Última actualização:
25 de abril de 2024 06:36 EDT
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A União Europeia (UE) aprovou formalmente um novo regulamento contra a lavagem de dinheiro (AMLR), aplicável a todos os provedores de serviços de criptoativos (CASPs).
As leis dariam mais poderes às Unidades de Informação Financeira (UIF) para detectar e combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Para um Wednesday’s announcement, the package of legislations would impact crypto exchanges, brokers, regulated under MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). These laws include “enhanced due diligence measures,” after which, obliged entities including crypto-asset managers must report suspicious activities to FIUs.
“If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship, this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional KYC/AML measures if the transaction is above €1K,” says Patrick Hansen, Circle’s EU Strategy and Policy Director, wrote in a Tweet.
11/ If you want to use a CASP though for buying goods & services with crypto, even outside of a regular business relationship (so-called occasional transaction), this CASP will need to perform customer due diligence on you – meaning verify your identity + potential additional… pic.twitter.com/2gjTB1y0c6
-Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 de março de 2024
Furthermore, a new body – Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) – will be established in Frankfurt. This entity will supervise the new legislation on combating money laundering, the announcement read.
O Conselho ainda não adotou formalmente a lei e aguarda a publicação no Jornal Oficial da UE, acrescentou.
Hansen escreveu uma série de tweets, explicando como o pacote legislativo impacta os provedores de serviços de criptoativos na UE.
He started with blaming false news that the crypto media carried before announcing EU’s ban on anonymous crypto transactions. He further confirmed that the new AMLR law “is not a crypto regulation.”
“É um quadro amplo de LBC/CFT que se aplica às instituições, as chamadas “entidades obrigadas” (OE). Todas as instituições financeiras, incluindo CASPs (provedores de serviços de criptoativos), são OEs.”
2/ First things first: The AMLR is not a crypto regulation.
It’s a broad AML/CFT framework that applies to institutions, so called “obliged entities” (OEs). All financial institutions, including CASPs (crypto-asset service providers), are OEs. But also non-financial institutions…
-Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 de março de 2024
O que há de novo para os CASPs no âmbito da AMLR da UE?
EU has already mandated CASPs to follow standard KYC/AML procedures like customer due diligence (CDD) under existing anti-money laundering framework.
Hansen noted that there is nothing new under the new law which changes the already existing rules for CASPs. These include prohibition of services to anonymous users by custodial crypto businesses, prohibiting CASPs to provide accounts for privacy coins, among others.
“Como tal, isso também não é novidade. Versões anteriores da proposta AMLR propunham uma abordagem mais rigorosa que significaria um KYC para o originador/beneficiário da autocustódia, mas também graças aos esforços da indústria, foi finalmente acordada uma abordagem baseada no risco com várias opções.”
No entanto, a mudança é que o Parlamento propôs anteriormente uma alteração para limitar os pagamentos dos comerciantes de uma carteira de autocustódia a 1 mil euros.
“This has been removed from the final, agreed on version,” wrote Hansen. “Therefore, you will be able to use your self-custody wallets for buying goods/services in the EU without any restrictions.”
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- Fonte: https://cryptoinfonet.com/regulation/european-union-implements-updated-anti-money-laundering-regulation-impact-on-cryptocurrency-industry-explained/
