O mundo do investimento e da gestão de activos está a entrar numa nova era, onde os métodos tradicionais estão gradualmente a dar lugar a soluções tecnológicas inovadoras. Esta transição, impulsionada não só pelo progresso tecnológico, mas também por uma mudança nas gerações de investidores,
exige que a indústria se adapte às novas realidades. Isto inclui estimular o rápido desenvolvimento da indústria de tecnologia de riqueza.

Mudança global de geração de ricos

De acordo com o estudo “Wealth Market Landscape (Framing the Opportunity Space)” da empresa britânica de tecnologia 11 FS, espera-se uma transferência massiva de riqueza dos baby boomers para os millennials nos próximos vinte e cinco anos, no valor de
aproximadamente US$ 84 trilhões. Os novos proprietários de capital, nascidos na era digital, esperam não só um retorno financeiro do seu investimento, mas também um processo que se alinhe com os seus valores e interesses pessoais. Eles buscam transparência, flexibilidade e personalização
de ofertas, o que exige que a indústria transforme profundamente a sua abordagem à gestão de activos.

Os especialistas do 11 FS dizem que 76% dos conselheiros do Reino Unido irão reformar-se na próxima década. Embora hoje 90% dos clientes de Patrimônio Líquido Muito Alto e Patrimônio Líquido Ultra Alto sejam altamente leais aos seus gestores de ativos, seus herdeiros passarão facilmente para novos gestores se forem
dispostos e capazes de atender às suas demandas por velocidade, automação e correspondência de valor.

Aumentar a literacia digital dos proprietários de capital 

Na verdade, este novo pedido é relevante agora – não há necessidade de esperar dez, muito menos 25 anos. Segundo a PwC, em 2016, 85% das pessoas ricas usavam mais de três dispositivos digitais. É evidente que, mesmo há oito anos, as pessoas ricas tinham um elevado
nível de alfabetização digital. A pandemia de Covid-19 acelerou o processo. De acordo com o estudo “Definindo um novo posicionamento do ecossistema U/HNW e história de estilo de vida”, realizado pelo grupo Ten Lifestyle, 89% dos investidores preferem usar o smartphone para qualquer transação.
Os autores deste estudo prevêem que até ao final de 2024, 15% do processo de gestão de ativos ocorrerá através de videoconferência e 25% – através de aplicações.

Digitalização de transações financeiras

Assim, uma digitalização dinâmica do processo de investimento já está a ganhar impulso. O roboadvising e as soluções baseadas em IA são implementados em todas as etapas do atendimento aos clientes – desde o aconselhamento inicial até operações complexas de investimento.

Um típico gestor de ativos hoje usa mais de dez ferramentas tecnológicas diferentes projetadas para melhorar todos os aspectos da experiência do cliente. A adoção da IA ​​anuncia a automatização de mais de 35% destas tarefas. Contudo, é importante perceber que a tecnologia
não substitui a experiência humana, mas antes a aprimora, fornecendo aos gestores de ativos ferramentas poderosas para melhorar a eficiência.

Já existem startups no mercado que oferecem soluções revolucionárias que aliam tecnologia e abordagem customizada. Os exemplos incluem Era e Parthean – startups que oferecem soluções onde a IA serve como um copiloto confiável para humanos na gestão de ativos.

Range oferece uma plataforma de gestão de patrimônio habilitada para IA que reduz significativamente o custo do serviço e torna a consultoria financeira acessível a uma ampla gama de clientes. Tais soluções ajudam a democratizar a indústria de gestão de património, abrindo-a a novas categorias
dos investidores.

Qual é o papel de um consultor no processo? Está mudando: há uma mudança do serviço completo ao longo de todo o ciclo de vida do cliente para a participação em situações importantes, sensíveis ou complexas. Os consultores devem ter uma visão holística de seus clientes
– ativos, passivos e fluxos de caixa, bem como os produtos ou serviços necessários. Se necessário, os consultores terão de satisfazer as solicitações dos clientes que ultrapassam os limites da esfera financeira e de investimento.

Da gestão de patrimônio à gestão de estilo de vida

As categorias Very High Net Worth e Ultra High Net Worth são pessoas do mundo que desenvolvem seus negócios em diversos países, moram em diversas cidades, países e até continentes. É importante que se sintam em casa em qualquer lugar, não tenham problemas
pagar suas contas com cartão em diferentes partes do mundo, participar de eventos da moda em uma cidade onde ficam por um dia e ser aceito no círculo de pessoas próximas em status. Planejar o lazer, educar os filhos, investir em bens de luxo e
arte, imóveis pessoais, etc. – tudo isso está incluído na esfera de interesses dos ricos e ultra-ricos, além de finanças, investimentos e gestão de ativos. A digitalização dos serviços de estilo de vida é a solução. Atualmente, algumas empresas resolvem
o problema parcialmente pela prestação de serviços de concierge, bem como em áreas menos óbvias, por exemplo, o art.

Dos maiores colecionadores de arte, os empreendedores (a categoria dos ricos mais atraídos pela tecnologia) representam quase metade, segundo o grupo Ten Lifestyle. A Sotheby's passou anos melhorando sua oferta digital, inclusive colaborando com o eBay.
Com isso, a empresa desenvolveu um canal personalizado que permite acompanhar, participar de leilões e pagar itens pelo aplicativo. Oitenta e oito por cento dos colecionadores de arte ricos pesquisados ​​pelo grupo Ten Lifestyle em 2022 estavam interessados
na compra de arte digital em formato NFT.

A digitalização dos serviços de arte é apenas um exemplo de uma vasta gama de interesses dos proprietários modernos de elevado património líquido, que abrange herança, investimento, estilo de vida, filantropia e muito mais.

Muitas iniciativas digitais e outras iniciativas tecnológicas falham porque se concentram em alguns aspectos, mas não utilizam uma abordagem holística na resolução dos problemas dos clientes a partir da perspectiva geral da riqueza.

Acreditamos que as empresas que forem as primeiras a combinar soluções tecnológicas individuais para as pessoas ultra-ricas num único ecossistema e a criar um novo padrão na gestão de património serão as vencedoras.

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/26057/how-digitalization-and-generation-change-are-driving-the-development-of-the-wealthtech-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs