Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) объявил о знаковом соглашении с Gemini Trust Company, LLC, ведущей криптовалютной биржей и хранителем. Принудительные меры, возглавляемые суперинтендантом Адриенн А. Харрис, обязывают Gemini вернуть не менее 1.1 миллиарда долларов клиентам программы Earn после того, как она была связана с банкротством Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Gemini, сооснователями которой являются Кэмерон и Тайлер Уинклвосс, 1 февраля 2021 года запустила свою программу Earn, которая позволила клиентам одалживать GGC свои криптовалюты в обмен на процентные выплаты. Однако платформа столкнулась с серьезными неудачами, когда GGC объявила дефолт по кредитам от клиентов Earn примерно на 1 миллиард долларов, что привело к остановке вывода средств и последующему заявлению о банкротстве.

Суперинтендант Харрис подчеркнул отсутствие должной осмотрительности со стороны Gemini в отношении GGC, нерегулируемой третьей стороны, что привело к существенному финансовому и репутационному ущербу более чем 200,000 30,000 клиентов Earn, включая почти XNUMX XNUMX жителей Нью-Йорка. Урегулирование является не только мерой по устранению вреда, нанесенного этим потребителям, но и предупреждением криптоиндустрии относительно важности соблюдения нормативных требований и защиты активов клиентов.

В рамках мирового соглашения Gemini внесет 40 миллионов долларов в конкурсную массу GGC по согласованию с Судом по делам о банкротстве, чтобы облегчить возврат активов клиентам Earn. Кроме того, Gemini понесет штраф в размере 37 миллионов долларов из-за ряда нарушений требований, которые подорвали безопасность и надежность ее деятельности.

Расследование DFS показало, что программа Gemini Earn была омрачена неадекватным надзором и управлением резервами. Более того, было установлено, что Gemini Liquidity, LLC, нерегулируемый филиал, перекачал сотни миллионов в виде комиссионных с клиентов, что ослабило финансовое положение Gemini. Эти разоблачения подчеркивают сложную сеть финансовых и нормативных проблем, с которыми сталкиваются криптовалютные организации, особенно когда они пересекаются с традиционными финансовыми системами.

Это событие оказывает волнообразное влияние на всю криптовалютную среду, поскольку оно подчеркивает строгую позицию регулирующих органов в отношении соблюдения требований и защиты потребителей. Мировое соглашение служит прецедентом уровня контроля и подотчетности, с которым криптоплатформы, скорее всего, столкнутся в будущем.

DFS подтвердил свою приверженность защите целостности финансового рынка, гарантируя, что лицензированные организации, такие как Gemini, работают в рамках государственного регулирования и в интересах своих клиентов. Этот случай также иллюстрирует сложности, связанные с бизнесом, связанным с виртуальной валютой, и необходимость четкой нормативной базы для регулирования их деятельности.

Соглашение Gemini призвано восстановить доверие потребителей к платформе и, как следствие, к более широкому рынку криптовалют, продемонстрировав, что регулирующие органы активно работают над защитой интересов инвесторов. Кроме того, это может побудить другие организации, занимающиеся криптовалютой, активно ужесточать свои меры по соблюдению требований, чтобы избежать подобных карательных мер.

Источник изображения: Shutterstock