Consilierii Robo au apărut ca un schimbător de joc în Singapore, transformând modul în care Singaporeenii abordează investițiile și gestionarea averii. Aceste platforme digitale valorifică puterea algoritmilor și a tehnologiei de ultimă oră pentru a oferi consultanță personalizată în investiții și servicii de gestionare a portofoliului, făcând investițiile mai accesibile și mai rentabile decât oricând.

Într-o țară renumită pentru rata ridicată de economisire și interesul crescând pentru planificarea financiară, consilierii robo și-au câștigat rapid acțiune, oferind o soluție convingătoare persoanelor care doresc să-și optimizeze averea. Adoptarea consilierilor robo în Singapore a înregistrat o creștere semnificativă, în măsura în care activele gestionate (AUM) de pe piața consilierilor robo din Singapore se estimează că vor ajunge la aproape 1.49 miliarde USD în 2024.

De fapt, Statistica Market Insights se așteaptă ca valoarea medie a AUM să fie de aproximativ 12.46 milioane USD per utilizator în acest an și estimează că numărul utilizatorilor de consiliere robotică din Singapore va ajunge la 13.77 milioane până în 2028. Dar odată cu o bază de utilizatori în creștere, concurența va crește și o platformă de investiții digitale care oferă produse diferențiate, dar totuși rezolvă durerile de cap în investițiile clienților este probabil să fie la cerere.

În cele mai bune scenarii, un consilier robo bun din Singapore ar trebui să aibă o interfață ușor de utilizat, o structură transparentă a taxelor, diverse opțiuni de investiții și măsuri de securitate robuste pentru a proteja activele clienților. Mai mult, abilitatea de a personaliza portofoliile pe baza toleranței individuale la risc și a obiectivelor financiare, împreună cu resurse educaționale și comunicare transparentă, îi evidențiază pe cei mai buni consilieri robo pe piața competitivă din Singapore.

Pe măsură ce industria cu creștere rapidă continuă să evolueze, condusă de progresele tehnologice și de nevoile în schimbare ale investitorilor, va fi din ce în ce mai important ca indivizii să-și evalueze cu atenție opțiunile și să aleagă un consilier robo care se aliniază cu obiectivele financiare, toleranța la risc și valorile lor. Pentru a ghida luarea deciziilor, iată 10 consilieri robo care operează în prezent și ceea ce îi diferențiază pe piața din Singapore.

#1 StashAway

StashAway, un pionierat în scena consilierii robo din Singapore încă de la înființarea sa în 2016, a devenit rapid proeminentă și de atunci a devenit un pilon de bază recunoscut.

Punctul de vânzare unic al platformei constă în abordarea sa de investiții personalizată, care utilizează Cadrul de alocare a activelor pe bază de regim economic (ERAA).. Această metodologie inovatoare ia în considerare tendințele economice globale și condițiile pieței pentru a optimiza performanța portofoliului.

StashAway oferă o gamă largă de portofolii diversificate la nivel global, care se adresează investitorilor de toate nivelurile, fără o sumă minimă de investiție. Aplicația mobilă ușor de utilizat a platformei și angajamentul față de educația investitorilor prin conținutul său captivant o fac o alegere atractivă pentru cei care doresc să se angajeze în călătoria lor investițională.

# 2 Syfe

Syfe, un relativ nou venit în peisajul consilierii robo, și-a făcut rapid un nume de la lansarea sa în 2019. Atractia platformei constă în strategiile sale distincte de investiții, care răspund diferitelor apetite pentru risc.

Syfe oferă trei portofolii de bază: Global ARI, REIT+ și Equity100. Portofoliul Global ARI oferă expunere la o gamă variată de clase de active, în timp ce REIT+ se concentrează pe trusturi de investiții imobiliare de înaltă calitate. Pentru investitorii cu o toleranță mai mare la risc, portofoliul Equity100 oferă o expunere de 100% la acțiuni.

Caracteristica remarcabilă a Syfe este Risk Shield, un instrument de management al riscului care își propune să protejeze portofoliile în timpul recesiunilor pieței. În plus, serviciul cuprinzător de planificare financiară al platformei, Syfe Plan, adoptă o abordare holistică a gestionării averii, deosebindu-l de concurenții săi.

# 3 Endowus

Endowus, înființată în 2019, și-a creat o nișă concentrându-se pe furnizarea de portofolii de investiții diversificate la nivel global la preț redus. Platforma oferă o gamă largă de portofolii, inclusiv portofolii Cash Smart, Fund Smart și Endowment Plan, fiecare conceput pentru a îndeplini obiective de investiții specifice.

Într-o perioadă în care capitalurile de risc se retrăgeau de la plasarea de fonduri în companii de investiții, Endowus a strâns alte 35 de milioane de dolari cu noi investitori, inclusiv Citi Ventures și MUFG Innovation Partners, ceea ce a adus totalul strâns până acum al companiei la 95 de milioane de dolari. Acest lucru a evidențiat interesul continuu față de modelul Endowus, care a inclus recent oferirea serviciului său flexibil de gestionare a numerarului pe termen scurt, Endowus CashUp Portfolios, pentru investitorii din Hong Kong.

Endowus se diferențiază prin portofoliul său omonim Endowment Plan, care îi ajută pe părinți să economisească pentru educația copiilor lor, oferind o soluție inteligentă pentru planificarea financiară pe termen lung. Caracteristica Planului sistematic de investiții (SIP) a platformei le permite investitorilor să-și automatizeze investițiile, aducând contribuții regulate la portofoliile lor fără efort.

#4 AutoWealth

AutoWealth, unul dintre consilierii robo de pionierat din Singapore, a făcut furori de la înființarea sa în 2015. Platforma oferă portofolii diversificate la nivel global, investite în fonduri tranzacționate în schimburi (ETF-uri) cu costuri reduse, oferind investitorilor expunerea la o gamă largă de clase de active.

Evaluarea personalizată a riscurilor AutoWealth asigură corelarea investitorilor cu portofolii care se aliniază cu toleranța la risc și obiectivele lor de investiții. Caracteristica remarcabilă a platformei este perioada fără blocare și absența taxelor de retragere, oferind investitorilor flexibilitatea de a-și accesa fondurile ori de câte ori este nevoie.

#5 DBS digiPortfolio

DBS Bank, un nume bine consacrat în industria financiară din Singapore, și-a lansat oferta de consiliere robo, digiPortfolio, în 2019. Folosind expertiza financiară extinsă a băncii, digiPortfolio oferă două tipuri de portofoliu: Asia Portfolio și Global Portfolio, permițând investitorilor să se concentreze pe diferite regiuni geografice. .

Cu o investiție minimă mică de 1,000 USD, digiPortfolio face ca investițiile să fie accesibile unei game largi de persoane. În martie 2023, DBS a introdus împreună cu JP Morgan Asset Management, DBS Retirement digiPortfolio, care ajustează automat alocarea activelor în funcție de stadiul de viață al unei persoane și de calendarul de pensionare - inclusiv automatizarea pentru a ajusta fluxul de active pentru a satisface nevoile de venituri din pensie.

Integrarea perfectă a platformei cu platformele bancare online DBS/POSB oferă o comoditate de neegalat pentru clienții existenți, simplificând procesul de investiții.

#6 OCBC RoboInvest

OCBC Bank, un alt jucător important din sectorul bancar din Singapore, a introdus RoboInvest în 2018, combinând expertiza în investiții a băncii cu tehnologia de ultimă oră. RoboInvest oferă 28 de portofolii tematice impresionante pe șase niveluri de risc, care răspund unei game variate de preferințe de investiții.

Caracteristica unică a platformei îi ghidează pe investitori în selectarea celui mai potrivit portofoliu în funcție de profilul de risc și obiectivele lor de investiții, deosebit de utilă pentru persoanele fizice să investească în portofolii diversificate. Cu o investiție minimă scăzută de 100 USD și o taxă între 1% (AUM până la 50,000 USD) și 1.5% (AUM mai mare de 50,000 USD), RoboInvest facilitează pentru oricine să-și înceapă călătoria investițională.

#7 Phillip SMART Portofoliu

Phillip Securities, un nume bine respectat în industria serviciilor financiare, a dezvoltat robo advisor SMART Portfolio, bazându-se pe capacitățile extinse de cercetare ale firmei. Platforma oferă cinci tipuri de portofoliu bazate pe diferite niveluri de risc și obiective de investiții, asigurându-se că investitorii pot găsi un portofoliu care să se alinieze nevoilor lor.

Instrumentul „Simulator de reechilibrare” al portofoliului SMART îl diferențiază de concurenții săi, permițând investitorilor să înțeleagă impactul fluctuațiilor pieței asupra portofoliilor lor. Cu un comision de administrare anual competitiv care variază de la 0.5% la 0.88%, în funcție de portofoliu, SMART Portfolio oferă o soluție de investiții rentabilă.

#8 UOB UTrade Robo

United Overseas Bank (UOB) a intrat în spațiul de consiliere robo în 2018 odată cu lansarea UTrade Robo, valorificând expertiza în investiții a băncii pentru a oferi o soluție cuprinzătoare de investiții digitale. Platforma oferă trei tipuri de portofoliu: investiții active, pasive și ESG (de mediu, sociale și de guvernare), care răspund unei game de preferințe de investiții.

Aplicația mobilă ușor de utilizat a UTrade Robo face ca monitorizarea și gestionarea portofoliului să fie o briză. Opțiunea de investiții ESG a platformei este caracteristica sa remarcabilă, care se adresează unui număr tot mai mare de investitori responsabili din punct de vedere social care caută să-și alinieze investițiile cu valorile lor.

#9 Kristal.AI

Kristal.AI, fondată în 2016, oferă o abordare hibridă unică a consilierii robo, combinând puterea inteligenței artificiale cu expertiza umană. Platforma oferă o gamă largă de strategii de investiții, inclusiv portofolii tematice și portofolii personalizabile, oferind investitorilor flexibilitatea de a-și adapta investițiile la nevoile lor specifice.

„Contul de investiții Kristal” al Kristal.AI permite investitorilor să dețină mai multe clase de active într-un singur cont, simplificând procesul de investiție. După cum sugerează și numele, informațiile și recomandările personalizate ale platformei bazate pe inteligența artificială au fost ceea ce făcea Kristal.AI unic, oferind investitorilor îndrumări valoroase pentru a-și optimiza portofoliile.

#10 SqSave

Cunoscută anterior sub numele de SquirrelSave, SqSave a fost înființată în 2017 și este o platformă de investiții digitale cunoscută în Singapore, recunoscută pentru platforma sa ușor de utilizat, care permite investitorilor să înceapă mici și să-și dezvolte investițiile în timp. Ca și în cazul multor consilieri robo mai noi, SqSave utilizează inteligența artificială pentru a proiecta și gestiona portofolii de investiții fără părtinire umană, funcționând non-stop.

Inteligența artificială gestionează și reechilibrează automat portofoliile de investiții pentru a viza randamente estimate mai mari, potrivite cu nivelul de risc ales de utilizator. Investitorii pot începe cu orice sumă, fără perioadă de blocare, făcând-o accesibilă unei game largi de investitori.

Platforma spune că prioritizează gestionarea riscului înainte de a urmări profituri, asigurându-se că strategia de investiție se aliniază cu apetitul investitorului pentru risc. În ceea ce privește ceea ce face ca SqSave o opțiune atractivă atât pentru investitorii începători, cât și pentru cei experimentați din Singapore, AI caută automat portofoliul cu cea mai mare rentabilitate estimată pentru nivelul de risc cu care investitorul se simte confortabil – minimizând randamentele riscante și remuşcările investitorilor.

Cu o gamă diversă de platforme care oferă sfaturi personalizate de investiții, portofolii la prețuri reduse și funcții inovatoare, singaporezii au acum mai multe opțiuni ca niciodată pentru a-și crește averea. De la cadrul ERAA al StashAway până la portofoliul Risk Shield de la Syfe și Endowus Plan de dotare, fiecare consilier robo aduce ceva unic pe masă.

Pe măsură ce peisajul consilierii robo devine din ce în ce mai competitiv, un lucru rămâne clar: viitorul investițiilor în Singapore este digital, iar consilierii robo vor juca, fără îndoială, un rol esențial în modelarea acestei noi ere interesante a finanțelor.

Credit pentru imagini recomandate: editat din Freepik

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/