Usuários de criptomoedas, bolsas e investidores sofreram US $ 4.5 bilhões em perdas relacionadas à criptografia resultantes de roubos, hacks e fraudes, revela um relatório da CipherTrace.

Perdas por crime de criptomoeda

A maior parte dessas perdas resultam do crescimento impressionante de esquemas Ponzi, esquemas de fuga e crimes de apropriação indébita de fundos, cujo valor aumentou 533% ano após ano.

Além disso, os serviços financeiros tradicionais estão cada vez mais infundidos com ativos criptográficos. Por exemplo, os resultados de uma extensa análise do blockchain descobriram que quase todos os bancos dos EUA abrigam negócios de serviços financeiros relacionados a ativos virtuais ilícitos (MSBs), incluindo trocas de criptomoedas.

Uma preocupação adicional para os bancos é que 66% dos fornecedores do mercado negro vendem produtos financeiros roubados e contas comprometidas por criptomoeda. E praticamente todos (97 por cento) dos ataques de ransomware usam bitcoin como sistema de pagamento.

“Nossa pesquisa revelou algumas tendências surpreendentes em 2019”, disse David Jevans, CEO da CipherTrace. “Primeiro, houve uma mudança dramática dos roubos diretos e troca de hacks para esquemas de Ponzi, esquemas de saída e outros jogos fraudulentos.

“Em segundo lugar, goste deles ou não, os bancos têm muito mais ativos virtuais ocultos em suas contas e redes de pagamento do que a maioria do setor havia pensado anteriormente. Os bancos precisam de novos recursos para descobrir MSBs ilícitos, financiamento do terrorismo e outras fontes importantes de risco. ”

O relatório também fornece uma visão geral dos movimentos regulatórios em todo o mundo. Isso inclui um gráfico abrangente de regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) por país, uma atualização sobre a respectiva autoridade de execução relacionada ao blockchain da SEC, FinCEN e da CFTC e relatórios detalhados sobre os principais desenvolvimentos regulatórios e eCrime em vários países.

Tendências em roubo, fraude, hacks e apropriação indébita de fundos

Os criptocriminosos tiveram um ano excepcional em 2019. O total de crimes com criptomoedas aumentou 160% em relação a 2018. No entanto, como sugere o relatório, se 2019 tivesse uma Pessoa do Ano, seria o The Malicious Insider.

Os culpados por trás da maioria das perdas foram os fraudadores operando dentro de tudo, desde projetos de blockchain aparentemente legítimos que eram na verdade golpes de saída a esquemas de pirâmide e pirâmide criptográfica. Por fim, todo aquele valor de $ 4.5 bilhões em criptomoeda ilícita precisa ser lavado.

Pontos cegos de cripto-ativos expõem os bancos ao risco

O típico banco dos 10 maiores dos EUA, sem saber, facilita aproximadamente US $ 2 bilhões em transações ilícitas de criptomoeda a cada ano. Os MSBs furtivos que usam contas e redes de pagamento expõem as instituições financeiras a riscos significativos de conformidade com AML e financiamento de combate ao terrorismo (CTF).

Pesquisas adicionais revelaram que os bancos pagaram multas recordes de AML em todo o mundo em 2019 - mais de US $ 6.2 bilhões. Esse número pode aumentar em 2020, à medida que a lavagem de dinheiro relacionada à criptografia e a evasão de sanções aumentem.

“À medida que os cripto-ativos se tornam cada vez mais emaranhados nos serviços financeiros tradicionais, os riscos de conformidade com AML e CTF estão aumentando”, disse Stephen Ryan, COO da CipherTrace.

“Os ativos virtuais agora estão difundidos em contas bancárias e redes de pagamento, e os bancos devem encontrar maneiras de lidar com os riscos. A mitigação eficaz dos riscos de criptomoeda requer equipar os responsáveis ​​pela conformidade com as melhores ferramentas e inteligência para obter visibilidade sobre esta nova classe de ativos. ”

Mercados Darknet

O relatório também descreveu um projeto de pesquisa de vários anos em mercados de darknet e outros fornecedores ilícitos, que revelou o de fornecedores de mercado escuro:

• 40 por cento apregoaram conta bancária comprometida ou credenciais de cartão de crédito por apenas 1 por cento do valor nominal
• 24 por cento ofereceram contas de serviços de pagamento comprometidas
• 2 por cento vendeu chaves privadas de criptomoeda roubadas

Essas descobertas destacaram ainda os problemas que os bancos e instituições financeiras enfrentam com relação a fraude de pagamento e riscos de lavagem de ativos virtuais.

A pesquisa também mostrou que o bitcoin é o pagamento preferido dos extorsionários cibernéticos. Durante o ano passado, eles exigiram o BTC como pagamento em 97% dos ataques de ransomware. Todo esse bitcoin extorquido precisará ser lavado antes que os criminosos possam usar os fundos.

2020 será um ano de intensas mudanças regulatórias

A equipe de pesquisa identificou vários níveis de maturidade e sofisticação nos regimes de AML / CTF em todo o mundo. Por exemplo, o AMLD5 entrou em vigor em toda a União Europeia no início de janeiro, regulamentando as trocas cripto-fiatas pela primeira vez na maioria dos países da UE.

Além disso, a CipherTrace descreveu a urgência entre seus clientes e participantes da indústria em torno da legislação pendente da Regra de Viagem da FATF.

As bolsas e instituições financeiras do G20 têm menos de seis meses para encontrar uma solução para lidar com este grande enigma de conformidade - como cumprir a exigência de compartilhar informações do remetente e do destinatário antes de executar transações de criptomoeda, ao mesmo tempo em que protege a confidencialidade.

Nos Estados Unidos, as instituições financeiras, incluindo os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), foram lembrados pela FinCEN de que devem cumprir as obrigações da Regra de Viagem de seus fundos de acordo com a BSA ou enfrentar ações de execução.