I dag møter vi Jeremy Baber, administrerende direktør for betalingskortleverandør Lanistar.
Hvem er du og hva er bakgrunnen din?
Mitt navn er Jeremy Baber og jeg er administrerende direktør for betalingskortleverandør Lanistar.
Mine 30+ års internasjonal erfaring har rustet meg til å bygge bro mellom oppdrag og daglige forretningsprosesser, og omsette mål til handling. Med en bevist merittliste og urokkelig forpliktelse til operasjonell fortreffelighet, er jeg spent på å styre Lanistar mot nye horisonter innen fintech-sfæren.
Som sertifisert Lean Six Sigma Master Black Belt har jeg gått i spissen for bedriftsomfattende transformasjoner, noe som har resultert i betydelig kostnadsreduksjon og produktivitetsforbedring innen drift, kontaktsentre, finansielle tjenester og produksjon. Sammen med en omfattende forståelse av FCA-, PRA- og GC-regelverksoverholdelse, er jeg i stand til å møte og takle alle utfordringer som ligger foran meg, samtidig som jeg opprettholder den høyeste standarden for tjenestelevering.
Like lidenskapelig opptatt av mennesker som jeg er for fremgang, er jeg forpliktet til å pleie neste generasjon talenter innen vårt felt. Jeg tror på å bygge høypresterende team og veilede deres faglige utvikling for å dyrke morgendagens ledere.
Hva er din stillingstittel og hva er ditt generelle ansvar?
Som administrerende direktør i Lanistar er jeg ansvarlig for den daglige driften av virksomheten, inkludert planlegging og gjennomføring av våre LATAM-lanseringer.
Kan du gi oss en oversikt over virksomheten din?
Lanistar er en betalingskortleverandør som for tiden opererer i Brasil, med planer om å utvide til resten av LATAM, Storbritannia og andre viktige globale markeder. Gjennom Lanistar-appen gir vi våre kunder tilgang til alle deres finansielle produkter på ett sted. Med en rekke virtuelle kortdesign gjør vi det enkelt å kontrollere pengene dine.
Fortell oss hvordan du er finansiert?
Lanistar er selvfinansiert av grunnlegger, Gurhan Kiziloz
Hva er opprinnelseshistorien? Hvorfor startet du selskapet? For å løse hvilke problemer?
Vår grunnlegger Gurhans ekspertise ligger innen markedsføring. Han gjenkjente et gap i markedet som serverer Gen Z og Millenials, som ofte opplever at de blir underbetjent av tradisjonelle high street-banker. Lanistars betalingskortløsning ble laget for å bygge bro over dette gapet, og tilby kundene friheten til nettbank på farten.
Hvem er målkundene dine? Hva er inntektsmodellen din?
Målkundene våre er Gen-Z og Millennials (18 år – 35 år).
Hvis du hadde en tryllestav, hva en ting ville du endret i bank- og / eller FinTech-sektoren?
Jeg ønsker å se en større representasjon av kvinnelig talent og lederskap i fintech-området. Det har blitt stadig tydeligere at fintech-kjønnsgapet må lukkes for at industrien skal nå sitt fulle potensial. Organisasjoner må ta det på seg selv å finne ut hvorfor arbeidsstyrken deres er så mannsdominert og hva som kan endres i forretningsmodellene deres for å være mer inkluderende og appellerende til kvinner.
Ikke bare mangler det kvinner i arbeidsstyrken, men også ledergruppen, eksemplifisert i en Cambridge studie, som fant at bare 4 % av administrerende direktører var kvinner og 18 % av eksekutivkomiteens medlemmer.
Hva er ditt budskap til de større aktørene i Financial Services-markedet?
Å ignorere virkningen og kraften til Gen Z og Millenials i finanssektoren ville være en forglemmelse. Dynamikken og kjøpekraften til de yngre generasjonene representerer fremtiden for forbrukerfinansiering i minst de neste 50 årene.
Hvor får du nyheter fra Financial Services/FinTech-bransjen fra?
LinkedIn er min kilde til fintech-nyheter, bransjebevegelser og case-studier. I det hele tatt er Storbritannia hjem til et fantastisk fintech-medieområde – så jeg er aldri ute av løkken når det kommer til alt fintech. Å holde seg mer informert om aktuelle saker og nyheter innenfor reguleringsområdet er definitivt avgjørende for å forberede ny lovgivning og etterlevelse.
Hvilke FinTech-tjenester (og/eller apper) bruker du personlig?
Jeg bruker et bredt spekter av fintech-apper fra bank- og forsikringstjenester til kredittscore og styring av kryptovaluta. Jeg kjører alle disse fra smarttelefonen min, som er rask, enkel og etter min mening sikrere.
Hva er det beste nye FinTech-produktet eller -tjenesten du har sett nylig?
Sibstar grunnlagt av Jayne Sibley som dukket opp på Dragon's Den og sikret en totalinvestering på £125,000 XNUMX fra både Sara Davies og Deborah Meaden, er ett eksempel på de fantastiske fremskrittene innen inkluderende bankteknologi.
Sibstar gjør alvorlige fremskritt med å forbedre bankvirksomheten for de undertjente gruppene i samfunnet, og støtter de som er berørt av demens, med et forhåndsinnlastet debetkort og app, hvorfra midler og kontantstrøm kan allokeres, overvåkes og administreres. Sjekk dem ut på https://www.sibstar.co.uk.
Til slutt, la oss snakke spådommer. Hvilke trender tror du kommer til å definere de neste årene i FinTech-sektoren?
AI
AI-utvikling vil ha størst innvirkning på tvers av fintech-industrien, maksimere kundeopplevelse og datasikkerhet, og hjelpe sektoren med å vokse. Det er gjort mye ut av evnene og det ubegrensede potensialet til kunstig intelligens. Fra å true jobbene våre til kraftige nye løsninger – AI omformer hver sektor. Likevel er foreslåtte AI-forskrifter planlagt for i år klar til å forstyrre betalingsindustrien ytterligere.
AI forbedrer utvilsomt kundeopplevelsen, og enhver foreslått regulering vil måtte bevare, snarere enn å skade tjenesten den tilbyr kundene. AI-utvikling forbedrer kreditt- og søknadsgodkjenningsprosesser for å effektivisere kundereisen. Nok en gang er det avgjørende for regulering å ikke være for byråkratisk eller fungere som et hinder for fintech å forhandle. I stedet må regulering sikre tillit blant bedrifter og brukere, samtidig som det lar kraften til AI fortsette å forbedre kundeopplevelsen.
BoT
Banking of Things (BoT) vil bli mye mer tilgjengelig og skalerbar for fintech-industrien i løpet av de neste årene. Med utviklingen av cloud computing, bred bruk av mobilteknologier, digitalisering av betalinger og det økende antallet smarte enheter forbrukere har tilgang til.
Denne nye trenden har potensial til å skape en rekke muligheter for både forbrukere og banker. I 2024, for at fintech skal dra nytte av BoT, må enhetsprodusenter og ledende teknologiutviklere samarbeide for å standardisere og forbedre IoT-praksis for å bane vei for BoT. Økende inflasjon og økonomisk ustabilitet i 2023 har tvunget fintechs til å øke kundesentrisitet og innovasjon samtidig som kostnadseffektivitet og lønnsomhet prioriteres fremfor rask vekst.
Bærekraft
I fjor viste fintech at det var en ledende bidragsyter til bærekraftsinitiativer for å takle klimakrisen, men det er viktig at det også går foran som et godt eksempel når det gjelder å ta opp sine egne karbonfotavtrykkspørsmål.
Fintech-industrien må omfavne verdien av bærekraft og fortsette å styre unna greenwashing. I løpet av de neste årene må regjeringer støtte fintech-utvikling for å tillate en flytting bort fra eldre (ressurstunge) tjenester og oppmuntre industrien til å støtte grønne virksomheter gjennom lån/kreditt med fortrinnsrett og andre insentiver. Med statlig støtte kan fintech ta et skritt i riktig retning når det gjelder bærekraftig praksis.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://fintechprofile.com/2024/04/26/jeremy-baber-ceo-of-lanistar/
