Quase 70% dos 600 funcionários de gerenciamento de fraude, combate à lavagem de dinheiro e risco e conformidade entrevistados no primeiro relatório de fraude e crime financeiro focado em IA da BioCatch dizem que os criminosos são mais adeptos do uso de inteligência artificial para cometer crimes financeiros.
crime do que os bancos em usar a tecnologia para impedi-lo. Igualmente preocupante é o facto de cerca de metade desses mesmos combatentes à fraude reportarem um aumento na actividade de criminalidade financeira no último ano e/ou esperarem ver um aumento da actividade de criminalidade financeira em 2024.

Este relatório retrata uma tendência preocupante e crescente em que criminosos com conhecimento técnico mínimo ou conjunto de habilidades em crimes financeiros estão usando esta nova tecnologia para melhorar a qualidade, o alcance e o sucesso de seus golpes bancários digitais e crimes financeiros.
esquemas. 

“A inteligência artificial pode turbinar todos os golpes do planeta”, disse o Diretor de Inteligência Global de Fraude da BioCatch, Tom Peacock, “localizando perfeitamente o idioma, a gíria e os nomes próprios usados ​​e personalizando para cada vítima individual do golpe
tipo, imagens, áudio e/ou vídeo envolvidos. A IA dá-nos fraudes sem fronteiras e exigirá que as instituições financeiras adotem novas estratégias e tecnologias para proteger os seus clientes.”

Impressionantes 91% dos entrevistados relatam que sua organização está agora repensando o uso da verificação de voz para grandes clientes devido às capacidades de clonagem de voz da IA. Mais de 70% dos entrevistados afirmam que sua empresa identificou o uso de identidades sintéticas
durante a integração de novos clientes no ano passado. A Reserva Federal acredita que os modelos tradicionais de fraude não conseguem sinalizar até 95% das identidades sintéticas utilizadas para solicitar novas contas. Considera a fraude de identidade sintética o tipo de actividade financeira que mais cresce
crime nos EUA, custando bilhões de dólares às empresas todos os anos. 

“Não podemos mais confiar em nossos olhos e ouvidos para verificar identidades digitais”, disse Jonathan Daly, CMO da BioCatch. “A era da IA ​​exige novos sentidos para autenticação. Nossos clientes provaram que os sinais de intenção comportamental são esses novos sentidos, permitindo que as instituições financeiras
detectar deepfakes e clones de voz em tempo real para manter seguro o dinheiro suado das pessoas.”

Outras conclusões importantes da pesquisa:

• IA (já) uma ameaça cara: Mais da metade das organizações representadas na pesquisa afirmam que perderam entre US$ 5 e US$ 25 milhões em ataques alimentados por IA em 2023.
• Instituições financeiras também usam IA: Quase 3/4 dos inquiridos afirmam que os seus empregadores usaram IA para detetar fraudes e/ou crimes financeiros, enquanto 87% afirmam que a IA aumentou a velocidade com que a sua organização responde a potenciais ameaças.
• Nós precisamos conversar: Mais de 40% dos entrevistados afirmam que sua empresa lidava com fraudes e crimes financeiros em departamentos separados que não colaboravam. Quase 90% dos entrevistados dizem que as instituições financeiras e as autoridades governamentais precisam compartilhar mais
  informações para combater a fraude e o crime financeiro.
• IA para ajudar no compartilhamento de inteligência: Quase todos os entrevistados afirmam que prevêem aproveitar a IA nos próximos 12 meses para promover a partilha de informações sobre indivíduos de alto risco em diferentes bancos.

“Os fraudadores de hoje são organizados e experientes”, disse o CEO da BioCatch, Gadi Mazor. “Eles colaboram e compartilham informações instantaneamente. Os combatentes da fraude – incluindo fornecedores de soluções tecnológicas como nós, juntamente com bancos, reguladores e autoridades policiais – devem fazer o
o mesmo se esperarmos reverter o crescente número de fraudes em todo o mundo. Acreditamos que a nossa recente parceria com a The Knoble irá avançar esta discussão e remover as barreiras percebidas para uma colaboração melhor e mais significativa e para a prevenção de fraudes.”

Pesquisa com 600 combatentes de fraude em 11 países em quatro continentes mostra o paradoxo de instituições financeiras que já usam ferramentas de IA para se defenderem enquanto criminosos lançam ataques supercarregados de IA

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/26083/ais-impact-on-digital-fraud-and-financial-crime?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs