Финансовые преступления подрывают доверие и стабильность, на которые опирается экономика. Поскольку преступники используют более продвинутые технологии, возникает все большая потребность в умных и быстрых действиях, выходящих далеко за рамки соблюдения нормативных требований.

И тут на помощь приходят бюро. 

Бюро играют ключевую роль, используя мощные инструменты для анализа данных и выявления рисков до того, как произойдет преступление. Они предоставляют передовые решения и наборы данных, которые позволяют кредитным организациям опережать инновации и противостоять атакам. В конечном итоге бюро помогают защитить
банки и их клиенты, максимально быстро выявляя сложное мошенничество.

Тем не менее, хотя бюро предоставляют неоценимые услуги, важно убедиться, что они работают честно и прозрачно, используя данные правильным и этичным образом, взимая справедливые цены. Вот почему в этом блоге мы изучаем, как отслеживать финансовые преступления без
платить чрезмерные комиссии бюро. 👇

Защита доверия: почему необходима бдительность 

Открытый банкинг готов открыть новый процветающий рынок стоимостью более 135 миллиардов долларов во всем мире. В авангарде находятся Великобритания и ЕС, где распространение открытого банкинга стремительно растет. Недавние прогнозы показывают, что более 60% потребителей Великобритании могут воспользоваться открытыми банковскими решениями.
к концу следующего года.

Поскольку признание продолжает набирать обороты, открытая банковская среда, похоже, созрела для инноваций и стратегического партнерства для предоставления финансовых услуг следующего поколения. Но хотя новые технологии делают вещи более удобными, они также открывают новые возможности.
пути для преступников – если мы не будем бдительны.

Почему данные бюро важны для предотвращения мошенничества

Используя расширенный анализ данных, алгоритмы машинного обучения и методы распознавания образов, бюро могут анализировать миллионы транзакций, чтобы выявлять аномалии, которые могут указывать на мошенническое поведение. Сюда входят необычные модели транзакций,
несоответствия в кредитных заявках и любые действия, отклоняющиеся от нормы. 

Отмечая эти аномалии, службы бюро играют ключевую роль в предупреждении кредитных организаций о потенциальных угрозах, что позволяет им принять упреждающие меры.

Хотя нельзя отрицать, что данные бюро защищают поставщиков кредитов, это может оказаться более дорогостоящим, чем необходимо…

Баланс между безопасностью и затратами: взгляд на чрезмерные комиссии 

Высокие периодические комиссии могут обременять банки и особенно небольшие учреждения с низкой прибылью. Однако сокращение объема услуг с целью снижения расходов может выявить уязвимости, которыми могут воспользоваться преступники. Это создает противоречие между эффективностью и безопасностью.

Итак, как кредитные организации могут максимизировать понимание риска на фунт? Часть уравнения основана на коллективных переговорах о более выгодных ценах в бюро. Но отчасти это может быть достигнуто за счет определения приоритетности областей наибольшего риска для служб мониторинга, а не всестороннего надзора. 

Стратегии мониторинга услуг бюро

Эффективный мониторинг услуг бюро имеет решающее значение для обеспечения того, чтобы расходы приносили пропорциональную пользу от предотвращения преступности.

Вот несколько стратегий, которые могут улучшить процесс мониторинга, подчеркивая важность прозрачности и подотчетности в предоставлении услуг:

№1. Регулярные обзоры производительности

Поставщики кредитов должны проводить регулярные проверки услуг бюро, чтобы оценить их эффективность на соответствие согласованным критериям и целям. Это включает в себя анализ точности и актуальности предоставленных данных, эффективности инструментов обнаружения мошенничества,
и общее влияние на управление кредитным риском. 

Эти обзоры помогают определить области улучшения и обеспечить соответствие услуг потребностям кредитной организации.

№2. Анализ выгоды и затрат

Тщательный анализ затрат и выгод необходим для понимания ценности, получаемой от услуг бюро. В этом анализе следует учитывать не только прямую стоимость услуг, но и косвенные выгоды, такие как повышение уровня выявления мошенничества, сокращение количества случаев мошенничества.
финансовых преступлений и повышение доверия клиентов.

Оценивая эти преимущества количественно, поставщики кредитов могут принимать обоснованные решения о продолжении или корректировке услуг. 

№3. Сравнительный анализ с отраслевыми стандартами

Сравнение затрат и результатов услуг бюро с отраслевыми показателями может дать ценную информацию об их эффективности и конкурентоспособности.

