Robo-rådgivere har dukket opp som en game-changer i Singapore, og har endret måten singaporeanere tilnærmer seg investeringer og formueforvaltning. Disse digitale plattformene utnytter kraften til algoritmer og banebrytende teknologi for å gi personlig investeringsrådgivning og porteføljestyringstjenester, noe som gjør investering mer tilgjengelig og kostnadseffektiv enn noen gang før.

I en nasjon som er kjent for sin høye sparerate og økende interesse for finansiell planlegging, har robo-rådgivere raskt fått gjennomslag, og tilbyr en overbevisende løsning for enkeltpersoner som ønsker å optimalisere formuen sin. Adopsjonen av roborådgivere i Singapore har hatt betydelig vekst, i den grad aktiva under forvaltning (AUM) i roborådgivermarkedet i Singapore anslås å nå nesten 1.49 milliarder dollar i 2024.

Faktisk, Statista Market Insights forventer at gjennomsnittlig AUM vil være rundt USD 12.46 millioner per bruker i år, og anslår at antallet robo-rådgivningsbrukere i Singapore vil øke til 13.77 millioner innen 2028. Men med en voksende brukerbase kommer økende konkurranse og en digital investeringsplattform som tilbyr differensierte produkter, men som fortsatt løser kundens investeringshodepine, vil sannsynligvis være etterspurt.

I de beste scenariene bør en god roborådgiver i Singapore skryte av et brukervennlig grensesnitt, gjennomsiktig gebyrstruktur, ulike investeringsalternativer og robuste sikkerhetstiltak for å beskytte kundenes eiendeler. Dessuten, evnen til å tilpasse porteføljer basert på individuell risikotoleranse og økonomiske mål, kombinert med utdanningsressurser og transparent kommunikasjon, skiller de beste roborådgiverne i det konkurranseutsatte Singapore-markedet.

Ettersom den raskt voksende industrien fortsetter å utvikle seg, drevet av fremskritt innen teknologi og endrede investorbehov, vil det bli stadig viktigere for enkeltpersoner å nøye vurdere alternativene sine og velge en robotrådgiver som er i tråd med deres økonomiske mål, risikotoleranse og verdier. For å hjelpe med å veilede beslutninger, her er 10 roborådgivere som for tiden opererer, og hva som skiller dem i Singapore-markedet.

#1 StashAway

StashAway, en banebryter i Singapores roborådgivningsscene siden oppstarten i 2016, ble raskt fremtredende og har siden blitt en gjenkjennelig bærebjelke.

Plattformens unike salgsargument ligger i dens personlige investeringstilnærming, som bruker Economic Regime-based Asset Allocation (ERAA) rammeverk. Denne innovative metodikken tar hensyn til globale økonomiske trender og markedsforhold for å optimalisere porteføljeytelsen.

StashAway tilbyr et bredt utvalg av globalt diversifiserte porteføljer, henvender seg til investorer på alle nivåer, uten minimumsinvestering. Plattformens brukervennlige mobilapp og engasjement for investorutdanning gjennom det engasjerende innholdet gjør den til et attraktivt valg for de som ønsker å ta fatt på sin investeringsreise.

#2 Syfe

Syfe, en relativt nykommer i robo-rådgivningslandskapet, har raskt gjort seg et navn siden lanseringen i 2019. Plattformens appell ligger i dens særegne investeringsstrategier, som imøtekommer ulike risikoappetitter.

Syfe tilbyr tre kjerneporteføljer: Global ARI, REIT+ og Equity100. Den globale ARI-porteføljen gir eksponering mot et mangfold av aktivaklasser, mens REIT+ fokuserer på eiendomsinvesteringsfond av høy kvalitet. For investorer med høyere risikotoleranse tilbyr Equity100-porteføljen 100 % aksjeeksponering.

Syfes enestående funksjon er Risk Shield, et risikostyringsverktøy som tar sikte på å beskytte porteføljer under markedsnedgangstider. I tillegg tar plattformens omfattende økonomiske planleggingstjeneste, Syfe Plan, en helhetlig tilnærming til formuesforvaltning, og skiller den fra konkurrentene.

#3 Endous

Endowus, etablert i 2019, har skåret en nisje for seg selv ved å fokusere på å tilby rimelige, globalt diversifiserte investeringsporteføljer. Plattformen tilbyr en rekke porteføljer, inkludert Cash Smart, Fund Smart og Endowment Plan-porteføljer, hver utformet for å oppfylle spesifikke investeringsmål.

På et tidspunkt da VC-er trakk seg tilbake fra å sette inn midler i investeringsselskaper, samlet Endowus inn ytterligere 35 millioner dollar med nye investorer, inkludert Citi Ventures og MUFG Innovation Partners, noe som brakte selskapets totale innsamlede så langt til 95 millioner dollar. Dette viste frem den fortsatte interessen for Endowus' modell, som nylig inkluderte å tilby sin fleksible kortsiktige kontanthåndteringstjeneste, Endowus CashUp Portfolios, for investorer i Hong Kong.

Endowus differensierer seg med sin navnebror Endowment Plan-portefølje, som hjelper foreldre å spare til barnas utdanning, og tilbyr en smart løsning for langsiktig økonomisk planlegging. Plattformens funksjon for Systematic Investment Plan (SIP) lar investorer automatisere investeringene sine, og gi regelmessige bidrag til porteføljene deres uten problemer.

#4 AutoWealth

AutoWealth, en av de banebrytende robo-rådgiverne i Singapore, har laget bølger siden etableringen i 2015. Plattformen tilbyr globalt diversifiserte porteføljer investert i rimelige Exchange Traded Funds (ETFer), og gir investorer eksponering mot et bredt spekter av aktivaklasser.

AutoWealths personlige risikovurdering sikrer at investorer matches med porteføljer som er i tråd med deres risikotoleranse og investeringsmål. Plattformens enestående funksjon er dens ingen bindingsperiode og fravær av uttaksgebyrer, noe som gir investorer fleksibiliteten til å få tilgang til pengene sine når det er nødvendig.

#5 DBS digiPortfolio

DBS Bank, et veletablert navn i Singapores finansindustri, lanserte sitt robo-rådgivningstilbud, digiPortfolio, i 2019. Ved å utnytte bankens omfattende finansielle ekspertise tilbyr digiPortfolio to porteføljetyper: Asia Portfolio og Global Portfolio, som lar investorer fokusere på forskjellige geografiske regioner .

Med et lavt minimumsinvesteringsbeløp på S$1,000, gjør digiPortfolio investering tilgjengelig for et bredt spekter av enkeltpersoner. I mars 2023 introduserte DBS sammen med JP Morgan Asset Management DBS Retirement digiPortfolio, som automatisk justerer aktivaallokeringen basert på en persons livsfase og pensjonstidslinje – inkludert automatisering for å justere aktivaflyten for å møte behovene for pensjonsinntekter.

Plattformens sømløse integrasjon med DBS/POSB nettbankplattformer tilbyr uovertruffen bekvemmelighet for eksisterende kunder, og effektiviserer investeringsprosessen.

#6 OCBC RoboInvest

OCBC Bank, en annen stor aktør i banksektoren i Singapore, introduserte RoboInvest i 2018, og kombinerer bankens investeringsekspertise med banebrytende teknologi. RoboInvest tilbyr imponerende 28 tematiske porteføljer på tvers av seks risikonivåer, som imøtekommer en rekke investeringspreferanser.

Plattformens unike funksjon veileder investorer i å velge den mest passende porteføljen basert på deres risikoprofil og investeringsmål, spesielt nyttig for enkeltpersoner å investere i diversifiserte porteføljer. Med en lav minimumsinvestering på S$100 og belaster mellom 1 % (AUM opp til S$50,000 1.5) og 50,000 % (AUM mer enn S$XNUMX XNUMX), gjør RoboInvest det enkelt for alle å starte sin investeringsreise.

#7 Phillip SMART Portfolio

Phillip Securities, et velrespektert navn i finansnæringen, utviklet SMART Portfolio robo-rådgiveren, som trekker på firmaets omfattende forskningskapasitet. Plattformen tilbyr fem porteføljetyper basert på ulike risikonivåer og investeringsmål, noe som sikrer at investorer kan finne en portefølje som stemmer overens med deres behov.

SMART Portfolios 'Rebalancing Simulator'-verktøy skiller den fra sine konkurrenter, og lar investorer forstå virkningen av markedssvingninger på deres porteføljer. Med et konkurransedyktig årlig forvaltningshonorar som varierer fra 0.5 % til 0.88 %, avhengig av porteføljen, tilbyr SMART Portfolio en kostnadseffektiv investeringsløsning.

#8 UOB UTrade Robo

United Overseas Bank (UOB) gikk inn i robo-rådgivningsområdet i 2018 med lanseringen av UTrade Robo, og utnyttet bankens investeringsekspertise til å tilby en omfattende digital investeringsløsning. Plattformen tilbyr tre porteføljetyper: Aktiv, Passiv og ESG (Environmental, Social og Governance) investering, som imøtekommer en rekke investeringspreferanser.

UTrade Robos brukervennlige mobilapp gjør porteføljeovervåking og -administrasjon til en lek. Plattformens ESG-investeringsalternativ er dens fremtredende funksjon, og henvender seg til det økende antallet sosialt ansvarlige investorer som søker å tilpasse investeringene sine til verdiene deres.

#9 Kristal.AI

Kristal.AI, grunnlagt i 2016, tilbyr en unik hybrid tilnærming til robo-rådgivning, som kombinerer kraften til kunstig intelligens med menneskelig ekspertise. Plattformen tilbyr et bredt spekter av investeringsstrategier, inkludert tematiske porteføljer og tilpassbare porteføljer, og gir investorer fleksibiliteten til å skreddersy investeringene til deres spesifikke behov.

Kristal.AIs 'Kristal Investment Account' lar investorer holde flere aktivaklasser innenfor en enkelt konto, noe som effektiviserer investeringsprosessen. Som navnet tilsier, pleide plattformens AI-drevne personaliserte innsikt og anbefalinger å være det som gjorde Kristal.AI unik, og ga investorer verdifull veiledning for å optimalisere porteføljene deres.

#10 SqSave

Tidligere kjent som SquirrelSave, ble SqSave etablert i 2017 og er en kjent digital investeringsplattform i Singapore, anerkjent for sin brukervennlige plattform som lar investorer starte i det små og øke investeringene sine over tid. Som med mange nyere robo-rådgivere, bruker SqSave kunstig intelligens for å designe og administrere investeringsporteføljer uten menneskelig skjevhet, døgnet rundt.

AI administrerer og rebalanserer investeringsporteføljer automatisk for å målrette høyere forventet avkastning tilpasset brukerens valgte risikonivå. Investorer kan starte med et hvilket som helst beløp, uten bindingstid, noe som gjør det tilgjengelig for et bredt spekter av investorer.

Plattformen sier at den prioriterer risikostyring før den jakter på avkastning, og sikrer at investeringsstrategien stemmer overens med investorens risikovilje. Når det gjelder hva som gjør SqSave til et attraktivt alternativ for både nybegynnere og erfarne investorer i Singapore, søker AI automatisk porteføljen med høyest anslått avkastning for risikonivået investoren er komfortabel med – minimerer risikofylt avkastning og investoranger.

Med et mangfoldig utvalg av plattformer som tilbyr personlig investeringsrådgivning, rimelige porteføljer og innovative funksjoner, har singaporeanere nå flere alternativer enn noen gang før for å øke formuen. Fra StashAways ERAA-rammeverk til Syfes Risk Shield og Endowus' Endowment Plan-portefølje, hver robo-rådgiver bringer noe unikt til bordet.

Etter hvert som rådgivingslandskapet for robo blir stadig mer konkurransedyktig, er én ting fortsatt klart: fremtiden for å investere i Singapore er digital, og roborådgivere vil utvilsomt spille en sentral rolle i å forme denne spennende nye æraen innen finans.

Utvalgt bildekreditt: Redigert fra Freepik

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/94670/wealthtech/10-robo-advisors-singapore-digital-investing-financial-planning/