Aproape 70% dintre cei 600 de oficiali în domeniul managementului fraudei, al combaterii spălării banilor și al riscului și al conformității chestionați în primul raport al fraudei și infracțiunilor financiare axat pe inteligență artificială al BioCatch spun că infractorii sunt mai pricepuți să folosească inteligența artificială pentru a comite
criminalitatea decât băncile folosesc tehnologia pentru a o opri. La fel de îngrijorător, aproximativ jumătate dintre aceiași luptători a fraudei raportează o creștere a activității criminalității financiare în ultimul an și/sau se așteaptă să vadă o creștere a activității criminalității financiare în 2024.

Acest raport descrie o tendință îngrijorătoare și în plină dezvoltare în care infractorii cu expertiză tehnică minimă sau cu abilități în materie de criminalitate financiară folosesc această nouă tehnologie pentru a îmbunătăți calitatea, acoperirea și succesul înșelătoriilor lor bancare digitale și a criminalității financiare.
scheme. 

„Inteligenta artificială poate supraalimenta fiecare înșelătorie de pe planetă”, a spus directorul BioCatch al Global Fraud Intelligence, Tom Peacock, „localizând fără cusur limbajul, argoul și substantivele proprii folosite și personalizând pentru fiecare victimă individuală înșelătoria.
tip, imagini, audio și/sau video implicate. Inteligența artificială ne oferă escrocherii fără frontiere și va cere instituțiilor financiare să adopte noi strategii și tehnologii pentru a-și proteja clienții.”

91% dintre respondenți raportează că organizația lor regândește acum utilizarea verificării vocale pentru clienții mari, datorită abilităților de clonare a vocii ale AI. Peste 70% dintre cei chestionați spun că compania lor a identificat utilizarea identităților sintetice
în timp ce ați încorporat noi clienți anul trecut. Rezerva Federală consideră că modelele tradiționale de fraudă nu reușesc să semnaleze până la 95% din identitățile sintetice folosite pentru a solicita conturi noi. Ea consideră frauda de identitate sintetică drept tipul de finanțare cu cea mai rapidă creștere
criminalitatea în SUA, costând companiile de miliarde de dolari în fiecare an. 

„Nu ne mai putem avea încredere în ochii și urechile noastre pentru a verifica identitățile digitale”, a spus Jonathan Daly, CMO BioCatch. „Era AI necesită noi simțuri pentru autentificare. Clienții noștri au dovedit că semnalele de intenție comportamentală sunt acele noi simțuri, permițând instituțiilor financiare
pentru a adulmeca deepfake-urile și clonele de voce în timp real pentru a menține în siguranță banii câștigați cu greu de oameni.”

Alte constatări cheie ale sondajului:

• AI (deja) o amenințare costisitoare: Mai mult de jumătate dintre organizațiile reprezentate în sondaj spun că au pierdut între 5 și 25 de milioane de dolari din cauza atacurilor bazate pe inteligență artificială în 2023.
• Instituțiile financiare care folosesc și AI: Aproape 3/4 dintre cei chestionați spun că angajatorul lor a folosit AI pentru a detecta frauda și/sau criminalitatea financiară, în timp ce 87% spun că AI a crescut viteza cu care organizația lor răspunde la potențialele amenințări.
• Trebuie sa vorbim: Peste 40% dintre respondenți spun că compania lor a gestionat frauda și infracțiunile financiare în departamente separate care nu au colaborat. Aproape 90% dintre cei chestionați spun că instituțiile financiare și autoritățile guvernamentale trebuie să împărtășească mai mult
  informații pentru combaterea fraudei și a criminalității financiare.
• AI pentru a ajuta la schimbul de informații: Aproape toți respondenții spun că anticipează utilizarea AI în următoarele 12 luni pentru a promova schimbul de informații despre persoanele cu risc ridicat în diferite bănci.

„Escrocii de astăzi sunt organizați și pricepuți”, a spus CEO-ul BioCatch, Gadi Mazor. „Ei colaborează și împărtășesc informații instantaneu. Luptătorii împotriva fraudei – inclusiv furnizorii de soluții tehnologice ca noi, împreună cu băncile, autoritățile de reglementare și organele de aplicare a legii – trebuie să facă
același lucru dacă ne așteptăm să inversăm numărul tot mai mare de fraude de pe tot globul. Credem că parteneriatul nostru recent cu The Knoble va promova această discuție și va elimina barierele percepute în calea unei colaborări mai bune și mai semnificative și a prevenirii fraudei.”

Sondajul a 600 de luptători ai fraudei din 11 țări de pe patru continente arată paradoxul instituțiilor financiare care folosesc deja instrumente AI pentru a se apăra pe măsură ce criminalii lansează atacuri super-încărcate de AI

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/26083/ais-impact-on-digital-fraud-and-financial-crime?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs