À medida que o setor fintech continua a evoluir, as empresas reconhecem cada vez mais o potencial transformador da inteligência artificial (IA) na otimização das operações e na melhoria das experiências dos clientes. Historicamente, indústrias como a FinTech prosperaram
em tecnologia transformadora e a usaram para acompanhar as mudanças nas necessidades dos clientes. O mundo mais vasto dos serviços financeiros e do setor bancário não é diferente, com várias novas ideias a tomar forma para aproveitar a IA.

Quase todos os setores percebem que a IA tem o potencial de transformar suas operações comerciais, o envolvimento dos clientes e os objetivos estratégicos. EY

Inquérito Europeu sobre IA dos Serviços Financeiros descobriram que 77% dos líderes europeus na indústria de serviços financeiros acreditam que a IA generativa terá um impacto significativo nas suas operações. Como muitas indústrias, a FinTech está aprendendo como a IA pode mudar o caminho
as empresas integram ofertas de tecnologia em empresas baseadas em serviços financeiros, melhoram a entrega aos consumidores e promovem a inclusão financeira. A IA ajuda especificamente a compreender o comportamento do consumidor, automatizar processos complexos e elevar as capacidades de tomada de decisão
e todo o pensamento crítico em um cenário financeiro dinâmico. Existem vários casos de uso de IA dentro das fintechs que irão amadurecer nos próximos anos.

FinTech está aproveitando a onda da automação

Uma das áreas mais importantes onde a IA pode ser útil na FinTech é a automação e as tarefas com uso intensivo de dados. Nos últimos anos, os participantes da FinTech direcionaram seus investimentos para a modernização dos processos de pagamento e para o uso de transferências digitais de dinheiro para contornar o
necessidade de assistência pessoal. De acordo com a EY
Índice global de adoção de FinTech, 3 em cada 4 consumidores globais usam agora serviços digitais de transferência de dinheiro e gateway de pagamento.

Para proporcionar esta escala de automação, a FinTech tornou-se mais aberta à utilização de algoritmos sofisticados de aprendizagem automática, que analisam extensos conjuntos de dados, padrões de pagamento e anomalias que ultrapassam a capacidade humana. Isso não apenas minimiza erros, mas também
acelera processos, capacitando as organizações a tomar decisões bem informadas com precisão e agilidade.

A automação da pontuação de crédito e da tomada de decisões já está disponível há algum tempo. Mas esta automatização teve uma séria desvantagem. Essa pontuação ou decisões de crédito não são facilmente explicáveis ​​ao cliente ou às instituições financeiras. Por que e quão certo
decisões de crédito foram tomadas ou como essa pontuação de crédito pode ser melhorada – as soluções não eram imaginativas o suficiente para explicar isso ao cliente. Mas com casos de uso de pontuação de crédito explicáveis ​​e habilitados para IA, esses cenários podem ser facilmente suportados. Isto faz
um grande diferencial ser transparente na tomada de decisão de crédito.

Casos de uso que aprimoram as experiências do cliente por meio da personalização

Outro caminho para aproveitar a IA dentro da FinTech reside na elevação das experiências do cliente por meio de interações personalizadas. Os chatbots com tecnologia de IA funcionam como assistentes virtuais, oferecendo suporte personalizado 24 horas por dia, em qualquer idioma. Do endereçamento
consultas de conta até oferecer recomendações de produtos, os chatbots integram-se perfeitamente com assistentes de voz, proporcionando conveniência e capacidade de resposta incomparáveis ​​aos clientes.

Outro caso de uso comum é melhorar a experiência do cliente nos contact centers. A IA é usada para ajudar o pessoal de atendimento ao cliente a resumir o longo histórico de comunicações em segundos e ajudá-los a trazer à tona itens de ação anteriores e discussões críticas
pontos, em segundos. A IA está ajudando o atendimento ao cliente a pesquisar bases de conhecimento e materiais de aprendizagem rapidamente e sugerir as melhores maneiras de resolver problemas e cenários em discussão com os clientes para melhorar a satisfação do cliente e reduzir
Duração da chamada.

Além disso, insights generativos baseados em IA e serviços de consultoria robótica permitem orientação financeira e de investimento personalizada com base em padrões de investimento individuais, apetites de risco, movimentos económicos e de mercado, desejos ambientais e sociais (ESG), etc. 

Casos de uso Otimizando a conformidade regulatória com precisão

Dado o rigoroso cenário regulatório que rege a FinTech, a IA revela-se indispensável para garantir a conformidade com regulamentações importantes, como os protocolos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do seu cliente (KYC). Ao automatizar verificações de conformidade e sinalizar suspeitas
atividades, os sistemas de IA reforçam a adesão regulatória, ao mesmo tempo que mitigam eficazmente os riscos de conformidade.

Por exemplo, as plataformas alimentadas por IA examinam grandes volumes de dados, pagamentos e transações de clientes para identificar potenciais riscos de LBC, atividades de transações suspeitas, como padrões de transações anómalas ou atividades de jurisdições de alto risco. Esse
A abordagem proativa capacita as instituições financeiras a impedir tentativas de lavagem de dinheiro e a cumprir os padrões regulatórios com confiança.

Casos de uso de melhorias revolucionárias de processos, eficiência e qualidade de entrega

GenAI, uma plataforma avançada de inteligência artificial, está revolucionando as automações de processos na indústria FinTech e de serviços financeiros. No DevOps, a GenAI pode agilizar o pipeline de implantação e melhorar a colaboração entre desenvolvimento e operações
equipes e aumentar a eficiência geral. Ao usar análises preditivas e algoritmos de aprendizado de máquina, a GenAI pode identificar possíveis gargalos, otimizar fluxos de trabalho e eliminar erros manuais no ciclo de vida de desenvolvimento de software.

Além disso, na automação de ambientes, a GenAI pode ajustar dinamicamente as configurações da infraestrutura com base em dados em tempo real e automatizar a alocação de recursos, levando à economia de custos e melhor desempenho. No domínio do desenvolvimento contínuo, GenAI pode ajudar
em revisões de código, identificam áreas para melhoria e fornecem insights sobre as melhores práticas, melhorando, em última análise, a qualidade do software que está sendo produzido. Com seus diversos casos de uso, GenAI está provando ser uma ferramenta valiosa para o setor FinTech que busca simplificar
e processos eficientes para seus clientes.

Abraçando a inovação por meio da experimentação

Por último, as empresas fintech devem adotar uma cultura de experimentação para desbloquear oportunidades impulsionadas pela IA, adaptadas às suas necessidades únicas. A exploração de diversas tecnologias de IA – desde algoritmos de aprendizado de máquina até técnicas de processamento de linguagem natural (PNL) – permite
empresas para descobrir novos casos de uso que impulsionem a inovação e a vantagem competitiva.

Por exemplo, a PNL facilita a análise de sentimento do feedback do cliente, oferecendo insights acionáveis ​​para refinar ofertas de produtos, estratégias de marketing e iniciativas de atendimento ao cliente. Ao experimentar continuamente tecnologias de IA, as empresas fintech
pode permanecer na vanguarda da inovação, impulsionando o crescimento sustentável e a resiliência num ecossistema em constante evolução.

Concluindo, a integração da IA ​​é uma promessa imensa para revolucionar o cenário das fintech. A LTIMindtree está fazendo isso ajudando seus clientes a desbloquear novas fronteiras na inovação em fintech. Isto inclui identificar oportunidades para simplificar
operações e capacitar as instituições financeiras para prosperarem num ambiente cada vez mais digitalizado e competitivo.

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/26006/unlocking-opportunities-for-growth-in-fintech-through-ai?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs