Когда в 200 году JP Morgan Chase был оштрафован на 2021 миллионов долларов за сбои в ведении отчетности, это показалось колоссальным. Хотя штрафы за «эфемерные сообщения», по общему признанию, были новым предложением, размер сбора должен был провести черту на песке и привести к тектоническому сдвигу в процедурах соблюдения требований для организаций, предоставляющих финансовые услуги. То, что произошло с тех пор, было предостерегающим, захватывающим и действительно дорогостоящим для многих фирм, застигнутых врасплох строгим контролем со стороны регулятора. 

В этой статье представлен график расследования SEC, в том числе принятые меры, кто пострадал, как ставки продолжают расти и как фирмы могут держаться в стороне от линии огня. Но перед этим важно выяснить, почему вообще происходит расследование, и как такой фундаментальный надзор застал врасплох весь сектор. 

Почему текстовые сообщения на линии огня? 

Ассоциация
Мандаты Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) финансовые фирмы ведут учет всех коммуникаций между клиентами и брокерами и регулярно проводят расследования для обеспечения соблюдения требований.  

Обмены, подобные тем, которые происходят через WhatsApp и другие мобильные платформы «вне канала», гораздо сложнее отслеживать и фиксировать, чем, например, электронную почту, и поэтому они традиционно не фигурируют в стратегиях ведения учета организаций. В таких случаях взаимодействие с клиентами на этих платформах не соответствует требованиям, в результате чего большинство фирм считают лучшей практикой полностью запретить их использование. 

Это было поставлено под угрозу из-за пандемии COVID-19, которая привела к гораздо большей зависимости от приложений для обмена сообщениями и увеличению числа работников, использующих личные телефоны или планшеты для бизнеса. С момента перехода к гибридной работе организации изо всех сил пытались наложить ограничения на сотрудников, которые полагаются на распространенность и удобство этих платформ. В результате расширились возможности для нарушений нормативных требований. 

Установление культуры соблюдения требований 

С 26 июля 2021 года Гурбир Гревал исполняет обязанности директора по обеспечению соблюдения SEC. Недавно он сообщил, что его амбиции на этой должности заключаются в повышении общественного доверия к институтам и что он хочет «наложить штрафы, которые окажут долгосрочное воздействие на всю отрасль». Гревал унаследовал роль, в которой был поставлен вопрос о контроле за общением персонала.годами преследовал отделы контроля Уолл-стрит.  

SEC начала принимать меры в декабре 2021 года, когда JPMorgan Chase не предоставила документы за 2018 год, относящиеся к несвязанному расследованию. В конечном итоге это привело к тому, что банк признал обвинения в нарушениях в ведении отчетности и

принятие урегулирования с SEC на 125 миллионов долларов – беспрецедентное наказание за преступление, которое до сих пор ускользало от внимания регулятора. 

Продолжение эскалации 

Хотя некоторые фирмы действительно прислушались к общественным санкциям JP Morgan и пересмотрели свою политику и процедуры соблюдения требований, этого было недостаточно, чтобы убедить регулирующие органы в том, что дела пошли в достаточно правильном направлении. 

К сентябрю 2022 года
SEC оштрафовала еще 16 ведущих финансовых компаний (включая Barclays, Goldman Sachs и Morgan Stanley) в общей сложности 1.1 миллиарда долларов, поскольку ситуация резко обострилась в «ландшафтном случае для агентства». 

«Начиная с 1930-х годов такое ведение учета имело жизненно важное значение для сохранения целостности рынка. Поскольку технологии меняются, становится еще более важным, чтобы зарегистрированные лица надлежащим образом общались по деловым вопросам только по утвержденным каналам, и они должны поддерживать и сохранять эти коммуникации», — заявил председатель SEC Гэри Генслер. 

Впоследствии SEC расширила свое расследование, включив
инвестиционные фонды/консультанты оказавшись в центре внимания в октябре того же года, в то время как

крупные хедж-фонды (включая Point72 и Citadel) получили запрос на проверку мобильных телефонов сотрудников в феврале 2023 года. 

Прошло несколько месяцев, прежде чем
последовал еще один раунд крупных штрафов в августе, поскольку расследование продолжало преследовать компании финансовых услуг. Девять брокеров-дилеров с Уолл-стрит, в том числе Wells Fargo и BNP Paribas, согласились выплатить SEC и CTFC штрафы на общую сумму 549 миллионов долларов. 

Как объяснил впоследствии заместитель директора по обеспечению соблюдения SEC Санджай Вадха: «Мы знаем, что другие организации, регулируемые SEC, совершали аналогичные нарушения, и поэтому наша работа по обеспечению соблюдения требований в масштабах всей отрасли продолжается». Это утверждение и последовательность, которую оно оправдывает, неудивительны. Вышеупомянутый Гурбир Гревал занимает должность старше г-на Вадхи и рассматривает обязательства по бухгалтерскому учету и отчетности как

жизненно важен для целостности рынка. Понятно, что такое мышление укоренилось во всем подразделении. 

Поднимая планку 

Расширение этого расследования означает не только проверку дополнительных компаний; процесс расследования также стал более жестким: многочисленные источники сообщают, что агентство теперь

конфисковали тысячи телефонов. Ранее предприятиям предлагалось самостоятельно проверять телефоны сотрудников. Новый подход делает их более открытыми, им негде спрятаться и нет контроля над тем, как сообщаются их результаты. 

Ассоциация
следующий раунд штрафов произошло в сентябре, когда брокеры-дилеры и консультанты по инвестициям, в том числе Interactive Brokers и William Blair & Co, получили многомиллионные сборы за аналогичные нарушения в ведении учета.  

Гурбир Гревал из Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) после этого поделился интересным открытием, объяснив преимущества сотрудничества для фирм, которые могут чувствовать себя уязвимыми. «Один из приказов, включенных в объявленные сегодня акции, не похож на другие. Есть реальная польза от самоотчетности, исправления ситуации и сотрудничества». Речь идет о Perella Weinberg Partners, которая сама сообщила о своих неудачах и чей штраф в размере 2.5 миллионов долларов был самым маленьким с большим отрывом. Следующей наименьшей была компания Fifth Third Securities Inc со штрафом в 8 миллионов долларов. 

Что дальше? 

Прошло два года с тех пор, как SEC впервые предприняла попытку расследовать «штрафы WhatsApp», показав пример JP Morgan как раз к Рождеству. После последующей паузы расследование возобновилось в сентябре 2022 года и с тех пор не подает никаких признаков замедления. В расследовании было несколько важных моментов, когда агентство, возможно, уступило, но оно продолжает удваивать усилия, требуя своих стандартов по всем направлениям. 

Естественно задаться вопросом, как может выглядеть финал этой саги. SEC опубликовала

зафиксировать суммы штрафов за нарушение правил в прошлом году, поэтому их подход явно оказался прибыльным. Как неоднократно утверждал Гурбир Гревал; в целях добросовестности эти законы должны применяться во всей отрасли, независимо от размера компании или потенциального масштаба правонарушений.  

Фирмы не могут избежать этого сценария, ретроспективно собирая сообщения, которые уже были упущены из виду. Продлевая свое расследование и регулярно сообщая подробности о новых фирмах (всех форм и размеров), которые привлекаются к ответственности, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) совершенно ясно дала понять, что захват мобильной связи теперь является неизбежным требованием. Стимулируя самоотчеты и исправления ошибок, они также показали, что инициатива будет вознаграждена и что ничего хорошего не будет, если фирма будет сидеть сложа руки или, что еще хуже, ссылаться на невежество.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25165/how-the-sec-keeps-raising-the-stakes-on-mobile-messaging?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs