При обороте более
7 трлн долларов в день, глобальный валютный рынок представляет собой сложную среду для предприятий, занимающихся международной торговлей. Это очень нестабильная среда, где цены на валюту колеблются в зависимости от таких факторов, как геополитика, основные мировые
события, а также макроэкономическое здоровье стран, валюта которых торгуется.

Именно здесь управление валютными рисками и автоматизация могут сыграть критически важную роль в содействии трансграничной торговой деятельности. Управление валютным риском включает стратегии по смягчению финансовых потерь из-за колебаний валютных курсов. Автоматизация относится к
использование передовых технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО), для более эффективного прогнозирования и управления этими рисками.

Возможность использовать полную автоматизацию для борьбы с валютным риском становится все более достижимой. Полная автоматизация использует технологии для предоставления аналитической информации в режиме реального времени, уменьшения человеческих ошибок и принятия более эффективных решений на основе данных в торговле валютой и
снижение риска.

Но, несмотря на наличие технологий для достижения этой цели, полному внедрению автоматизации в управлении валютными рисками препятствует ряд культурных и технических препятствий.

Культурные соображения

Во-первых, существует недостаточное использование стратегий управления валютными рисками. Многие организации не принимают активного участия в управлении валютными рисками. Ограниченное понимание преимуществ управления валютным риском или ошибочное представление о том, что оно не имеет значения.
к их деятельности делает эти организации еще более уязвимыми к волатильности обменного курса.

Финансовые специалисты, в том числе финансовые директора, также во многом полагаются на консультантов. Этот традиционный подход предполагает, что предприятия полагаются на человеческий опыт при разработке политики управления рисками и традиционные банковские методы для выполнения операций хеджирования.

Многие финансовые специалисты опасаются автоматизированных процессов поддержки принятия решений, в результате чего они упускают из виду потенциальную эффективность и понимание, обеспечиваемое этими современными решениями. Не имея четкого представления о том, как работает автоматизация и ее преимущества, финансовые специалисты
могут рассматривать автоматизированные системы как ненадежные или слишком расплывчатые, поэтому остаются «застрявшими» в своих более традиционных, ручных методах управления рисками.

Технические препятствия

Помимо культурных, технические проблемы также ограничивают внедрение автоматизированных решений по управлению валютными рисками.

Основная из них связана с затратами на аппаратное и программное обеспечение при переходе на автоматизированные системы. Это также требует набора и удержания квалифицированного технического персонала, способного разрабатывать, управлять и обслуживать эти системы.

Еще одной проблемой является высокая концентрация данных. Эффективная автоматизация основана на интеграции нескольких типов данных, включая внутренние финансовые и операционные данные, а также данные внешнего валютного рынка. Задача заключается в агрегировании
эти данные безопасным и доступным для автоматизированных систем способом.

Существует также проблема планирования ресурсов предприятия (ERP) и подключения к устаревшим системам. Многие нынешние финансовые системы устарели и не были разработаны с учетом современных возможностей подключения. Интеграция этих систем с передовыми ERP-решениями и автоматизированными
Платформы часто требуют специальной интеграции, чтобы гарантировать, что автоматизированные системы могут эффективно взаимодействовать с существующими базами данных и финансовыми инструментами.

Структурные и стоимостные препятствия

Структура финансовой отрасли, характеризующаяся разделением различных поставщиков услуг, таких как банки, брокеры и поставщики ERP-систем, значительно усложняет реализацию единой стратегии автоматизации. Эта фрагментация означает, что
интеграция различных систем и сервисов для оптимизации подхода к управлению валютными рисками часто требует навигации по сложной сети протоколов и интерфейсов.

Кроме того, затраты, связанные с развитием инфраструктуры и транзакциями с поставщиками ликвидности, могут быть непомерно высокими, особенно для малых предприятий или тех, кто плохо знаком с автоматизированными финансовыми системами. Эти затраты включают не только первоначальную настройку
и интеграция, но также и текущие расходы, связанные с обслуживанием, обновлениями и, возможно, комиссиями за транзакции.

Преодоление препятствий

При решении этих проблем организации могут рассмотреть несколько ключевых стратегий. Во-первых, решающее значение приобретает внедрение ИИ. Автоматизированные решения, использующие эту технологию, представляют собой наиболее эффективный подход к решению сложных валютных проблем. Не только
используют ли эти интеллектуальные автоматизированные системы передовые методологии для снижения вероятности человеческой ошибки, но они также могут обрабатывать огромные объемы данных, чтобы выявить закономерности и идеи, которые традиционные методы могут упустить.

Во-вторых, жизненно важно продвигать возможности подключения ERP и решений на основе API. Используя облачные, работающие в режиме реального времени и модульные решения, компании могут добиться лучшей интеграции со своими существующими ERP-системами. Это облегчает эффективный поток финансовых данных,
позволяя анализировать в реальном времени и реагировать на колебания валютных курсов.

Также становится важным переосмыслить традиционные банковские модели. Переход к решениям «Банковское дело как услуга» (BaaS) и необанкам для управления ликвидностью может предложить большую гибкость и гибкость, чем традиционное банковское дело. Эти современные банковские подходы часто
обеспечить более гибкую информационную связь, конкурентоспособные тарифы, более низкие комиссии и более быстрое обслуживание.

Сотрудничество ради единой цели

Путь к полной автоматизации управления валютными рисками требует согласованных усилий всех заинтересованных сторон. Учитывая это, я призываю предприятия, финансовые учреждения и поставщиков технологий к тесному сотрудничеству. Таким образом, мы можем разблокировать
полный потенциал автоматизации управления валютными рисками, чтобы помочь корпорациям и учреждениям, участвующим в трансграничной торговле, пользоваться финансовой стабильностью и устойчивым ростом в условиях все более глобализированной экономики.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs