18月XNUMX日、HSBCは香港科技園区のインキュベーションプログラム内でフィンテック企業を支援する協定を締結した。
調印式で、同行と香港人民銀行の関係者は、交渉が1年前に始まったことを指摘した。
2023 年 XNUMX 月に他に何が起こったでしょうか?
太平洋の向こう側でシリコンバレー銀行が破綻したのはその時だった。その余波で、HSBCは地球をロンドンに変え、SVBのヨーロッパのスタートアップのポートフォリオをわずか1ポンドですくい上げた。
SVB後
SVB は、ベンチャー・デットの先駆者であり、スタートアップのリスクと銀行の最も保守的な部分である融資を組み合わせた稀有なビジネスです。
現在、人工知能企業の新たな波が主導するシリコンバレーの富の継続的なブームは、多くの銀行を魅了しています。銀行はまた、世界経済のデジタル化が進むにつれて取り残される危険性を認識しています。
カリフォルニアでは、世界を変える次世代の企業を銀行にする競争が続いており、複数の銀行と再建されたSVBがこの事業をめぐって競争している。 HSBCは欧州での利益を活用して世界のSVBになろうとしている。
しかしHSBCはシリコンバレー銀行ではありません。 SVB のベンチャー債務への特化は、いくつかの独特の特徴に依存していました。同社は新興企業、特に米国での足がかりを必要とする外国の新興企業に銀行口座を提供することと、企業の撤退やIPOを支援するネットワークを提供することを阻害していた。同社はベンチャーキャピタル事業としては大きすぎるため、ポートフォリオ企業の1つがデフォルトすることを許容することでリスクを管理した。
フィンテックへの注力
HSBC は世界的な巨人ですが、伝統的な認可を受けた機関、TradFi でもあります。その強みは、規制された金融の複雑さを理解していることです。
当然、同社は自社の強みを活かしたいと考えており、その道は必然的にフィンテックにつながります。英国の事業はSVBから取得した広範なテクノロジーポートフォリオの管理を続けることができるが、同銀行はフィンテックに対してより積極的な姿勢をとっており、香港でもそうしている。
STP社との提携は、約1,200社の新興企業（そのうち約100社がフィンテック関連企業）とのインキュベーターであり、これらの起業家が大手銀行と協力する方法を理解し、「大手銀行に対応できる」よう支援することを目的としている、とHSBCデジタル担当チーフのボージャン・オブラドヴィッチ氏は言う。警官、それを置きます。
この協定は、香港を世界戦略の中心に据え、地元のフィンテック企業の海外進出を支援し、世界のフィンテック企業の香港（ひいては中国本土）への進出を支援することを目的としている。
同銀行の香港最高経営責任者（CEO）、ルアン・リム氏は「われわれはフィンテックとフィンテック・エコシステムにとって好ましい銀行パートナーでありたい」と述べた。
HKSTPのアルバート・ウォン最高経営責任者（CEO）は、この提携は「我々の新興企業のイノベーションとHSBCの銀行業務の専門知識をマッチングさせる国際ルート」を通じて、香港のフィンテック企業がサウジアラビアやアラブ首長国連邦などの市場に参入するのを支援することを目的としていると述べた。
フィンテックフレンドリー
この協定は3年間有効で、銀行とHKSTPのような政府支援団体との間の通常の覚書を超えるものとなる予定だ。 (HSBC は過去にさまざまな取り決めで HKSTP と提携してきました。)
これは、コーポレートバンキングおよびリテールバンキングから、資産、保険、決済、貿易、資本市場に至るまで、HSBC のあらゆる事業分野に関連することを目的としています。
同銀行は、フィンテックに対応する金融ソリューションを開発し、ベンチャーエクイティとベンチャーデットの両方への投資機会も含めると述べている。これには多くの企業VCが参加しており、HSBCはスタートアップへの投資家となり、スタートアップの顧客になりたいと考えている。
しかし、物事をシンプルにするために、銀行は、フィンテックのサポート、口座開設、銀行の調達ランプへの導入、起業家が規制や税金、その他の複雑な問題を乗り越えられるよう支援することを第一に関係を結ぶことで、コストや手数料に関する社内の争いを避けたいと考えている。新しい市場の。
「私たちは以前にもパートナーシップを行ったことがあります」とHKSTPのパートナーシップ責任者エリック・オー氏は語った。 「しかし、銀行のコンプライアンスと規制はフィンテックにとって困難です。」
HSBCとの契約は、同行のコンプライアンスチームやテクノロジーチームによるコンサルティングなど、認可された世界的な機関と協力することが何を意味するのかをスタートアップ企業が理解できるよう指導することに重点を置くことだ。
データも忘れずに
最後に、銀行とHKSTPは、APIを通じて新興企業と銀行およびその顧客を接続する、業界を超えたデータプラットフォームを開発すると述べている。
このデータは偶然に言及されただけであり、合意の焦点は指導と市場開放にあったが、実現すれば最も重大な結果となる可能性がある。
HSBCを含む香港の銀行は、オープンバンキングモデルの導入が遅れている。政府は中小企業がデータを共有するための独自のプラットフォーム（香港金融管理局の商業データ交換）を構築しようとしている一方、ライバル銀行ネットワークはオープンバンキング市場（JETCOのAPIX）に向けて模索している。
この取引が完了するまでに1年かかった理由は、同銀行がデータ共有やベンチャー債務などの新たな分野に取り組み、フィンテックスタートアップのオンボーディングをサポートするために内部で必要となるプロセスを構築することも含まれていたからだ。実際、この発表は、これほど大きな組織を新しい戦略に移行させるために必要な膨大な内部作業を示唆しているだけだ。
SVBの騒動から1年後、HSBCはスタートアップが大手銀行に対応できるよう支援しているが、興味深い問題は、HSBCがスタートアップに対応できるかどうかだ。
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- 情報源： https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/
