Consiliul pentru standardele de securitate pentru industria cardurilor de plată (PCI) intenționează să-și extindă rolul și în Orientul Mijlociu, deoarece volumul plăților cu carduri continuă să crească în regiune și, odată cu acesta, și frauda cu cardurile de plată.

În aprilie, PCI SSC a desemnat un director regional în Orientul Mijlociu pentru a lucra cu autoritățile de reglementare, instituțiile bancare și financiare și cu furnizorii de servicii la inițiative de îmbunătățire a securității tranzacțiilor cu cardul. Mișcarea vine în timp ce volumul fraudei globale cu carduri este de așteptat să atingă 36 de miliarde de dolari în 2024, în creștere de la 28 de miliarde de dolari în 2020, deși ponderea fraudei în comparație cu volumul tranzacțiilor se va micșora ușor, la 6.5 ​​cenți la 100 de dolari, potrivit datelor. „Raportul Nilson” anual lansat în decembrie.

PCI SSC intenționează să lucreze îndeaproape cu orice organizație care se ocupă de plăți în ecosistemul de plăți din Orientul Mijlociu, cu accent pe securitate, spune Nitin Bhatnagar, director regional al Consiliului pentru Standarde de Securitate PCI pentru India și Asia de Sud, care va supraveghea acum și eforturile în Orientul Mijlociu.

„Atacuri cibernetice și încălcări ale datelor asupra infrastructurii de plăți sunt o problemă globală”, spune el. „Amenințările precum programele malware, ransomware și încercările de phishing continuă să crească riscul de încălcare a securității. În general, este nevoie de o schimbare a mentalității.”

Impulsul vine pe măsură ce industria plăților în sine se confruntă cu schimbări semnificative, cu alternativele la cardurile de plată tradiționale declanșând și pe măsură ce frauda financiară a crescut în Orientul Mijlociu. 

Până în 2027, industria plăților va crește probabil cu o rată anuală de 6.2% – un ritm sănătos, deși mai mic decât rata de creștere de 8.3% din ultimii cinci ani, potrivit datelor. un raport din septembrie 2023 publicat de Boston Consulting Group. În timp ce tranzacțiile financiare bazate pe carduri continuă să domine, reprezentând mai mult de 30 de trilioane de dolari în tranzacții la punctele de vânzare și de comerț electronic în 2023, metodele alternative de plată iau startul, însumând peste 11 trilioane de dolari în 2023 și crescând cu o rată de două ori mai mare. a plăților pe bază de card, conform Modelului Global de Plăți al BCG.

În prezent, există peste 5,000 de fintech-uri la nivel global care generează venituri de 100 de miliarde de dolari, un număr care va crește la 520 de miliarde de dolari până în 2030, potrivit BCG.

Portofele digitale, nu carduri de plastic

Orientul Mijlociu este una dintre regiunile în care schimbările sunt cele mai pronunțate. Consumatorii din Orientul Mijlociu preferă portofelele digitale cardurilor, 60% până la 27%, ca metodă de plată cea mai preferată, în timp ce consumatorii din regiunea Asia-Pacific preferă ușor cardurile, 43% până la 38%, potrivit datelor. un raport din august 2021 al companiei de consultanță McKinsey & Company.

Infractorii urmati si aceste schimbari, iar asta îngrijorează afacerile din regiune. Șapte din 10 directori de afaceri din Emiratele Arabe Unite, de exemplu, cred că riscurile de infracțiuni financiare se vor înrăutăți în următoarele 12 luni, în esență la fel ca directorii din SUA, potrivit „Raportul 2023 privind frauda și criminalitatea financiară” publicat de firma de consultanță Kroll.

Consiliul pentru Standarde de Securitate PCI intenționează să se adapteze peisajului digital și, în noiembrie 2022, a introdus un standard de plăți mobile, Plăți PCI Mobile pe COTS (MPoC), care oferă un standard pentru dezvoltarea plăților bazate pe aplicații mobile.

„Tehnologiile emergente și inovația ne remodelează industria, împreună cu creșterea popularității plăților mobile și a tranzacțiilor fără contact”, spune Bhatnagar. „Organizațiile trebuie să devină conștiente de riscurile de securitate și să le ia în serios, pentru că infractorii le iau în serios – singurul lor obiectiv este să pătrundă într-o organizație și să fure date și să le monetizeze.”

Educație și tehnologie în domeniul securității cibernetice

Prevenirea fraudei la plăți a devenit o prioritate în regiunea Orientului Mijlociu și Africa (MEA), deoarece eforturile de îmbunătățire a incluziunii financiare au condus la mai multe plăți mobile și conturi bancare digitale.

Proiectul Tazama cu sursă deschisă, de exemplu, este construirea unei platforme antifraudă pentru bănci și guverne pentru a le permite să utilizeze date despre titularii de cont și tranzacții pentru a detecta frauda probabilă. Între timp, Network International, o platformă de comerț digital în Orientul Mijlociu și Africa, a adoptat soluția de prevenire a fraudei bazată pe inteligență artificială a Mastercard pentru a reduce frauda în tranzacțiile digitale.

„Organizațiile ar trebui să înceapă să prioritizeze securitatea datelor ca element important în activitățile lor de afaceri de zi cu zi”, spune Bhatnagar. „Investiția în securitate cibernetică este la fel de importantă. Formarea angajaților și îmbunătățirea igienei cibernetice vor ajuta organizațiile să facă pași în direcția corectă.”

Tehnologii precum inteligența artificială generativă ar putea ajuta și afecta securitatea plăților. În timp ce infractorii cibernetici folosesc din ce în ce mai mult tehnologia pentru a separa consumatorii de banii lor, companiile pot folosi tehnologia pentru a prinde mai multe scheme de fraudă. În prezent, două treimi dintre directori (64%) plănuiesc să investească în tehnologia antifraudă și mai mult de jumătate (56%) plănuiesc să-și mărească bugetul de securitate cibernetică pentru a face față riscului, potrivit companiei de consultanță Kroll.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.darkreading.com/cyber-risk/pci-launches-payment-card-cybersecurity-effort-in-middle-east