ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ, ਚੋਰੀਆਂ, ਹੈਕ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਤੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ 160 ਵਿੱਚ ਰਿਕਾਰਡ ਕੀਤੇ ਗਏ $4.5 ਬਿਲੀਅਨ ਤੋਂ 2019 ਵਿੱਚ 1.74% ਵੱਧ ਕੇ $2018 ਬਿਲੀਅਨ ਹੋ ਗਿਆ।
ਬਲਾਕਚੈਨ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਫਰਮ ਸਿਫਰਟਰੇਸਰ ਦੀ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਗੁਆਚੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ ਵਿੱਚੋਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਸੀ ਪੋੰਜ਼ੀ ਸਕੀਮਾਂ, ਨਿਕਾਸ ਘੁਟਾਲੇ, 4.1 ਬਿਲੀਅਨ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ, ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ 533% ਦਾ ਵਾਧਾ। ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ-ਸਬੰਧਤ ਚੋਰੀਆਂ ਅਤੇ ਹੈਕਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲ-ਦਰ-ਸਾਲ 370.7 ਮਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲੀ।
ਸਿਫਰਟ੍ਰੈਸ ਦੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਡੇਵ ਜੇਵਨਜ਼ ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਅਸੀਂ ਪੋਂਜ਼ੀ ਸਕੀਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਗੈਰ-ਸੰਦੇਹ ਪੀੜਤਾਂ ਨਾਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਜਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਲੀਚ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਖਤਰਨਾਕ ਅੰਦਰੂਨੀ ਲੋਕਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਾਧਾ ਦੇਖਿਆ ਹੈ।
ਵੱਡੇ ਨੁਕਸਾਨ
ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ 2019 ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਤਿਮਾਹੀ ਵਿੱਚ ਦੋ ਵੱਡੇ ਘਾਟੇ ਕੁੱਲ ਘਾਟੇ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਦਾ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਸਨ।
ਏਸ਼ੀਆ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਚੂਨ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਗਤ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਪਲੱਸਟੋਕਨ ਤੋਂ ਲਗਭਗ $3 ਬਿਲੀਅਨ ਗੁਆਏ, ਇੱਕ ਪੋਂਜ਼ੀ ਸਕੀਮ ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕੁਰੰਸੀ ਵਾਲਿਟ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਸੇਵਾ।
ਕੈਨੇਡਾ-ਅਧਾਰਤ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦੇ ਉਪਭੋਗਤਾ ਕਵਾਡਰੀਗਾਐਕਸ ਇਸ ਦੇ ਸਹਿ-ਸੰਸਥਾਪਕ, ਜਿਸ ਕੋਲ ਗਾਹਕ ਦੇ ਕ੍ਰਿਪਟ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਨਿੱਜੀ ਕੁੰਜੀਆਂ ਸਨ, ਦੀ ਅਚਾਨਕ ਮੌਤ ਹੋ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ $135 ਮਿਲੀਅਨ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ।
ਦਿਲਚਸਪ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ, CipherTrace ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ 97% ransomware ਵਰਤਦਾ ਹੈ ਵਿਕੀਪੀਡੀਆ ਭੁਗਤਾਨ ਰੇਲ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ.
ਬੈਂਕ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਿੱਚ ਫਸ ਜਾਂਦੇ ਹਨ
ਸਿਫਰਟਰੇਸ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਖੋਜ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਰਵਾਇਤੀ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨਾਲ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਸੰਮਿਲਿਤ ਹੋ ਗਈਆਂ ਹਨ। ਲਗਭਗ ਸਾਰੇ ਯੂਐਸ ਬੈਂਕ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਸਮੇਤ, ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਰਚੁਅਲ ਸੰਪੱਤੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਪੈਸੇ ਸੇਵਾ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਪਨਾਹ ਦੇ ਰਹੇ ਸਨ। ਚੋਟੀ ਦੇ ਦਸ ਯੂਐਸ ਬੈਂਕ ਹਰ ਸਾਲ ਅਣਜਾਣੇ ਵਿੱਚ $2 ਬਿਲੀਅਨ ਦੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
"ਇਹ ਗੁਪਤ ਓਪਰੇਸ਼ਨ AML (ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ) ਪਾਲਣਾ ਜੋਖਮ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਪ੍ਰਾਪਤ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਨੂੰ ਧੋਣ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਲੱਭਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ," ਸਿਫਰਟਰੇਸ ਨੇ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ।
CipherTrace ਖੋਜ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ 'ਤੇ 6.2 ਵਿੱਚ AML ਜੁਰਮਾਨੇ ਵਿੱਚ $2019 ਬਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਡਾਰਕੈੱਟ ਬਾਜ਼ਾਰ
ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਡਾਰਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ 66% ਵਿਕਰੇਤਾ ਚੋਰੀ ਹੋਏ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਅਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਲਈ ਸਮਝੌਤਾ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, 40% ਨੇ ਫੇਸ ਵੈਲਯੂ ਦੇ 1% ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੇ ਲਈ ਸਮਝੌਤਾ ਕੀਤੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਜਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਕ੍ਰੈਡੈਂਸ਼ੀਅਲ, 24% ਨੇ ਸਮਝੌਤਾ ਕੀਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕੀਤੀ, ਅਤੇ ਬਾਕੀ 2% ਨੇ ਚੋਰੀ ਕੀਤੀਆਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕੁਰੰਸੀ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕੁੰਜੀਆਂ ਵੇਚੀਆਂ।
ਖੋਜ ਨੇ ਇਹ ਵੀ ਦਿਖਾਇਆ ਕਿ ਬਿਟਕੋਇਨ ਸਾਈਬਰ ਜਬਰਦਸਤੀ ਲਈ ਪਸੰਦ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਹੈ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ (97%) ਰੈਨਸਮਵੇਅਰ ਹਮਲੇ ਬਿਟਕੋਇਨ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਰੇਲ ਵਜੋਂ ਵਰਤਦੇ ਹਨ।
2020 ਲਈ ਉਮੀਦਾਂ
ਸਿਫਰਟਰੇਸ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ 2020 "ਤੀਬਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਤਬਦੀਲੀਆਂ" ਦਾ ਸਾਲ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਸ ਨੇ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਵਿੱਚ ਏ.ਐੱਮ.ਐੱਲ./ਵਿਰੋਧੀ-ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਵਿੱਤ ਪੋਸ਼ਣ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਵਿੱਚ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਅਤੇ ਸੂਝ-ਬੂਝ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੱਧਰਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਜਨਵਰੀ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਪੂਰੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਵਿੱਚ AMLD5 ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ EU ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਐਟ ਐਕਸਚੇਂਜ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ।
ਕੰਪਨੀ ਨੇ ਆਪਣੇ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਉਦਯੋਗਿਕ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਲੰਬਿਤ FATF ਯਾਤਰਾ ਨਿਯਮ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਆਲੇ ਦੁਆਲੇ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰੀਤਾ ਦਾ ਵਰਣਨ ਕੀਤਾ ਹੈ।
"G20 ਵਿੱਚ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਕੋਲ ਇਸ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਅਨੁਪਾਲਣ ਸਮੱਸਿਆ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਲਈ ਇੱਕ ਹੱਲ ਲੱਭਣ ਲਈ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੀ ਘੱਟ ਸਮਾਂ ਹੈ - ਗੁਪਤਤਾ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨੀ ਹੈ," ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ।
