Nanonets in OCR pomagata pri avtomatizaciji hipotekarnih posojil

Z izkoriščanjem naprednih tehnoloških rešitev, kot je OCR, in platform, ki temeljijo na umetni inteligenci, kot je Nanonet, lahko posojilodajalci avtomatizirajo ročne postopke, zmanjšajo napake in poenostavijo postopek oblikovanja hipoteke. To ne vodi le do hitrejšega časa obdelave posojila in izboljšane točnosti podatkov, temveč tudi pomaga zagotoviti skladnost z regulativnimi zahtevami.

Nanonets je platforma OCR, ki temelji na umetni inteligenci in uporablja napredne algoritme strojnega učenja za avtomatizacijo ekstrakcije podatkov iz nestrukturiranih dokumentov.

Nanoneti lahko pomagajo avtomatizirati nastanek in sklepanje hipotekarnih posojil za izboljšanje učinkovitosti z obdelavo dokumentov in ekstrakcijo podatkov. Lahko prebere in izvleče ustrezne podatke iz vlog za posojila, plačilnih kart, davčnih napovedi, bančnih izpiskov, kreditnih poročil in drugega; vključno z nestrukturiranimi podatki, kot so rokopis in podpisi.

Tukaj je nekaj prednosti uporabe Nanonetov za avtomatizacijo hipotekarnih posojil:

1. Hitrejša obravnava posojila: Hipotekarni posojilodajalci lahko z Nanonets in OCR hitreje obdelajo vloge za posojilo, saj lahko tehnologija izvleče in analizira podatke iz posojilnih dokumentov v nekaj sekundah. To skrajša skupni čas, potreben za obdelavo vsakega posojila, in pomaga posojilodajalcem izpolniti vse večje povpraševanje po hitrejših časih obračanja.
2. Izboljšana natančnost podatkov: Nanonetovi napredni algoritmi strojnega učenja posojilodajalcem omogočajo pridobivanje in analizo podatkov iz dokumentov z visoko stopnjo natančnosti, kar zmanjša tveganje napak in izboljša kakovost zbranih podatkov. To je še posebej pomembno v hipotekarni industriji, kjer imajo lahko celo majhne napake ali neskladja znatne posledice, kot so drage globe, izguba ugleda ali zmanjšano poslovanje.
3. Prihranek stroškov: Avtomatizacija delovnega toka obdelave hipoteke z Nanonets in OCR lahko znatno zmanjša stroške ročnega dela, saj odpravlja potrebo po ponavljajočih se ročnih opravilih več zaposlenih. To lahko posojilodajalcem pomaga izboljšati rezultat in vlagati v druga področja poslovanja.
4. Izboljšana skladnost s predpisi: Obdelava hipotekarnih posojil je zelo regulirana panoga s strogimi smernicami in predpisi, ki jih morajo posojilodajalci upoštevati. Z uporabo tehnologije OCR podjetja Nanonets lahko posojilodajalci zmanjšajo tveganje neskladnosti z regulativnimi zahtevami z natančno in dosledno obdelavo dokumentov. To lahko pomaga posojilodajalcem, da se izognejo dragim globam in kaznim ter ohranijo pozitiven ugled v panogi.

zaključek

Hipotekarna avtomatizacija spreminja način, kako posojilodajalci obdelujejo posojila, s tehnološkimi rešitvami, ki pomagajo racionalizirati postopek in zmanjšati ročno delo. Tehnologija OCR je ključna komponenta hipotekarne avtomatizacije, saj lahko pomaga poenostaviti obdelavo dokumentov in pridobivanje podatkov.

Z Nanonetsovo tehnologijo OCR, ki temelji na umetni inteligenci, lahko posojilodajalci izboljšajo učinkovitost delovnega toka obdelave hipotek, zmanjšajo stroške, povečajo natančnost in izpolnjujejo regulativne zahteve.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• vir: https://nanonets.com/blog/mortgage-automation/