A
совместное консультативное уведомление был выпущен с целью предупредить международное сообщество, частный сектор и общественность о участившихся попытках КНДР и ее ИТ-работников получить работу в качестве граждан, не являющихся гражданами КНДР. Эффект от этих попыток далеко идущий,
наводнение платформ фрилансеров и создание дополнительного риска финансовых преступлений для платежных провайдеров. По данным из
Эрнст энд Янг, годовой Стоимость отмывания денег и связанных с ним преступлений колеблется от 1.4 до 3.5 триллионов долларов США. Этот новый тип финансовых преступлений потенциально может увеличить диапазон издержек. Хотя реактивный подход к выявлению
и сообщение о мошенничестве, возможно, когда-то было правилом отрасли, перед лицом этих растущих угроз правоохранительным органам и компаниям финансовых технологий (финтех) – особенно тем, которые способствуют трансграничным платежам – необходимо работать вместе, чтобы активно смягчать
широкий спектр рисков, связанных с ИТ-работниками КНДР: хищение интеллектуальной собственности, данных, средств и правовые последствия. и юридические последствия.
Появляется новый тип финансовой преступности
Поскольку движение денег становится все более цифровым, возможностей для удаленной работы через фриланс стало много. Это представляет собой еще один канал движения средств, который требует мониторинга рисков и соблюдения требований. Мошенники сосредоточились на
атаки на финансовые учреждения, такие как поставщики платежных услуг, традиционные банки и необанки, которые, как известно, изолированы друг от друга. Если частный сектор продолжит разрабатывать решения по борьбе с мошенничеством в изоляции, удаляя злоумышленников, таких как ИТ-работники КНДР, из финансового сектора.
экосистема станет слишком рассредоточенной и сложной. Осознание существующей проблемы является важным первым шагом; то, как на это отреагирует отрасль, будет другим.
Три способа борьбы с новой финансовой преступностью
- Сотрудничество финтех-правоохранительных органов: Единственный способ ориентироваться в нынешней ситуации с финансовой преступностью — это для финтех-компаний продемонстрировать твердую приверженность глобальному управлению рисками и безопасности платформ, постоянно работая с правоохранительными органами для
минимизировать угрозу мошенничества. Одностороннего разговора, в ходе которого финтех-компании отмечают подозрительную деятельность и передают дела правоохранительным органам, уже недостаточно. В сегодняшних сложных условиях финтех-компаниям необходимо регулярно сотрудничать с правоохранительными органами, чтобы
выявлять и совместно расследовать подозрительную деятельность в ходе продолжающегося двустороннего разговора. Например, в Payoneer мы проводим семинары с правоохранительными органами, регулирующими органами, другими финансовыми учреждениями и предприятиями, чтобы повысить осведомленность наших клиентов.
и сверстники. Семинары такого типа предназначены для активного выявления возникающих угроз, разработки решений и поддержания открытого диалога, направленного на помощь в создании более безопасной глобальной экономики. Наш последний семинар был специально направлен на решение совместных
консультативное уведомление и обмен знаниями о том, как лучше всего смягчить возникающие финансовые преступления, включая мошенничество с ИТ-работниками КНДР. - Руководить соблюдением требований: Финтех-компаниям также необходимо следить за тем, чтобы их собственные дома были в порядке, применяя строгий подход «сначала соблюдение требований» к трансграничному росту. Стартапы известны тем, что быстро растут и нарушают правила, но работают с регулирующими органами, чтобы гарантировать
Соблюдение требований в каждом бизнес-подразделении и в каждой стране, в которой компания ведет свою деятельность, имеет важное значение для защиты средств. Вместо того, чтобы избегать регулярного аудита третьей стороной, следует поощрять, поскольку целостность финансовой экосистемы
основанное на доверии клиентов. - Инвестируйте в технологии: Наконец, финтех-компаниям необходимо применять стратегический подход к борьбе с финансовой преступностью и мошенничеством. Поскольку преступники используют все более совершенный искусственный интеллект (например, дипфейки), чтобы попытаться украсть средства, финтех-компаниям необходимо использовать искусственный интеллект для выявления и предотвращения
преступная деятельность. Уже недостаточно просто выявлять закономерности: сегодняшнему искусственному интеллекту безопасности необходимо предсказывать и устранять потенциальные угрозы.
будущее пути для преступности. Поэтому инвестиции в технологическое развитие и протоколы безопасности не подлежат обсуждению, равно как и постоянная оптимизация систем управления рисками ИИ. Системы KYC должны быть устойчивыми и динамичными, адаптируясь к эволюции финансовой системы.
преступление.
Хотя рост технологической сложности открывает значительные возможности для роста малого бизнеса, он также создает новые риски, когда дело доходит до мошенничества. Сотрудничество в режиме реального времени между финтех-компаниями и правоохранительными органами, пристальное внимание к соблюдению требований и
инвестиции в надежный, адаптивный искусственный интеллект — лучший способ, которым финтех-компании могут противостоять меняющимся угрозам. Это также способ сохранить доверие клиентов и защитить целостность глобальной торговли.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