Эта стратегия предполагает сбор данных об аналогичных услугах, предоставляемых другим учреждениям, и использование этой информации для согласования более выгодных условий или определения более экономически эффективных решений.

№4. Прозрачность и подотчетность

Обеспечение прозрачности и подотчетности поставщиков услуг бюро имеет основополагающее значение. Это означает требование четкой и подробной отчетности о результатах оказания услуг, структуре сборов и любых дополнительных расходах.  

Прозрачность позволяет улучшить финансовое планирование и подотчетность, гарантируя, что услуги соответствуют обещанным результатам.

№5. Использование технологий для внутреннего анализа

Инвестиции в технологические решения для внутреннего анализа могут дополнить услуги бюро и потенциально снизить зависимость от внешних поставщиков.

Разрабатывая или внедряя передовые инструменты аналитики и обнаружения мошенничества, учреждения могут расширить свои возможности мониторинга и получить более детальное понимание своего профиля рисков. 

💡 Как вариант, можно рассмотреть возможность создания мультибюро. [Это не дорого, как вы думаете].  

Ключ на вынос: Отдавая приоритет прозрачности и подотчетности, поставщики кредитов могут гарантировать, что их инвестиции в услуги бюро будут одновременно эффективными и результативными, что в конечном итоге поможет их миссии по борьбе с финансовыми преступлениями и эффективному управлению рисками.

Переговоры о лучших сделках

Переговоры о более выгодных условиях с бюро имеют важное значение для тех, кто стремится сбалансировать экономическую эффективность с высококачественным обслуживанием. 

Вот практические советы, как добиться выгодных условий – без ущерба для качества обслуживания.

✅️ Поймите свои потребности: Прежде чем приступить к переговорам, четко определите, что вам нужно от услуг бюро. Определите ключевые услуги, которые повышают ценность ваших стратегий предотвращения мошенничества и управления кредитными рисками. Это понимание позволит вам
сосредоточить переговоры на основных услугах и избежать оплаты ненужных функций. 

✅️Исследование рынка: Проведите тщательное исследование рынка, чтобы понять цены и предложения услуг различных поставщиков бюро. Эти знания предоставят вам альтернативные варианты и укрепят вашу позицию на переговорах.
легче обеспечить конкурентоспособные цены. 

✅️Попросите прозрачности: Требуйте от поставщиков четкой и прозрачной структуры ценообразования. Сюда входит разбивка всех сборов, любых потенциальных дополнительных расходов и конкретных услуг, включенных в эти расходы. Прозрачность гарантирует отсутствие скрытых
взимает плату и облегчает сравнение с другими поставщиками.

✅️Договариваемся об испытательном сроке: запросите пробные периоды для новых услуг, чтобы оценить их ценность, прежде чем заключать долгосрочные контракты. Такой подход позволяет оценить эффективность услуги и договориться о корректировках в зависимости от производительности.

✅️Ищите гибкие условия: Стремитесь к контрактам, которые обеспечивают гибкость, например, возможность увеличивать или уменьшать масштаб услуг в зависимости от меняющихся потребностей вашего учреждения. Такая гибкость может привести к экономии затрат и гарантирует, что услуги будут соответствовать вашим потребностям.
запросам наших потенциальных клиентов.  

Приняв эти стратегии, финансовые учреждения смогут заключать более выгодные сделки, обеспечивающие экономическую эффективность, не жертвуя при этом качеством услуг бюро.

Основные вынос

В конечном счете, предотвращение финансовых преступлений заключается в установлении правильного баланса между ценой и производительностью, гарантируя, что вы остаетесь защищенными от финансовых преступлений, одновременно эффективно управляя затратами. 

Услуги бюро здесь необходимы; предлагая расширенную аналитику и данные для эффективного обнаружения и снижения рисков. Но чтобы предотвратить высокие затраты, влияющие на стратегии предотвращения преступности – и на клиентов – регулярные проверки и анализ затрат и выгод позволяют вам получить
ценные услуги бюро без ущерба для качества.

По мере развития цифрового банкинга поставщики кредитов и службы бюро могут работать вместе, чтобы защитить клиентов, при этом балансируя затраты, эффективность и доступ для обеспечения надежного предотвращения финансовых преступлений.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25936/monitoring-financial-crime-services-avoiding-excessive-bureau-fees?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs