Depois de fazer barulho nos primeiros meses de 2023, os usuários da Internet em todo o mundo interagem cada vez mais com a plataforma ChatGPT da OpenAI – quer saibam disso ou não. As startups estão cada vez mais lançando produtos e chatbots embrulhados em ChatGPT, e ainda mais empresas estão reconhecendo a vantagem potencial do uso interno do ChatGPT.

E, assim como o Robinhood e a negociação sem comissões democratizaram a negociação e o investimento, o ChatGPT também é capaz de democratizar uma alfabetização financeira mais ampla, tornando tópicos complexos facilmente compreendidos e digeríveis. Mas não é isso - até mesmo os profissionais financeiros podem ver muita utilidade no uso estratégico do ChatGPT ao melhorando as vendas, otimizando operações ou aumentando a flexibilidade financeira.

O que é ChatGPT? Uma visão geral

Os modelos de linguagem grande (LLMs) em geral, e o ChatGPT em particular, usam fontes profundas de dados de treinamento, conteúdo e informações para alimentar respostas às entradas geradas pelo usuário. Embora os processos e mecanismos sejam um pouco mais complicados, o ChatGPT responde aos prompts analisando o que foi “apreendido” no passado e, em seguida, gerando uma sequência de palavras estatisticamente prováveis ​​em sequência. Se tudo funcionar bem, a resposta será construída sobre uma base de dados verificados e verificáveis ​​em um resultado digerível, acessível e fácil de entender.

Um dos casos de uso particularmente exclusivos do ChatGPT é por meio de dados de treinamento proprietários ou exclusivos. Embora os “modelos básicos” do ChatGPT sejam treinados em resmas de dados da Internet disponíveis publicamente, os usuários podem “alimentar” informações proprietárias e restritas ao LLM para melhorar suas respostas em determinados segmentos. Por exemplo, se eu administro um site de análise de ações e investimentos, posso “alimentar” o ChatGPT com minhas análises anteriores e dados atuais de ações e, em seguida, pedir-lhe que relate quais medidas de sucesso tiveram melhor resultado.

Por exemplo, se meus artigos enfatizando as métricas de fluxo de caixa livre por ação da empresa fossem os melhores indicadores do desempenho futuro das ações, posso restringir meus esforços para focar nesse aspecto das demonstrações financeiras. Da mesma forma, se o ChatGPT ajudar a determinar que a relação preço/lucro é um indicador de desempenho menos confiável em minhas análises, posso reduzir minha dependência da relação específica.

Outros casos de uso menos específicos podem incluir análise e otimização de fluxo de caixa, alimentados por documentos de pagamento de fornecedores, previsões alimentadas por métricas de desempenho anteriores e muito mais (continue lendo para obter uma lista mais exaustiva!).

É claro que “entra lixo, sai lixo” se aplica, e as respostas do ChatGPT são tão boas quanto as informações às quais ele se refere. Ao mesmo tempo, ChatGPT e LLMs semelhantes Tender não dizer quando eles não “sabem” algo e simplesmente inventam – uma tendência chamada, apropriadamente, de alucinações.

Qualquer utilização ou saída do ChatGPT deve ser usada como uma das muitas ferramentas, não importa a aplicação, mas principalmente em finanças. Verifique, verifique e verifique as respostas do ChatGPT antes de usá-las como parte de um plano financeiro ou operacional, e você estará no caminho certo para se adaptar ao cenário financeiro em rápida mudança.

Oito principais maneiras de usar ChatGPT para finanças

Antes de usar o ChatGPT para funções financeiras, certifique-se de que alguns requisitos iniciais sejam atendidos:

1. Verifique se o seu solicita são claros e concisos.
2. Certifique-se de que todos os dados que você “alimenta” o modelo sejam autorizados para liberação ou que seus protocolos de segurança específicos autorizem o uso do LLM com dados proprietários.
3. Valide se você ou sua equipe têm um entendimento suficientemente firme dos princípios financeiros subjacentes – se você não entender o que está acontecendo, será menos provável que informações ruins sejam divulgadas.

Para esse fim, estes são 8 dos casos de uso mais populares do ChatGPT que as equipes financeiras em diversas funções exploraram no ano passado e consideraram mais frutíferos.

1. Destilando Relatórios Financeiros

Os arquivos da SEC e os relatórios financeiros têm centenas de páginas, muitas vezes com jurídico complexo e jargão financeiro por toda parte. Financeiro ou equipes de contabilidade pode aproveitar o ChatGPT de várias maneiras para tornar os relatórios financeiros mais claros, incluindo a definição de termos específicos ou o resumo de seções longas. ChatGPT pode aceitar uma variedade de formatos de entrada de dados, incluindo PDFs e URLs diretos, portanto, alimentar o LLM com essas informações é simples.

Exemplo de solicitação: Explique em inglês simples como as notas conversíveis podem impactar a estrutura de capital de uma empresa, perspectiva de empréstimoe afetar o preço das ações.

2. Avalie os investimentos atuais

Melhor usado para consultores financeiros, planejadores e outros profissionais (ou investidores individuais), você pode alimentar prospectos de fundos, participações e outras informações do ChatGPT para analisar seus investimentos atuais como um todo e otimizar seu portfólio e estratégia. Este ChatGPT para estratégia de análise financeira pode ser revolucionário ao levar educação de investimento de bom senso aos investidores de varejo.

Exemplo de solicitação: Analise esses três relatórios de participação em ETF e diga quais ações individuais têm a maior sobreposição na carteira, classificadas pelo peso total.

3. Modelo de preocupações com fluxo de caixa – ChatGPT para análise financeira

Ao alimentar o ChatGPT com seus demonstrativos de fluxo de caixa anteriores e outros dados financeiros, além de informações de pagamento específicas do fornecedor, você pode usar a plataforma para gerar dados usados ​​na modelagem para testar variáveis ​​e otimizar sua estratégia.

Exemplo de solicitação: Determine o efeito que um desconto de pagamento antecipado de 3% tem em meu fluxo de caixa anual, assumindo que as transações do cliente acima de US$ 10,000 têm 50% de chance de aceitar o desconto e as transações abaixo de US$ 10,000 têm 30% de probabilidade de desconto.

4. Crie resumos de notícias financeiras

Não importa o seu setor, as notícias económicas e financeiras têm um impacto real e imediato nos seus resultados financeiros – mas poucos de nós têm tempo ou largura de banda para se dedicar a uma compreensão profunda e diferenciada de todos os fatores que impulsionam a nossa economia. Você pode usar o ChatGPT para resumir artigos de notícias ou até mesmo gerar um resumo executivo de final de dia usando vários boletins informativos enviados por e-mail.

Você pode até incluir seu setor ou indústria específica para obter insights que de outra forma não teria percebido, criando uma vantagem competitiva.

Exemplo de solicitação: Resuma os pontos mais importantes desses cinco boletins econômicos semanais, com ênfase em como isso pode afetar minha posição como proprietário de uma empresa [INDÚSTRIA].

5. Melhore as comunicações com os investidores

Embora toda comunicação escrita direta deva vir de escritores reais e de qualidade (se não de você mesmo), você pode usar o ChatGPT para ajude a organizar seus pensamentos e crie comunicações com investidores que fluam bem e façam sentido do ponto de vista do investidor – especialmente se seus clientes tendem a ser menos fluentes financeiramente do que sua equipe.

Exemplo de solicitação: Meu fundo de investimento retornou XX% no ano passado, prevemos fechar XX negócios no próximo ano e minhas preocupações macroeconômicas incluem X, Y e Z. Elabore um esboço para uma carta trimestral aos meus investidores, incluindo estes principais pontos de ênfase .

6. Automatize os dados

Uma das qualidades brilhantes e destacadas do ChatGPT é ajudar leigos a gerar código para diversos usos. Um dos mais simples e relevantes para profissionais financeiros não é exatamente código – mas está próximo. ChatGPT pode ajudar a gerar fórmulas obscuras e complexas para Excel e plataformas similares, melhorando seu eficiência através da automação.

Exemplo de solicitação: Tenho 100 anos de dados históricos de retorno do S&P 500, um índice de pequena capitalização, um índice de ações internacional, inflação e taxas de juros vigentes. Gere fórmulas do Excel para ajudar a determinar a correlação entre os conjuntos de dados e identificar os anos em que a correlação foi mais forte. Em seguida, elabore um exemplo de alocação de ativos que maximize os retornos teóricos ao longo do período.

7. Pesquise novos mercados ou oportunidades

Em muitos aspectos, o ChatGPT é como um mecanismo de busca com esteróides. Em vez de pesquisar termos e frases e depois procurar uma resposta, o ChatGPT pode digerir uma pergunta em praticamente qualquer formato ou estilo de escrita e fornecer uma resposta (bastante) coerente que pode ser acionada se for devidamente avaliada. Isso abre um mundo de oportunidades para trocar ideias ou pesquisar novas oportunidades.

Exemplo de solicitação: Sou CFO de tecnologia de saúde e estou explorando oportunidades internacionais. Quais países oferecem as maiores vantagens fiscais às empresas MedTech que deslocalizam a produção?

8. Resumindo Reuniões e Chamadas

Todos nós sabemos que atualizações de investimento de uma hora podem fazer os olhos dos clientes ficarem ofuscados, mas executar uma transcrição de uma ligação trimestral ou geral por meio do ChatGPT pode ser uma maneira rápida de determinar as principais conclusões, bem como capturar decisões ou prazos pendentes.

Exemplo de solicitação: Gere um resumo executivo dos destaques desta chamada de due diligence para enviar ao CFO. Gere também uma lista de todos os vencimentos do porto-co, juntamente com as datas de suspense esperadas e o ponto de contato.

Limitações e desafios do uso do ChatGPT para finanças

Além das alucinações mencionadas acima e ocasionalmente resultados falsos, alguns outros desafios únicos limitam a utilidade centrada em finanças do ChatGPT para alguns usuários:

• Há latência de dados e alguns eventos recentes podem não estar nos dados de treinamento do LLM.
• A entrada imediata adequada requer alguma sutileza que é difícil de quantificar se não for experimentada.
• Existe o risco de vazamento ou comprometimento de dados, especialmente crítico se você estiver enviando informações confidenciais ou proprietárias.

Conclusão

 Embora exija uma ligeira curva de aprendizado e vontade de se adaptar, o ChatGPT em finanças pode servir para aumentar sua eficiência ou profissionalizar ainda mais sua operação. Embora tenha algumas desvantagens e não seja o fim de tudo que alguns afirmam, como qualquer ferramenta ChatGPT tem casos de uso exclusivos, muitos de seus benefícios dependem do trabalhador balançando o martelo.

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• Fonte: https://nanonets.com/blog/chatgpt-for-finance/