Выбор подходящего финтех-дизайнера и UX-консультанта для цифрового продукта финансовой компании имеет решающее значение для создания отличного сервиса и прочного и позитивного имиджа финансового бренда. Принцип Парето гласит, что 20% усилий обеспечивают 80% успеха. Что касается цифровых финансовых продуктов, действия, связанные с пользовательским опытом (UX), имеют наибольшее влияние и часто определяют, будет ли финансовая услуга востребована клиентами.

Несмотря на то, что 87% организаций признают важность качества обслуживания клиентов, особенно когда речь идет о повышении лояльности клиентов, только в 30% организаций в совете директоров есть руководитель, отвечающий за качество обслуживания клиентов. По данным Dimension Data, большинство компаний управляют цифровым опытом на уровне бизнес-подразделений и не имеют сильных команд специалистов по дизайну, которые могли бы преодолеть разрыв между потребностями клиентов и их продуктами.

Кто такие финтех-дизайнеры и финансовые консультанты по UX

Финтех-дизайнеры и финансовые консультанты по UX специализируются на разработке продуктов и услуг в области финансовых технологий. Они используют свой опыт в проектировании пользовательского опыта и пользовательского интерфейса (UI) для создания инновационных решений, которые улучшают способы управления людьми своими финансами и доступа к финансовым услугам. Дизайнеры Fintech могут работать над целым рядом продуктов, включая мобильные финансовые приложения, инструменты управления личными финансами и инвестиционные онлайн-платформы. Они сотрудничают с разработчиками, менеджерами по продуктам и другими членами команды, чтобы воплотить в жизнь проекты финансовых продуктов.

Финансовые UX-дизайнеры отличаются от дизайнеров в других отраслях тем, что они должны иметь глубокое понимание финансовой отрасли, а также конкретных потребностей и требований финансовых учреждений и их клиентов. Это включает в себя понимание финансовых концепций и процессов, таких как платежи, кредиты и инвестирование, а также понимание соответствующих правил и технологий, таких как законы о безопасности данных и конфиденциальности, а также блокчейн и API. 

Финансовые UX-дизайнеры также должны уметь разрабатывать системы, которые просты в использовании для клиентов, но при этом отвечают сложным и часто специализированным потребностям финансовых учреждений. Это может потребовать разработки для широкого круга типов пользователей, включая розничных клиентов, владельцев малого бизнеса и финансовых специалистов, а также возможности создания решений, подходящих для каждой группы пользователей. В дополнение к этим специализированным навыкам и знаниям финансовые UX-дизайнеры также должны обладать общими навыками и компетенциями, общими для всех UX-дизайнеров, такими как исследование пользователей и тестирование юзабилити, дизайн-мышление и прототипирование.

Многие современные примеры дизайна мобильных банковских услуг, технологий благосостояния, страхования и других финансовых услуг можно найти в Google и Pinterest. Хотя внешний вид важен, часто эти продукты оказываются кошмаром для покупателей. Из-за слишком стилизованного пользовательского интерфейса и сложной архитектуры финансовой информации пользователи не могут найти необходимые элементы и важные пользовательские сценарии.

В дизайне цифровых финансовых продуктов мы можем разделить финтех-дизайнеров на две категории: тех, кто сосредоточен на художественной стороне с целью произвести впечатление, и тех, кто стремится к красивому дизайну, который отвечал бы потребностям пользователя, был бы интуитивно понятным и простым в использовании.

Когда дело доходит до финансов, умение создать привлекательный дизайн покрывает лишь 1% необходимой компетентности. Если вы решите нанять дизайнеров, которые не обладают достаточной компетенцией и опытом в области финтех-проектирования, ориентированного на человека, невозможно гарантировать отличное удобство использования продукта в синхронизации с ожиданиями пользователей и спецификой бизнес-стратегии.

Вот пример из опыта UXDA. Крупная страховая компания запросила редизайн недавно выпущенного продукта. Они наняли, казалось бы, талантливых дизайнеров с опытом работы во многих областях и потратили много денег на создание необычного продукта, который оказался непригодным для использования. Эти креативные дизайнеры создали прекрасный поток с множеством приятных иллюстраций и анимации, но он был ошеломляющим и отвлекающим. С точки зрения пользователя, процесс получения страховки был кошмаром. Мы были вынуждены начать с исследования пользователей, чтобы создать интуитивно понятную информационную архитектуру и обеспечить соответствие всех потоков потребностям пользователя. В итоге мы создали вдохновляющий дизайн, который был привлекательным и простым в использовании.

Чтобы избежать этой бесполезной ловушки красоты, когда вы готовы нанять дизайнеров, полезно изучить не только социальные профили дизайнеров, но также статус и суть дизайна их продуктов. Они запущены? Каковы отзывы клиентов? Какая методология у дизайнеров? Уделяют ли они достаточно внимания этапам исследований и проектирования или сразу переходят к проектированию?

Вот несколько шагов, которым следует следовать при найме финтех-дизайнеров для вашего цифрового финансового продукта или услуги:

1. Определите, какие конкретные навыки и знания вам необходимы.

Дизайнеры Fintech обладают широким спектром навыков и опыта, включая UX-дизайн, дизайн пользовательского интерфейса и знание финансовой индустрии. Определите конкретные навыки и опыт, которые наиболее важны для вашего проекта, и найдите дизайнеров, обладающих этими навыками. Есть ли у дизайнеров экспертные публикации и кейсы, подтверждающие их компетентность, а также награды в области UX и дизайна?

2. Ищите дизайнеров с опытом работы в финансовой сфере.

Дизайнеры Fintech, имеющие опыт и методологию в финансовой отрасли, будут лучше понимать уникальные проблемы и возможности в этой области. Это может помочь им создавать проекты, специально адаптированные к потребностям финансовых учреждений и их клиентов. Насколько обширен их опыт работы со сложными финансовыми компаниями, имеющими множество заинтересованных сторон и требований, например, с банками?

3. Рассмотрите портфолио дизайнера и образцы работ

Портфолио дизайнера и образцы работ могут дать вам хорошее представление о его навыках и опыте, а также об эстетике дизайна и подходе к решению проблем. Внимательно просмотрите эти материалы, чтобы убедиться, что работа дизайнера соответствует вашему видению и целям. Какие финансовые продукты они разработали и насколько уникальными и инновационными являются эти решения?

4. Поговорите с дизайнером по видеоконференции.

Встреча с дизайнерами посредством видеоконференции может дать вам лучшее представление об их личности и стиле общения. Это может помочь вам определить, подойдет ли дизайнер для вашей цели и вашего проекта. Готовы ли они взяться за любую работу и пообещать все, что вы захотите, или подходят к задаче стратегически и всесторонне анализируя ее на основе своего опыта?

5. Ознакомьтесь с отзывами

Прочтите отзывы о дизайнере от предыдущих клиентов и изучите послужной список. Это может дать вам представление о трудовой этике дизайнера, его надежности и способности выполнять свои обещания. Отражают ли эти отзывы специфику задачи и подхода к проектированию или это скорее абстрактная похвала, оставленная друзьями?

В целом, нанимая финтех-дизайнеров для создания цифровых финансовых продуктов и услуг, важно искать людей, обладающих соответствующими навыками и опытом, а также подтвержденным опытом успеха в финансовой отрасли. Следуя этим шагам, вы сможете найти подходящего дизайнера, который поможет вам создать инновационные и удобные цифровые финансовые решения.

Специфика UX-дизайна в финансовой индустрии

Бывают случаи, когда финансовая компания решает нанять дизайнеров для создания отличного продукта, но конечный результат оказывается далек от совершенства. Это связано с тем, что даже опытный специалист по дизайну может оказаться не в состоянии добиться успеха, когда дело касается специфики финансовых услуг или цифровизации банков.

Основные обязанности UX-консультантов и финтех-дизайнеров в банковской сфере включают проектирование и улучшение пользовательского опыта цифровых продуктов и услуг банка, таких как его веб-сайт, мобильное приложение и платформа онлайн-банкинга. Это может включать в себя проведение исследований пользователей и тестирование удобства использования, чтобы понять, как клиенты используют цифровые продукты банка и где они сталкиваются с трудностями, а затем использование этой информации для разработки решений, решающих эти проблемы. 

Консультанты и дизайнеры UX также могут отвечать за создание каркасов, прототипов и высокоточных макетов для передачи своих проектов разработчикам и заинтересованным сторонам, а также работать с разработчиками, чтобы гарантировать, что конечные продукты будут реализованы в соответствии со спецификациями дизайна. Другие обязанности могут включать в себя быть в курсе последних тенденций и лучших практик дизайна, сотрудничество с межфункциональными командами, а также участие в обзорах дизайна и презентациях.

В опыте пользователей финансовых услуг малейшая ошибка может привести как к финансовым потерям, так и к потере лояльности и доверия клиентов. Чрезвычайно важно иметь глубокие знания и понимание конкретного финансового продукта и отрасли в целом. Для работы с финансовыми услугами крайне важно обладать знаниями и опытом работы со спецификой этой сложной отрасли, а также психологией пользователей, лежащей в основе финансов.

Наем UX-дизайнера без глубоких финансовых знаний может показаться победой в краткосрочной перспективе из-за возможности сократить расходы, но в конечном итоге может повлечь за собой высокие затраты.

Основные риски плохого дизайна продукта в финансовой отрасли включают в себя:

• Потеря клиентов. Плохой дизайн продукта может привести к ухудшению качества обслуживания клиентов, что может привести к переходу клиентов в другие банки или финансовые учреждения.

• Снижение доходов. Плохой дизайн продукта может затруднить банкам получение дохода от своих продуктов и услуг, что может повлиять на их общую прибыльность.

• Риски безопасности. Плохо спроектированные финансовые продукты и услуги могут быть более уязвимы для угроз безопасности, таких как кибератаки или мошенничество. Это может подвергнуть риску личную и финансовую информацию клиентов, что может привести к нанесению ущерба репутации банка и его юридическим обязательствам.

• Потеря доверия. Плохой дизайн продукта может затруднить доверие клиентов к банку, что может повлиять на общую репутацию банка и его способность привлекать новых клиентов.

• Регуляторные вопросы. В некоторых случаях плохой дизайн продукта может привести к тому, что продукты и услуги не будут соответствовать правилам или отраслевым стандартам, таким как WCAG, что может привести к штрафам, судебным искам и другим санкциям.

Вот реальный пример. Некий банк нанял UX-дизайнеров для редизайна своего мобильного финансового приложения в рамках процесса цифровизации банка. Вскоре после запуска в службу поддержки банка поступили тысячи звонков клиентов с похожими проблемами. Это произошло потому, что «неважная» деталь, упущенная дизайнерами, на самом деле была основным элементом удобства использования сервиса.

Успех финансового бренда и его продуктов зависит от глубокого понимания специфики финансовых продуктов, бизнес-стратегии, маркетинга, психологии, человеческого поведения и цифровых технологий.

Роль финтех-дизайнеров в цифровом прорыве

Даже самые опытные эксперты по финансовому дизайну могут не достичь желаемых результатов. Это связано с тем, что влияние знаний и навыков дизайнера снижается, если их влияние ограничивается поверхностным уровнем продукта.

Если дизайнеры не смогут тщательно проанализировать продукт и опыт проектирования на глубоком уровне, это может привести к стандартизированному, неконкурентоспособному решению. Это объясняет, насколько скучными становятся цифровые финансовые решения в процессе цифровизации банков.

Специалистам по финтех-дизайну важно стать координаторами, ориентированными на пользователя, на всех уровнях компании, интегрируя эти ценности в культуру компании, а также вдохновляя и обучая сотрудников становиться защитниками пользователей, которые обеспечивают наилучшее качество обслуживания клиентов в сфере финансов.

С точки зрения финансового бизнеса, основными преимуществами найма дизайнеров, ориентированных на финтех, по сравнению с традиционными дизайнерами являются:

1. Улучшение качества обслуживания клиентов

Дизайнеры Fintech обладают глубоким пониманием дизайна пользовательского опыта (UX) и пользовательского интерфейса (UI) в финансовой сфере, что позволяет им создавать финансовые продукты и услуги, которые просты в использовании и интуитивно понятны. Это может привести к улучшению общего качества обслуживания клиентов и помочь банкам сохранить клиентов и привлечь новых. 

2. Более быстрый выход на рынок

Дизайнеры Fintech умеют создавать инновационные и осуществимые финансовые продукты, которые могут помочь банкам выводить на рынок новые продукты и услуги быстрее, чем это было бы возможно с традиционными дизайнерами.

3. Повышение конкурентоспособности

Дизайнеры Fintech могут помочь банкам создавать передовые проекты в отрасли, что может дать им конкурентное преимущество перед другими финансовыми учреждениями.

4. Больший потенциал роста

Финтех — это быстрорастущая сфера, и наем финтех-дизайнеров может помочь банкам оставаться на шаг впереди и использовать новые возможности для роста.

5. Лучшее сотрудничество

Дизайнеры Fintech часто тесно сотрудничают с разработчиками, менеджерами по продуктам и другими членами команды, что может способствовать развитию сотрудничества и стимулированию инноваций внутри банка.

6. Повышение эффективности

Дизайнеры Fintech умеют создавать эффективные и оптимизированные проекты, которые могут помочь банкам сократить расходы и улучшить свою деятельность в целом.

7. Более высокая удовлетворенность клиентов

Дизайнеры Fintech сосредоточены на создании проектов, специально адаптированных к потребностям финансовых учреждений и их клиентов, что может привести к более высокому уровню удовлетворенности клиентов.

8. Повышенная способность к адаптации

Финтех-дизайнеры хорошо разбираются в новейших технологиях и тенденциях финансовой индустрии, что может помочь банкам быстро адаптироваться к изменениям рынка и потребностям клиентов.

9. Больший потенциал роста доходов

Создавая инновационные и удобные для пользователя финансовые продукты и услуги, финтех-дизайнеры могут помочь банкам получать больше доходов и достигать своих бизнес-целей.

Общий успех финансовых цифровых продуктов и финансового бренда часто зависит от действий UX-экспертов. Решение нанять UX-дизайнеров во многом влияет на конечную ценность, которую получат клиенты, а также на скорость реализации продукта.

Чтобы избежать ловушки ограничения возможностей дизайна в финансовых продуктах, финтех-дизайнерам необходимо иметь соответствующее влияние на внутренние процессы компании. Также крайне важно, чтобы руководители высшего звена поддерживали усилия дизайнера и следили за тем, чтобы вся команда участвовала в процессе ориентации на пользователя и обеспечивала наилучший возможный опыт.

Компетентные финтех-разработчики играют решающую роль в банковской отрасли, поскольку они отвечают за создание программного обеспечения и систем, которые позволяют банкам предоставлять своим клиентам лучшие финансовые услуги. Эти системы должны быть надежными, безопасными и простыми в использовании, поскольку они обрабатывают конфиденциальную финансовую информацию и транзакции. В сегодняшнюю цифровую эпоху большая часть банковских операций осуществляется онлайн или через мобильные приложения, поэтому финтех-дизайнерам крайне важно создавать интуитивно понятные и удобные для пользователя проекты, которые облегчают клиентам доступ к своим счетам и управление ими. Кроме того, финтех-проектировщики должны быть в курсе последних технологических инноваций и отраслевых стандартов, чтобы гарантировать, что создаваемые ими системы отвечают потребностям как банков, так и их клиентов.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25410/specifics-of-ux-consultants-and-fintech-designers-in-the-banking-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs